【課程背景】

隨著高客沙龍項目操作頻率的增加，高端沙龍項目出現(xiàn)邀約難，到場率低，簽單率低的情況，做了拿不到結果，不做很難接觸到高端客戶。

核心原因是沒有抓住高凈值人士關注的問題，近年來高凈值人士對財富的關注點逐漸從財富增值轉向財富保值，而影響財富保值的主要的因素是法律風險和稅務風險，因此關于最新的法稅政策的解讀，法稅風險對財富保值的影響是吸引高凈值人士的關鍵。

通過對法律，稅務政策帶來婚姻風險，家企隔離的風險，稅收風險和傳承風險的解讀，同時在多種金融工具和多套方案對比中選出最適合的，達到營銷的方式。實現(xiàn)高端沙龍項目的高產(chǎn)出。

【課程收益】

1、讓高端客戶清楚的知道法稅政策帶來的各類財富風險，產(chǎn)生財富保全的意識和需求

2、讓高端客戶了解保險在財富保全體系中的重要地位，產(chǎn)生購買意愿

3、提升高端客戶活動現(xiàn)場簽單的概率

【課程特色】

? 授課風趣幽默，活動現(xiàn)場氛圍輕松愉悅，客戶體驗度高

? 干貨實戰(zhàn)，邏輯縝密，環(huán)環(huán)相扣，客戶從始至終沒有被營銷的感受

? 理念到位，痛點扎心，讓客戶又購買的沖動

【課程對象】銀行私人銀行客戶

【課程時間】0.5天

【課程大綱】

一、決定人一生財富多少的因素有哪些？最重要的是哪一個？

1、政策趨勢決定財富走勢

2、共同富裕政策的解讀

? 什么是共同富裕

? 如何通過三次分配實現(xiàn)共同富裕

二、民法典對家庭財富的影響有哪些？

1、民法典對婚姻財富保全的影響

? 支持子女婚姻的財富會因為支持方式和類型的不同有去無回

? 案例：離婚冷靜期內(nèi)財富非持有方的風險

2、民法典新增遺產(chǎn)管理人對財富傳承的影響

? 你以為的不再是你以為的，獨生子女未必能繼承自己的遺產(chǎn)

? 財富傳承的5大工具和三大資產(chǎn)類型的傳承的應用場景對比

三、金稅四期對家庭財富的影響有哪些？

1、金稅四期工程是否上線？

2、金稅四期工程與前三期稅收工程的本質(zhì)區(qū)別有哪些？

? 金稅四期不再單純是一個稅收工程而是一個信息化工程

? 家庭資產(chǎn)透明化帶來的企業(yè)稅收風險和家庭財富風險

3、稅收主體從企業(yè)法人轉向自任然人

? 過往積累財富面臨被稅務追溯的風險

? 未來財富管理不當面臨稅務稽查風險

四、過去國家為你的財富定量、未來國家為你的財富定性

1、企業(yè)資產(chǎn)和家庭資產(chǎn)相隔離

2、避險類資產(chǎn)和權益類資產(chǎn)相區(qū)別

3、陽光資產(chǎn)和灰色資產(chǎn)相隔離

4、顯性資產(chǎn)和隱醒資產(chǎn)相配合

五、保險是金融工具中唯一具有理財三性和法律三性的產(chǎn)品

1、理財三性：安全性、流動性、收益性

2、法律三性：隱私性、專屬性、合法性