課程對象：客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、支行長、網(wǎng)點主任、財富顧問等

課程大綱/要點：

一、中國大財富管理時代的機遇和挑戰(zhàn)

1、私人財富市場規(guī)模及各大資產(chǎn)類別的發(fā)展現(xiàn)狀

2、經(jīng)歷資本市場洗禮，中高端客群更趨向大行專業(yè)服務(wù)

3、從意愿到行動，資產(chǎn)配置進入普及深化階段

4、息差收窄背景下的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)突破重心

二、有效列名單

1、名單來源

1) 自帶流量

2) 銀行存量分配

3) 客戶（親朋）轉(zhuǎn)介紹

4) 自主上門客戶

5) 圈子開拓客戶

2、名單有效分類

運用財富空間表進行已有名單的二次有效分類

2、演練環(huán)節(jié)

三、如何進行有效邀約

1、買過保險的老客戶

2、理財?shù)狡诘目蛻?/span>

四、理念導(dǎo)入及實戰(zhàn)案例解析

1、五個維度深度挖掘保險對于客戶的價值

1) 從風(fēng)險角度看配置保險的重要性

2) 從社保養(yǎng)老角度看配置保險的重要性

3) 從教育角度看配置保險的重要性

4) 從強制儲蓄的角度看配置保險的重要性

5) 從法商的角度看配置保險的重要性

2、案例分享與分析

五、產(chǎn)品講解及促成

? PAR產(chǎn)品講解法則

1. P（plan.provision計劃書基本條款）

投保年齡，保費金額，繳費時間，保障期限

2. A（advantage優(yōu)勢，產(chǎn)品詳細(xì)條款）

每項保障的優(yōu)勢：保費豁免功能，保底收益，萬能賬戶復(fù)利累計

3. R（resulting.benefit.to.prospect對準(zhǔn)主顧利益）

客戶的本身需求不同，講解的側(cè)重點不同

六、拒絕處理

1、異議一：你現(xiàn)在給我展現(xiàn)的都是假定利率4.6%，那未來也是有可能收益入2.5% 的呀

2、異議二:我已經(jīng)買過了

3、異議三：我自己的錢，貸款出來還要利息啊

4、異議四：這個保險太貴了吧

5、異議五：我還年輕，養(yǎng)老現(xiàn)在考慮太早了

6、異議六：別的公司產(chǎn)品更好

7、異議七：收益不高

8、異議八：不靈活，時間又長

處理原則：把“拒絕”處理在拒絕提出來以前

七、保單的有效整理

1、保單整理的要點

1) 重點信息要用記號筆重點標(biāo)記：承保時間（直接涉及保險的等待期問題），指定受益人，保費金額，繳費總年限，保障期限，責(zé)任免除條款。

2) 未來產(chǎn)品可能涉及到的需要調(diào)整的方向。

3) 保險公司官網(wǎng)的報案電話。

4) 理財型保險務(wù)必要把打印出來的計劃書放在生效保險合同中。（客戶幾年后問起來條款的內(nèi)容，查詢起來更方便）

5) 父母為孩子投保的保單，可以為客戶送保單的那一刻，為客戶準(zhǔn)備一封精美的信封跟信紙，讓父母把對孩子的那份愛一同鎖進保單里。

2、保單整理的優(yōu)勢

1) 客戶會更認(rèn)可我們的專業(yè)性跟細(xì)致度。

2) 未來我們在給客戶進行保單年檢跟時候會更方便。

3) 讓一份冰冷的合同，變得更有溫度，增加了轉(zhuǎn)介紹

3、整體銷售邏輯總結(jié)

1) 流程分享

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