一、集團(tuán)客戶認(rèn)定

1、實(shí)際控制人

2、關(guān)聯(lián)交易

3、資金管理方式

4、經(jīng)營(yíng)管理方式

二、集團(tuán)客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)

1、集中授信

2、風(fēng)險(xiǎn)額度分配與認(rèn)定

三、集團(tuán)客戶的貸前調(diào)查要點(diǎn)及案例分析

1、企業(yè)組織結(jié)構(gòu)

2、實(shí)際控制人與股東信息

3、融資方基礎(chǔ)信息

4、信用記錄與履約記錄

5、集團(tuán)架構(gòu)與組織機(jī)構(gòu)

6、財(cái)務(wù)狀況調(diào)查

7、法律調(diào)查

8、融資項(xiàng)目情況調(diào)查及還款來(lái)源調(diào)查

9、現(xiàn)金流分析及預(yù)測(cè)

10、廣義的第二還款來(lái)源（抵押物及其他）分析

四、集團(tuán)客戶的貸前調(diào)查關(guān)鍵內(nèi)容

1、組織架構(gòu)與股權(quán)關(guān)系

2、經(jīng)營(yíng)方面的關(guān)聯(lián)關(guān)系

3、關(guān)聯(lián)交易情況

4、資金管理模式

5、實(shí)際控制人

6、核心業(yè)務(wù)與盈利來(lái)源

7、商業(yè)模式與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

8、行業(yè)特征與外部環(huán)境

五、跨國(guó)集團(tuán)授信管理策略

1、跨國(guó)集團(tuán)的組織機(jī)構(gòu)與管理模式

2、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)分析

3、資金管理模式與相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析

4、中國(guó)境內(nèi)企業(yè)情況與相關(guān)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析

六、與集團(tuán)客戶授信風(fēng)險(xiǎn)管控相關(guān)的大數(shù)據(jù)管理

1、關(guān)鍵數(shù)據(jù)分類管理

2、數(shù)據(jù)獲取渠道與分類分析

3、與集團(tuán)客戶授信風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的大數(shù)據(jù)分析模式