【課程背景】

當今世界，無論是政治形勢還是經(jīng)濟形勢都處于極端不穩(wěn)定的狀態(tài)之下。尤其是近幾年，國內(nèi)國外亂象頻發(fā)，新冠疫情、俄烏沖突、美聯(lián)儲連續(xù)加息抵御通脹，中國在政治經(jīng)濟等多方面都面臨著來自于各方的巨大壓力，恰逢此時，黨的二十大的召開確定了未來五年乃至十年的大政方針，這不僅僅對于中國是否能在當今撥云詭譎的環(huán)境中，突出重圍，脫離“中等收入陷阱”，邁向發(fā)達國家的目標至關重要；而且對于中國在未來世界政治經(jīng)濟格局中將如何實現(xiàn)“負責任大國”的定位，也具有高瞻遠矚的重要意義。

上述國內(nèi)外局勢的發(fā)展演變，對于中國的銀行業(yè)來說，可謂是“機遇與風險并存，導致盈利與虧損的決策就在一念之間”。是繼續(xù)著眼于資產(chǎn)證券化、開發(fā)金融產(chǎn)品創(chuàng)新、追求超額利潤，還是致力于服務實體經(jīng)濟、助力戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)騰飛，抑或是深耕“鄉(xiāng)村振興”、為未來的國家戰(zhàn)略提供基礎設施建設儲備，都會關系到所有中國經(jīng)濟的生死存亡，不可不察。

那么，如何看清楚宏觀經(jīng)濟走勢、如何研讀行業(yè)發(fā)展機遇、如何及早在授信審核階段發(fā)現(xiàn)風險、保證銀行體系的系統(tǒng)性金融安全，就成為所有銀行不得不思考的問題。進而，如何在紛繁復雜的金融世界中抽絲剝繭、探究新興行業(yè)的盈利模式及發(fā)展隱患、提高銀行管理層的風控意識？就成為所有銀行都關注的課題，這也是本課程的精髓所在。

課程突破了很多宏觀經(jīng)濟分析及行業(yè)研究課程只講晦澀難懂的經(jīng)濟理論、沒有案例學習、缺少主動性思維的瓶頸，以”情景還原+親身體驗“的方式，讓您在最短的時間內(nèi)掌握授信管理和行業(yè)分析的基本方法，解決學員在行業(yè)分析和授信審查時的“看不懂、理不清、說不明”的三大難題，幫助銀行管理層在今后的風險管控過程中學會研讀宏觀經(jīng)濟周期、厘清產(chǎn)業(yè)發(fā)展模式、規(guī)避信貸風險陷阱，通過建立健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略，實現(xiàn)銀行業(yè)長期、健康、穩(wěn)定的發(fā)展目標。

【課程收益】

了解銀行授信業(yè)務的全流程管理

了解銀行確定授信戰(zhàn)略的底層邏輯

掌握授信前、中、后期的操作規(guī)范和注意事項

掌握行業(yè)分析通用的PEST分析和SWOT分析方法論

掌握五大戰(zhàn)略性新興行業(yè)的發(fā)展態(tài)勢與信貸風險

【課程特色】課堂互動教學，沒有長篇累牘的說教；演繹情景重現(xiàn)，重視每名學員的參與度；邏輯推導致勝，幫助學員形成記憶鏈條；案例分析分享、檢驗學員的學習成果

【課程對象】以銀行為代表的金融類企業(yè)董事長、行長、信貸業(yè)務副總經(jīng)理、綜合風險管理部部長、信貸審核部部長等高管人員

【課程時間】12 小時

【課程大綱】

第一篇、授信業(yè)務的全程管理

一、授信前管理

1、授信調(diào)查階段要全面：好的開始是成功的一半

?  概述與調(diào)查規(guī)范

2、授信審查階段要仔細：尋找蛛絲馬跡 發(fā)現(xiàn)真實情況

?  概述與審查規(guī)范

?  審查注意事項

二、授信中管理

1、授信審批階段要嚴格：分析判斷 慎重決策

?  審批規(guī)范與注意事項

2、授信放款階段要從緊：不見兔子不撒鷹

?  概述與放款規(guī)范（十集中）

三、授信后管理

1、授后管理階段要到位：扎實出效益 細節(jié)出黃金

?  概述與授后檢查工作原則

?  授后檢查規(guī)范與注意事項

2、授信回收階段要及時：行百里者半九十 春華秋實糧滿倉

第二篇 如何確定授信戰(zhàn)略

一、確定授信戰(zhàn)略的基石之一：宏觀環(huán)境分析（PEST）

1、“十四五規(guī)劃”和“二十大”

2、中國宏觀經(jīng)濟與所處經(jīng)濟周期的預測

?  已勝利度過次貸危機后的“三期疊加”

?  進入三周期疊加上升階段

3、西北五省區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展狀況

?  經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展狀況分析

?  與絲綢之路經(jīng)濟帶的有機結(jié)合

4、高質(zhì)量發(fā)展狀況分析

二、確定授信戰(zhàn)略的基石之二：行業(yè)態(tài)勢分析

1、行業(yè)規(guī)模及增速預測

2、盈利模式分析

3、波特五力模型分析

4、SWOT分析

第三篇 戰(zhàn)略性新興行業(yè)的發(fā)展態(tài)勢及信貸風險

一、新能源行業(yè)：助力國家彎道超車 實現(xiàn)能源獨立

1、中國新能源行業(yè)的宏觀環(huán)境分析（PEST）

2、中國新能源行業(yè)的SWOT分析

3、中國新能源行業(yè)的發(fā)展?jié)摿υu估

4、中國新能源行業(yè)的信貸風險預警

二、新材料行業(yè)：新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的基石

1、中國新材料行業(yè)的宏觀環(huán)境分析（PEST）

2、中國新材料行業(yè)的SWOT分析

3、中國新材料行業(yè)的發(fā)展?jié)摿υu估

4、中國新材料行業(yè)的信貸風險預警

三、高端裝備制造業(yè)：高質(zhì)量經(jīng)濟發(fā)展的引領者

1、中國高端裝備制造業(yè)的宏觀環(huán)境分析（PEST）

2、中國高端裝備制造業(yè)的SWOT分析

3、中國高端裝備制造業(yè)的發(fā)展?jié)摿υu估

4、中國高端裝備制造業(yè)的信貸風險預警

四、新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)：傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)數(shù)字化的技術(shù)依托

1、中國新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)的宏觀環(huán)境分析（PEST）

2、中國新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)的SWOT分析

3、中國新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展?jié)摿υu估

4、中國新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)的信貸風險預警