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資管新規(guī)的影響、銀行業(yè)務的調(diào)整與企業(yè)融資的新渠道

主講老師: 王傳寶 王傳寶

主講師資:王傳寶

課時安排: 1天/6小時
學習費用: 面議
課程預約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 企業(yè)文化學習這樣的培訓大多數(shù)情況下由分行組織,不少銀行的分行主要領導會出席第的開班儀式,簡短講解銀行的發(fā)展歷史、宗旨、規(guī)模和發(fā)展前景,以改變新員工積極性。
內(nèi)訓課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2024-01-12 11:44


培訓目標本課程旨在幫助金融機構管理人員深入了解資管新規(guī)內(nèi)容、資管新規(guī)的影響,以及資管新規(guī)下銀行業(yè)務的調(diào)整造成企業(yè)融資困難。金融機構管理人員如何應對資管新政,如何在強監(jiān)管背景下生存和發(fā)展,金融機構哪些業(yè)務還可以做,哪些業(yè)務可以改進,哪些業(yè)務注定消亡。金融機構管理人員和企業(yè)管理人員如何化解資管新規(guī)造成企業(yè)融資困難,企業(yè)家以何種方式最快最劃算地得到融資。本課程旨在讓企業(yè)家了解在新的經(jīng)濟、產(chǎn)業(yè)、金融形勢下,企業(yè)融資形勢、風險投資和上市融資等新型企業(yè)融資渠道、企業(yè)資本運作的主要方式、企業(yè)資本運作的主要模式、大型企業(yè)資本運作(并購重組)實戰(zhàn)案例,以及如何進行完美的科學合規(guī)的融資策劃、項目包裝和資本運作,從而提高企業(yè)家的投融資與資本運作水平。

 

 

上午授課內(nèi)容

 

一、資管新規(guī)內(nèi)容簡介

1、什么叫“資管新規(guī)”

——為規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務,統(tǒng)一資管產(chǎn)品監(jiān)管標準,2018年4月27日,中國人民銀行發(fā)布《關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》(簡稱“資管新規(guī)”)。

2、資管新規(guī)的主要內(nèi)容簡介

3、資管新政的橫空出世,影響數(shù)十億資管業(yè)務,影響數(shù)萬資管從業(yè)人員。

——資管新政后,規(guī)范銀信合作的通知、委托貸款管理辦法、私募基金備案新規(guī)陸續(xù)出臺,銀監(jiān)會發(fā)布《關于進一步深化整治銀行業(yè)亂象的通知》,要求抓住影子銀行及交叉金融產(chǎn)品風險這個重點,嚴查同業(yè)、理財、表外等業(yè)務層層嵌套,違規(guī)加杠桿、加鏈條、監(jiān)管套利等行為。

 

二、資管新規(guī)的影響

1、對金融業(yè)產(chǎn)生積極效應

——促進金融業(yè)更有效地支持實體經(jīng)濟發(fā)展

——促進金融機構更好地管控風險。資管新規(guī)使影子銀行融資回表,減少了資金運行的“灰色地帶”

——促進金融市場提升風險定價效率

2、資管新規(guī)的社會影響

——對社會融資總量和結(jié)構的影響

——對銀行體系信貸需求增加

——影子銀行功能面臨轉(zhuǎn)型

3、資管新規(guī)的消極影響:造成企業(yè)融資困難

 

三、資管新規(guī)呼喚進一步完善金融市場發(fā)展

1、促進直接融資發(fā)展

2、優(yōu)化銀行業(yè)務發(fā)展模式

3、要引導影子銀行功能轉(zhuǎn)型

 

四、資管新規(guī)下銀行業(yè)務的調(diào)整

1、理財業(yè)務不斷轉(zhuǎn)型

2、高成本負債占比提高,驅(qū)動銀行追求高收益資產(chǎn)

3、推升凈息差和利息收入改善,非息收入占比持續(xù)上升的趨勢發(fā)生變化

4、資金回表力度加大,資本壓力凸顯

 

五、資管新規(guī)造成企業(yè)融資困難

1、資管新規(guī)造成整個金融體系信用創(chuàng)造能力在一定程度上下降

2、資管新規(guī)造成銀行原表外融資通道顯著收縮

——資管新規(guī)造成社融中信托貸款等大幅收縮

——資管新規(guī)導致理財規(guī)模下降,企業(yè)債券融資下滑

3、資管新規(guī)落地造成當前企業(yè)融資趨緊的格局

4、資管新規(guī)造成企業(yè)融資成本大增

 

六、化解資管新規(guī)造成企業(yè)融資困難的對策

1、銀行金融機構應采取更加激進的信貸策略

——想辦法創(chuàng)新信貸服務模式、推出切合實際的信貸服務產(chǎn)品

——不斷提高信貸服務效率,堅決克服借口資管新規(guī)落地發(fā)生惜貸、怕貸、畏貸、抽貸、斷貸等行為傾向

——消除一切信貸歧視行為和信貸選擇性行為,切實提高實體企業(yè)信貸可獲得性

2、央行貨幣信貸政策調(diào)整

——從“穩(wěn)健中性”向“穩(wěn)健適度”方向轉(zhuǎn)變

——擇機實行定向降準或普遍降準

3、業(yè)務創(chuàng)新

——轉(zhuǎn)換債務方式

——發(fā)展替代性融資渠道

4、積極拓寬直接融資渠道

 

七、認清當前企業(yè)融資形勢

1、資產(chǎn)荒、資金荒、信用荒

2、房地產(chǎn)繁榮下的實體經(jīng)濟步履維艱

3、外部環(huán)境:

——世界經(jīng)濟周期

——美元持續(xù)加息、美國縮表

——可能到來的金融危機

4、中美貿(mào)易戰(zhàn)

5、金融去杠桿、MPA管理、統(tǒng)一資管業(yè)務規(guī)范、再融資新規(guī)、銀信新規(guī)、委貸新規(guī)、基金業(yè)協(xié)會對基金備案及融資規(guī)定

6、防范金融風險:中央經(jīng)濟工作會議等會議精神

 

下午授課內(nèi)容

 

八、新型企業(yè)融資渠道:風險投資、上市融資、PE、股權轉(zhuǎn)讓

——傳統(tǒng)企業(yè)融資渠道:銀行貸款、擔保、典當、貸款公司、信托、保理、融資租賃、拍賣、委托貸款……

——新型企業(yè)融資渠道:風險投資、政府產(chǎn)業(yè)引導基金、上市融資(創(chuàng)業(yè)板與三板股權交易)、債權融資、產(chǎn)權交易所交易、資產(chǎn)證券化、柜臺交易、協(xié)議轉(zhuǎn)讓、海外上市、PE、并購……

1、風險投資(VC)分析

——美國風險投的成功與中國風險投資的發(fā)展

——什么是風險投資

——風險投資的特點

——風險投資的類型

——風險投資的運作過程

——風險投資的運作方式

——風險投資的環(huán)節(jié)

——風險投資的成功案例

2、上市融資分析

——股票上市的利弊

——主板、中小板

——創(chuàng)業(yè)板(二板)

——新三板:真正屬于中小企業(yè)的資本市場

——新四板掛牌好處多

3、私募股權基金(PE)投資主要形式和運作模式

——國際私募在中國的實戰(zhàn)案例

——資金退出之路

4、融資中的股權轉(zhuǎn)讓

——股權融資(增資擴股)與股權轉(zhuǎn)讓的區(qū)別

——股權交易中的估值問題

5、股權交易與企業(yè)并購案例

 

九、企業(yè)資本運作的主要方式

1、什么是資本運作

2、為什么進行資本運作

3、按照資本運作的擴張與收縮方式分為:

——擴張型資本運作:包括縱向型資本運作、橫向型資本運作和混合型資本運作。
    ——收縮型資本運作:包括資產(chǎn)剝離、公司分立、分拆上市、股份回購等。
    4、按照資本運作的內(nèi)涵和外延方式分為:
    ——內(nèi)涵式資本運作:包括實業(yè)投資、上市融資、企業(yè)內(nèi)部業(yè)務重組。
    ——外延式資本運作:包括收購兼并、企業(yè)持股聯(lián)盟以及企業(yè)對外的風險投資和金融投資等。

 

十、上市融資以外的企業(yè)資本運作的主要模式

1、并購重組

——完全接納并購重組

——剝離不良資產(chǎn),授讓全部優(yōu)質(zhì)資產(chǎn),原企業(yè)注銷

2、股權投資

——流通股轉(zhuǎn)讓

——非流通股轉(zhuǎn)讓

3、吸收股份并購模式

4、資產(chǎn)置換式重組模式

5、以債權換股權模式

6、合資控股模式

7、在香港注冊后再合資模式

8、股權拆細

9、杠桿收購

10、戰(zhàn)略聯(lián)盟模式

——產(chǎn)品聯(lián)盟。在醫(yī)藥行業(yè),我們可以看到產(chǎn)品聯(lián)盟的典型。

——知識聯(lián)盟

11、投資控股收購重組模式

——杭州天目藥業(yè)公司進行跨地區(qū)的資本運作,出資1530萬元控股了黃山制藥總廠,成立了黃山市天目藥業(yè)有限責任公司,天目藥業(yè)占51%的股份。

 

十一、并購重組:大型企業(yè)資本運作實戰(zhàn)案例

1、橫向并購戰(zhàn)略

——實戰(zhàn)類型

——模式分析

2、縱向并購(全產(chǎn)業(yè)鏈并購)戰(zhàn)略

——實戰(zhàn)類型

——模式分析

3、混合并購(多元化并購)戰(zhàn)略

——實戰(zhàn)類型

——模式分析

4、金融控股集團戰(zhàn)略

——實戰(zhàn)類型

——模式分析

5、生態(tài)鏈并購戰(zhàn)略

——實戰(zhàn)類型

——模式分析

6、投資集團戰(zhàn)略

——實戰(zhàn)類型

——模式分析

——從復星醫(yī)藥到復星集團

 

十二、融資策劃和項目包裝:企業(yè)融資與資本運作成功的保障

1、完美的融資策劃和科學合規(guī)的資本運作

2、項目包裝的方法

3、融資的風險防控

——企業(yè)融資陷阱

——假賬的甄別與防范

4、如何識別和防范融資騙局

 

 

 

長風破浪會有時,直掛云帆濟滄海!

祝大家事業(yè)順利,身體健康!

 

 

 


 
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