一、商業(yè)銀行合規(guī)管理概述

1、違規(guī)的危害：損失案例

2、合規(guī)的概念

3、風(fēng)險(xiǎn)與違規(guī)之間的關(guān)系

4、銀行風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)核與特點(diǎn)

5、合規(guī)意識(shí)是銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的基石

二、銀行各業(yè)務(wù)合規(guī)深度剖析

（一）銀行理財(cái)業(yè)務(wù)中的合規(guī)案例分析

1、違規(guī)虛假宣傳，銀行敗訴嘗苦果

2、信息披露不充分造成糾紛

3、不斷上演“龐氏騙局”、“干私活”“飛單”等亂象

（二）信貸業(yè)務(wù)中的合規(guī)案例分析

1、外部欺詐未能識(shí)別造成損失

2、為了業(yè)績(jī)違規(guī)操作

3、內(nèi)外勾結(jié)騙貸最終倍制裁

4、貸前、貸中、貸后合規(guī)管理

（三）票據(jù)業(yè)務(wù)中的合規(guī)案例分析

1、內(nèi)部員工偷盜并偽造票據(jù)，挪用銀行資金

2、違規(guī)貼現(xiàn)銀行受損

3、降低審查力度違規(guī)操作

（四）運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)案例中的違規(guī)分析

1、利用內(nèi)部賬戶(hù)漏洞，盜取銀行資金用于賭博

2、未嚴(yán)格執(zhí)行開(kāi)戶(hù)制度，對(duì)熟人降低審查要求

3、儲(chǔ)戶(hù)存款被騙，銀行合規(guī)底氣足

4、違規(guī)代客行為助長(zhǎng)銀行風(fēng)險(xiǎn)隱患

三、銀行員工的職業(yè)操守

1、銀行工作人員可能觸及的罪行

2、銀行職務(wù)犯罪是嚴(yán)重的刑事犯罪