課程大綱/要點：

一、新形勢下的金融業(yè)合規(guī)管理

1、 新經(jīng)濟形勢下的金融監(jiān)管趨勢

2、 強監(jiān)管下的金融機構(gòu)合規(guī)管理要求

3、 金融機構(gòu)風險的緣起——主要風險類型介紹及內(nèi)外因分析

二、商業(yè)銀行法律風險概述

1、 金融機構(gòu)法律風險的定義及理解

2、 我國金融業(yè)相關(guān)法律體系及監(jiān)管要點

三、金融機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營中主要法律風險點

(一) 合同管理相關(guān)

1. 格式合同霸道嗎——銀行格式合同的法律認定及免責事項邊界

2. 從儲戶被搶銀行擔責談銀行的合同締約過失責任

3. 機構(gòu)內(nèi)部規(guī)定的效力與告知義務(wù)

4. 金融機構(gòu)的印章管理規(guī)范——蘿卜章、預(yù)留印鑒等常見法律風險

5. 線上合同的訂立及電子簽名的效力分析

6. 無合同也擔責的擔憂——金融機構(gòu)如何規(guī)避“表現(xiàn)代理”風險

(二) 信貸類業(yè)務(wù)相關(guān)

1. 實質(zhì)審查or形式審查——信貸主體及擔保主體的法律審查要點

2. 借款的特殊主體問題及違法放貸風險規(guī)避

3. “假按揭”風險的防范與化解

4. “借新還舊”的法律性質(zhì)及銀行風險規(guī)避

5. 金融機構(gòu)風險債權(quán)的處置及司法救濟過程中的注意事項

6. 企業(yè)破產(chǎn)程序中的金融機構(gòu)債權(quán)保護

(三) 負債類業(yè)務(wù)相關(guān)

1. 存款自愿原則與金融機構(gòu)過錯責任的司法認定

2. 違規(guī)開戶風險與審查原則的理解

3. 高息攬儲風險與計息規(guī)則的注意事項

4. 儲戶信息保密及侵犯公民信息涉及的法律責任

5. 冒領(lǐng)存款風險與銀行掛失業(yè)務(wù)的法律要求

6. 存取款錯誤風險與不當?shù)美姆颠€主張

(四) 擔保相關(guān)

1. 萬花筒中練就“火眼金睛”——金融機構(gòu)常見擔保的選擇及審查要點

2. 擔保無效的情形及銀行“脫?！憋L險規(guī)避

3. 從重復(fù)抵押談我國《物權(quán)法》下優(yōu)先權(quán)的理解

4. 以實務(wù)角度談各類擔保品的處置技巧及第三人抗辯情形辨析

5. 政府承諾函的法律性質(zhì)及實際效力

(五) 其它經(jīng)營相關(guān)

1. 客戶摔倒，銀行賠償——金融機構(gòu)經(jīng)營場所的管理義務(wù)

2. 員工犯罪，銀行亦擔責——員工違規(guī)引發(fā)的金融機構(gòu)法律責任風險

3. 從“名存實借”談民間借貸與非法集資的界定

4. 金融機構(gòu)在爭議解決中的證據(jù)固定——兼談我國訴訟法舉證責任的分攤

5. 電信詐騙中的協(xié)助義務(wù)

6. 商業(yè)銀行反洗錢法律問題研究

7. 理財、代銷業(yè)務(wù)中的法律風險防范

8. “創(chuàng)新”還是違規(guī)？——辨別金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)與法律“紅線”間的界限

四、金融機構(gòu)法律風險管理體系構(gòu)建

1. 目前商業(yè)銀行法律風險管理體系的主要問題

2. 商業(yè)銀行風險意識文化的建立

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