一、 基層網(wǎng)點(diǎn)面臨的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別

二、 風(fēng)險(xiǎn)事件的具體表現(xiàn)形式

三、 重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

1. 辦理新開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)：案例

2 戶(hù)口簿新開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的問(wèn)題

2 使用戶(hù)口簿進(jìn)行客戶(hù)信息錄入及風(fēng)險(xiǎn)防范

2 戶(hù)籍證明新開(kāi)存款賬戶(hù)的問(wèn)題

2. 辦理取款業(yè)務(wù)：案例

2 支取方式風(fēng)險(xiǎn)告知制度

2 儲(chǔ)戶(hù)資金被冒領(lǐng)的司法裁判標(biāo)準(zhǔn)

2 繼承存款的支取

3. 辦理掛失業(yè)務(wù)：案例

2 銀行受理掛失的時(shí)間要求

2 違規(guī)辦理網(wǎng)銀引糾紛

2 對(duì)被“限制”人身自由的人掛失存款

4. 辦理司法查詢(xún)、扣劃、凍結(jié)業(yè)務(wù)：案例

2 計(jì)算機(jī)系統(tǒng)造成的擅自解凍

5. 銀行的安全保障義務(wù)：案例

2 銀行員工強(qiáng)行拔卡，保住了儲(chǔ)戶(hù)100萬(wàn)

四、 柜面業(yè)務(wù)案例23個(gè)（案情、分析、防范措施）

1. 案例一：違規(guī)辦理個(gè)人開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)造成資金風(fēng)險(xiǎn)

2. 案例二：開(kāi)戶(hù)串戶(hù)

3. 案例三：存款幣別輸錯(cuò)導(dǎo)致的差錯(cuò)

4. 案例四：取款辦成存款導(dǎo)致短款

5. 案例五：一筆存款兩次存入

6. 案例六：違規(guī)辦理掛失業(yè)務(wù)導(dǎo)致客戶(hù)資金被盜

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五、 柜面業(yè)務(wù)的內(nèi)控實(shí)施要點(diǎn)

1. 重要物品管理

2. 存款業(yè)務(wù)

3. 柜員管理

4. 建議

六、 央行85號(hào)文之后：可為與不可為

1. 當(dāng)前中國(guó)電信詐騙事件分析

2. 《通知》出臺(tái)的背景

3. 《通知》為什么要加強(qiáng)單位支付賬戶(hù)管理

4. 《通知》對(duì)買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)行為采取哪些強(qiáng)化管理措施

5. 《通知》為什么要調(diào)整自助柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬管理政策

6. 《通知》針對(duì)特約商戶(hù)與受理終端提出了哪些管理措施

7. 社會(huì)公眾需要配合做好哪些工作