【課程背景】

隨著財富的積累，高凈值客戶群體在財富保值、增值和金融服務需求方面表現(xiàn)出與零售一般客戶的巨大差異，而高凈值客戶群體也是眾多財富機構(gòu)的必爭之地。因此，對高凈值客戶服務體系打造，客戶資產(chǎn)配置的專業(yè)提升將成為零售銀行發(fā)展的關鍵。

本課程將會圍繞高凈值客戶展開，重點講解高凈值客戶財富現(xiàn)狀與競爭態(tài)勢，高凈值客戶經(jīng)營、服務體系打造及資產(chǎn)配置。

【課程收益】

? 掌握高端客戶競爭的核心要素

? 詳解私行客戶經(jīng)營體系，掌握私行客戶經(jīng)理專業(yè)能力提升要點

? 掌握資產(chǎn)配置的基本原理，各類資產(chǎn)配置的合適時機及營銷要點

【課程特色】干貨，沒有廢話；科學，邏輯清晰；實戰(zhàn)，學之能用；投入，案例精彩

【課程對象】網(wǎng)點主任、理財經(jīng)理

【課程時間】1天，6小時/天

【課程大綱】

第一講 高凈值客戶競爭態(tài)勢分析

一、高端客戶財富現(xiàn)狀

二、高凈值人群的資產(chǎn)配置

三、非銀財富管理機構(gòu)對高凈值客戶的爭奪

1. 信托公司財富中心

2. 第三方獨立理財工作室

3. 私募/資管/保險財富管理機構(gòu)

四、銀行私行中心的競爭優(yōu)劣勢

第二講 高凈值客戶的經(jīng)營

一、客戶拓展

高凈值客戶從哪里來？

二、客戶培育

1. 客戶分層經(jīng)營與管理

2. 客戶關系維護

三、服務體驗升級

1. 私密性

2. 高端性

3. 差異性

第三講 高凈值客戶資產(chǎn)配置

一、資產(chǎn)配置的工具與方法

1. 生命周期管理

2. 資產(chǎn)配置方法

二、固定收益類產(chǎn)品配置

三、保障類產(chǎn)品配置

1、高端客戶保險需求解析

2、大額保單

3、保險金信托

四、權(quán)益類產(chǎn)品配置

1. 基金投資策略

2、股權(quán)投資

五、家族信托

1、信托的法律架構(gòu)

2、家族信托適用的客戶與場景