課程背景：

所有頂尖的、業(yè)績優(yōu)良的理財產(chǎn)品銷售人員都是先做客戶的朋友，再做產(chǎn)品的專業(yè)人士，最后做客戶的顧問，用自己的專業(yè)知識，為客戶配備更好的產(chǎn)品，解決客戶的問題，提高客戶的工作效率，提升客戶的生活品質。

隨著財富管理時代的到來，客戶對金融市場的理解程度不斷提升，原有粗放式的營銷方式漸漸不被客戶所接受。理財產(chǎn)品銷售人員對金融產(chǎn)品、金融工具的深刻理解，才是與客戶建立信賴關系的基礎。本課程講深入講解公募基金、私募基金、股票、信托等金融產(chǎn)品的運作原理、盈利邏輯、風險規(guī)避等，提升理財產(chǎn)品銷售人員業(yè)務水平，幫助銷售人員與客戶建立信任關系，為客戶提供更為合適的金融產(chǎn)品。

課程收益：

● 了解資本市場與金融產(chǎn)品相關知識

● 理解資本市場與金融產(chǎn)品間的邏輯關系

● 理解公募基金、私募基金、股票、信托等產(chǎn)品的底層邏輯

● 掌握規(guī)避理財風險的資產(chǎn)配置方法

課程時間：1天，6小時/天

課程對象：董事長 / 總裁  / 董事會秘書 / 財務總監(jiān)

課程風格：

源于實戰(zhàn)：課程內容主要來自老師的實操經(jīng)驗，課程注重實戰(zhàn)、實用、實效

幽默風趣：課程氛圍非常好，擅長用問答互動、知名案例點燃培訓現(xiàn)場

邏輯性強：課程體系性強，授課邏輯性能夠抓住每個聽眾的思維

價值度高：課程內容經(jīng)市場實戰(zhàn)打磨，講授的資本運作工具能夠有效運用

課程模型：

課程大綱

第一講：資本市場概念與構成要素

一、金融市場概述

1. 金融市場的形成和發(fā)展

2. 金融市場的功能與結構

3. 金融市場的功能與構成

二、資本市場特征與發(fā)展

1. 國際資本市場現(xiàn)狀

2. 資本市場的劃分及主要工具

3. 中國多層次的資本市場發(fā)展現(xiàn)狀

第二講：金融工具與理財產(chǎn)品

一、股票產(chǎn)品

1. 價值投資與短線交易邏輯

2. 價值投資方法

3. 優(yōu)秀標的公司識別方法——報表分析

4. 優(yōu)秀標的公司識別方法——杜邦分析

5. 股票估值實務

四、公募基金產(chǎn)品

1. 投資公募基金的底層邏輯

2. 如何選擇公募基金——基金公司選擇

3. 如何選擇公募基金——基金經(jīng)理選擇

4. 重要業(yè)績指標：阿爾法、貝塔、夏普比率

5. 公募基金買入時點選擇

五、私募基金產(chǎn)品

1. 私募基金產(chǎn)品與私募股權投資

2. 私募股權基金運作原理

3. 原始股（非上市公司股權）的投資風險

4. 原始股退出的四種方法

六、固定收益產(chǎn)品

1. 影響債券、ABS等產(chǎn)品收益率的因素

2. 債券型基金選擇

第三講：宏觀經(jīng)濟與資產(chǎn)配置

一、看懂宏觀經(jīng)濟的五個指標

指標1：國內生產(chǎn)總值GDP

指標2：消費者物價指數(shù)CPI

指標3：生產(chǎn)者物價指數(shù)PPI

指標4：采購經(jīng)理人指數(shù)PMI

指標5：匯率與利率

二、資產(chǎn)配置實務

1. 經(jīng)濟周期與美林時鐘

2. 資產(chǎn)配置方法

3. 凱利公式