| 主講老師： | 屠建清 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是通過存款、貸款、匯兌、儲蓄等業(yè)務，承擔信用中介的金融機構。銀行是金融機構之一，而且是最主要的金融機構，它主要的業(yè)務范圍有吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。在我國，中國人民銀行是我國的中央銀行。 | |
| 內(nèi)訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2024-01-09 14:40 |
課程背景
規(guī)范應用人民銀行目前使用的各業(yè)務系統(tǒng)，把握業(yè)務操作中的問題、風險點與應對指施，
掌握銀行反洗錢措施，并加強銀行賬戶管理。提升新政策環(huán)境下商業(yè)銀行業(yè)務操作技能，是商業(yè)銀行面臨的重大課題之一。
課程收益：
1、掌握企業(yè)管理者必備的十大實施理念；
2、把握人民銀行各業(yè)務系統(tǒng)操作中的問題、風險點與應對；
3、掌握各業(yè)務系統(tǒng)與商業(yè)銀行的關聯(lián)性與實務操作；
4、把握個人、對公存款管理與核算中的具體問題、風險點與應對；
5、把握開戶前、后風險點的發(fā)現(xiàn)與處理；
6、掌握銀行反洗錢措施 ；
課程時間：2天，6小時/天
授課對象：銀行財務、柜員、客戶經(jīng)理、監(jiān)察、審計等相關崗位
授課方式：故事案例導入、講授、案例分析、課間活動、討論提問、互動點評、課程總結
課程內(nèi)容：
導 入 商業(yè)銀行管理者必備的十大實施理念
第一講 人民銀行各業(yè)務系統(tǒng)操作中的問題、風險點與應對
一、人民銀行目前使用的業(yè)務系統(tǒng)
二、避免各個賬戶系統(tǒng)問題發(fā)生的措施
案例分析
▲本講互動與答疑
第二講 各業(yè)務系統(tǒng)與商業(yè)銀行的關聯(lián)性與實務操作
一、各業(yè)務系統(tǒng)與農(nóng)商銀行的關聯(lián)性
二、各業(yè)務系統(tǒng)與其他商業(yè)銀行的關聯(lián)性
三、各業(yè)務環(huán)節(jié)實務操作
案例分析
▲本講互動與答疑
第三講 個人、對公存款管理與核算中的具體問題、風險點與應對
一、個人存款管理與核算中的具體問題、風險點與應對
二、對公存款管理與核算中的具體問題、風險點與應對
案例分析
▲本講互動與答疑
第四講 開戶前、后風險點的發(fā)現(xiàn)與處理
一、開戶前風險點的發(fā)現(xiàn)與處理
二、開戶后風險點的發(fā)現(xiàn)與處理
案例分析
▲本講互動與答疑
第五講 銀行反洗錢措施
一、反洗錢監(jiān)督管理職責
二、反洗錢基本制度
第八講 《銀行結算賬戶管理辦法》要點解讀與應用
一、單位銀行結算賬戶基本規(guī)定
二、單位銀行結算賬戶開立
三、單位銀行結算賬戶使用和管理
四、單位銀行結算賬戶變更和撤銷
五、人民幣銀行結算賬戶批量遷移管理
六、附件
1.《賬戶年檢申請書》
2.《以單位名稱后加內(nèi)設機構（部門）名稱開立專用存款賬戶申請書附頁》
3.《建筑施工企業(yè)名稱后加項目部名稱開立臨時存款賬戶申請書附頁》
4.《開立單位銀行結算賬戶申請書》
5.《撤銷單位銀行結算賬戶申請書》
6.《補(換)發(fā)開戶許可證申請書》
7.《變更單位銀行結算賬戶申請書》
8.《變更以單位名稱后加內(nèi)設機構（部門）名稱開立專用存款賬戶申請書附頁》
9.《變更以建筑施工企業(yè)名稱后加項目部名稱開立臨時存款賬戶申請書附頁》
10.《單位銀行結算賬戶批量遷移申請表》
▲本講互動與答疑
第九講 銀行賬戶管理的主要風險與管控措施
一、銀行賬戶管理的主要風險
（一）洗錢風險
（二）電信詐騙風險
（三）非法集資風險
（四）逃稅騙稅風險
二、銀行賬戶管理風險管控難點
（一）法律約束問題
1、對銀行審查責任的相關規(guī)定存在漏洞
2、二、三類賬戶數(shù)量多
（二）操作問題
1、開戶流程不規(guī)范
2、賬戶管理流程的無序性
（三）系統(tǒng)問題
1、信息共享漏洞
2、存款人身份識別漏洞
三、銀行賬戶管理的主要風險的管控措施
（一）優(yōu)化銀企組織結構
（二）銀行賬戶管理的合規(guī)操作
（三）強化賬戶管理的技術支撐
▲本講互動與答疑
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