| 主講老師： | 馬大川 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 金融資本是經(jīng)濟(jì)活動中用于創(chuàng)造價值的貨幣和資產(chǎn)的總和，包括現(xiàn)金、股票、債券、房地產(chǎn)等。金融資本在市場經(jīng)濟(jì)中扮演著關(guān)鍵角色，為企業(yè)融資、擴(kuò)大生產(chǎn)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長提供動力。有效管理和利用金融資本對于企業(yè)和個人都至關(guān)重要，需要掌握投資、風(fēng)險管理、資產(chǎn)配置等知識和技能。通過合理的金融資本運(yùn)作，可以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值，為經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供強(qiáng)有力的支持。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2024-02-19 17:00 |
1. 授課對象：保險公司、私人銀行、金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的代理人、客戶經(jīng)理、理財顧問
2. 課程收獲：通過實(shí)際案例讓金融銷售人員了解資產(chǎn)隔離和財富有序傳承的必要性，同時了解人壽保險、家族信托等金融工具在家族財富保障和傳承中的作用
一、 闡述家族財富積累的三個階段：創(chuàng)富、守富、傳富以及各階段的訴求
二、 中國家族“富不過三代”造成家道中落的原因
三、 通過案例具體分析上述原因
一、 通過實(shí)際案例講述“假離婚躲避不了真?zhèn)鶆?wù)”
1. 實(shí)際判決和案例分析
2. 我國法律對夫妻共同債務(wù)的規(guī)定
二、通過實(shí)際新聞闡述不進(jìn)行資產(chǎn)隔離的后果
寄語： 提醒客戶進(jìn)行財富的預(yù)期管理和資產(chǎn)隔離
一、 企業(yè)家業(yè)混同的表現(xiàn)形式
二、 如何防范企業(yè)家業(yè)混同
三、 通過采取資產(chǎn)隔離措施的案例，闡述保險和代持在在資產(chǎn)隔離中的作用
四、 通過實(shí)際案例講述家族企業(yè)之間的資產(chǎn)隔離
五、 講述金融機(jī)構(gòu)通過保險和家族信托為客戶進(jìn)行資產(chǎn)隔離的實(shí)際案例
一、 家族傳承的方案設(shè)計具有高度專業(yè)性：
案例：傳承經(jīng)典案例
二、 通過實(shí)際案例向客戶展示傳承失敗的后果：
1. 親情的瓦解、財富的外流
2. 保險實(shí)現(xiàn)“定向傳承”的實(shí)例
三、 常見傳承工具：
1. 遺囑：存在兩大缺陷
2. 提前贈予：身前喪失控制權(quán)且無法防止子女揮霍
3. 家族信托：優(yōu)勢很大，缺點(diǎn)是門檻高
4. 保險：具備諸多優(yōu)勢：定向傳承、私密性好、不屬于遺產(chǎn)、負(fù)債子不還、對財富控制性更強(qiáng)、及保險金信托的概念和優(yōu)勢
5. 慈善基金：國內(nèi)剛剛起步
6. 未來趨勢：遺囑+保險+信托+慈善
四、 法律規(guī)定和理論依據(jù)
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