家業(yè)長(zhǎng)青傳承有道財(cái)富傳承客戶沙龍

課程背景：

隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和老百姓收的提高，客戶對(duì)保險(xiǎn)的需求已不在是單一的健康、醫(yī)療、養(yǎng)老等基礎(chǔ)性需求，同時(shí)隨著國(guó)家治制的健全，客戶對(duì)資產(chǎn)保護(hù)和資產(chǎn)傳承的需求越來越大。

本次客戶答謝會(huì)，首先從習(xí)近平主席《正確認(rèn)識(shí)和把握我國(guó)發(fā)展重大理論和實(shí)踐問題》解讀“共同富?！钡膬?nèi)涵，如何解決“三大公平”，如何做大“蛋糕”，分好“蛋糕”，解讀“三次分配”。通過《2021中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》中解讀政策變化，到高凈值人群資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)。

其次通過財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)分析，給出家庭財(cái)富保護(hù)傳承工具在保護(hù)與傳承解決方案中保險(xiǎn)的重要地位，讓客戶充分認(rèn)識(shí)到財(cái)富傳承的重要性及保險(xiǎn)在財(cái)富傳承中的重要地位，有助于提升保險(xiǎn)人專業(yè)形象提升及助力產(chǎn)品實(shí)收。

課程收益：

▲ 業(yè)績(jī)：促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)增額終身壽/年金等理財(cái)險(xiǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷產(chǎn)能提升；

▲ 服務(wù)：從推銷保險(xiǎn)到客戶需要保險(xiǎn)，獲得大額保單的同時(shí)，讓我們變成客戶的財(cái)富傳承專家，提高金融銷售精英的職業(yè)價(jià)值感和尊嚴(yán)感；

▲ 專業(yè)：通過國(guó)家政策的深度解讀，《2021中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》的權(quán)威報(bào)告，深挖客戶行為背后的動(dòng)機(jī)，直擊痛點(diǎn)，解決問題；

▲ 工具：提供大量法院審理的財(cái)富傳承案例和工作中幫助客戶解決的案例。

課程時(shí)間：1小時(shí)

課程對(duì)象：中產(chǎn)以上家庭客戶群體

課程方式：政策解讀+案例分析+思考分析

課程大綱

第一講：財(cái)富傳承國(guó)家政策解讀

國(guó)家政策解讀：習(xí)近平主席《正確認(rèn)識(shí)和把握我國(guó)發(fā)展重大理論和實(shí)踐問題》

一、財(cái)富傳承關(guān)鍵詞解讀：共同富裕

解讀：共同富裕政策與制度

1. 外部變化：百年未遇之大變局

案例：俄烏沖突、美國(guó)重返亞太

2. 內(nèi)部變化：“一帶一路”、“高端制造業(yè)”（對(duì)內(nèi)），共同富裕、三次分配（對(duì)外）

案例：三大公平（“房住不炒”、“教育雙減”、“防止壟斷”）

3. 經(jīng)濟(jì)變化：低息負(fù)利時(shí)代

案例：利率持續(xù)下行、資管新規(guī)落地

4. 法律變化：新民法典落地

案例：民法典關(guān)于婚姻家庭篇、傳承篇

二、解讀《2021中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》

1. 中國(guó)財(cái)富家庭規(guī)模

2. 高凈值人群管理風(fēng)險(xiǎn)及企業(yè)傳承：掌權(quán)人交接的擔(dān)憂

3. 高凈值人群對(duì)資產(chǎn)傳承所做的準(zhǔn)備：子女能力，資產(chǎn)專業(yè)，配置保險(xiǎn)等

4. 保險(xiǎn)對(duì)管理財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)的作用：從“創(chuàng)富”到“守富”

5. 高凈值人群已采用的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)管理方式：常用的解決個(gè)人需求的三大方式

方式1：配置保險(xiǎn)產(chǎn)品

方式2：配置有資產(chǎn)傳承功能的相關(guān)保險(xiǎn)

方式3：學(xué)習(xí)投資知識(shí)

第二講：重新認(rèn)識(shí)您的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)（財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)分析）

一、財(cái)富保護(hù)與傳承的風(fēng)險(xiǎn)

思考：你的財(cái)產(chǎn)是誰的？

常見風(fēng)險(xiǎn)：家庭成員了解所有銀行卡、基金、股票的風(fēng)險(xiǎn)

案例：王寶強(qiáng)離婚案

結(jié)論：財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)普遍存在

二、財(cái)富傳承的主要問題

問題1：傳給誰

圖文案例：《獨(dú)生子女無法繼承父母遺產(chǎn)》

圖文案例：債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)——繼承成本

問題2：如何給

圖文案例：“趙總的精心安排”

問題3：給了以后又如何

三、家庭財(cái)富保護(hù)傳承工具

工具1：保險(xiǎn)

解決：急用的現(xiàn)金，專屬受益，無縫繼承

優(yōu)勢(shì)：無爭(zhēng)議，無稅收，無需訴訟

工具2：遺囑

解決：防止財(cái)產(chǎn)下落不明

優(yōu)勢(shì)：固定資產(chǎn)最佳傳承工具

工具3：家族信托

要點(diǎn)/解決：財(cái)富傳承

優(yōu)勢(shì)：功能靈活

四、保護(hù)與傳承解決方案（利用法律工具提前做好傳承安排）

1. 只有充分利用保險(xiǎn)、遺囑、家庭信托等法律工具才能真正做到財(cái)富傳承

2. 買保險(xiǎn)是每個(gè)家庭必須做的事情！

案例：杜鵑案例