一、【講師優(yōu)勢】

李文發(fā)老師聚焦采購招投標管理、咨詢和培訓30多年，多年給金融業(yè)銀行：中國工商銀行廣東分行、中國銀行惠州支行、中國銀行東莞支行、中國工商銀行成都分行、中國郵蓄銀行江門分行、福建福州中國郵蓄分行、深圳中國平安銀行、深圳招商銀行、微商銀行、浙商銀行... ...非銀行的金融機構(gòu)：國有保險公司和股份制保險公司，城市、農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、證券交易所、證券公司... ...做采購管理系列培訓與咨詢，精通金融、銀行、采購預(yù)算與計劃、戰(zhàn)略采購運營模式、采購TCO成本控制、價格分析、采購談判與采購法律法規(guī)與招投標管理、合規(guī)管理、采購成本控制、如何有效降低采購成本，戰(zhàn)略供應(yīng)商評估和選擇，采購方式的選擇與流程、采購內(nèi)部審計與反腐倡廉等工作... ...具有豐富的采購、招投標及供應(yīng)鏈管理和培訓經(jīng)驗。在培訓中，多以優(yōu)秀國有銀行反腐倡廉、風險管理成功案例分析為主線，多講案例分析、策略方案、解決問題的方法、工具、模板的運用，讓學員很快落地運用。

二、【培訓時間】1天

三、【培訓對象】采購、商業(yè)業(yè)務(wù)等相關(guān)人員

四、【培訓目標】通過培訓，使受訓人員把握企業(yè)合規(guī)管理制度的流程和要求，規(guī)避風險，懂得如何反腐倡廉。

五、【培訓主要內(nèi)容】

第一部分、銀行業(yè)采購合規(guī)管理概述

一、采購合規(guī)管理

1、什么是采購合規(guī)管理

2、采購合規(guī)管理的目標

（1）有效降低采購成本，提高運營效率

（2）營造公開、公平、公正、誠信的市場經(jīng)營環(huán)境

（3）促進采購員工廉潔自律、遵紀守法，構(gòu)建風清氣正、適應(yīng)市場競爭的國企新面貌

3、采購合規(guī)管理的依據(jù)

（1）國際準許法

（2）中國采購相關(guān)法律

——《采購法》

——《招標投標法》及其實施條例

——《質(zhì)量管理法》

——《反不正當競爭法》

——《產(chǎn)權(quán)法》。。。。。。

（3）國家行政政策通知

（4）銀行采購規(guī)章制度和流程

4、采購管理部門合規(guī)的職責和要求

5、采購合規(guī)管理的原則

第二部分、合規(guī)的采購管理的方式和要求

一、銀行制定合規(guī)采購制度的目的和要求

1、銀行建立采購制度的目標、目的

2、組織管理部門的設(shè)立、職責和要求

3、采購管理的原則

二、銀行采購管理的方式

1、采購管理分類

2、采購方式的選擇

（1）招標采購（兩種方式）

（2）競爭性談判

（3）單一來源采購

（4）詢價采購

（5）競爭磋商

（6）其他方式的創(chuàng)新要求

（7）各種采購方式的特點和適用范圍

（8）各種采購的原則和程序

（9）單一來源談判的特點、技巧、策略及案例分析

4、采購計劃的編制與管理

（1）采購計劃的依據(jù)

（2）采購計劃的內(nèi)容

（3）采購計劃的實施

（4）采購計劃的跟進與監(jiān)督

三、采購程序和規(guī)定

1、采購程序的啟動

2、組織采購

3、采購執(zhí)行與結(jié)果

4、案例分析——銀行采購流程控制

四、供應(yīng)商選擇與管理

1、具有獨立承擔民事責任的能力

2、具有良好的商業(yè)信譽和健全的財務(wù)會計制度

3、具有履行合同所必需的設(shè)備和專業(yè)技術(shù)能力

4、有依法繳納稅收和社會保障資金的良好記錄

5、參加公司物資采購活動前三年內(nèi)，在經(jīng)營活動中沒有因違法經(jīng)營受到刑事處罰或者責令停產(chǎn)停業(yè)、吊銷許可證或者執(zhí)照、較大數(shù)額罰款等行政處罰的重大違法記錄

6、法律、法規(guī)規(guī)定的其他條件

7、除上述條件外，采購部門可以根據(jù)采購項目的特殊要求，規(guī)定供應(yīng)商的特定條件，但不得以不合理的條件對供應(yīng)商實行差別待遇或者歧視待遇

8、供應(yīng)商的考核與淘汰

五、采購的驗收管理

六、采購合同管理與文件管理

1、采購合同簽訂要求

2、采購合同風險控制

3、采購合同管理規(guī)定

4、采購文件的類型

5、采購文件檔案管理

6、案例分析——銀行采購合同管理中如何規(guī)避風險

七、采購監(jiān)督管理與責任追究

八、案例分析

1、國有銀行——采購管理制度

2、國有銀行——采購交易行為規(guī)定

第三部分、商業(yè)的合規(guī)行為規(guī)范與供應(yīng)商的合規(guī)性評價

1、交易中應(yīng)遵循的道德行為

（1）廉潔自律

（2）對公司的忠誠

（2）公正地對待你要接觸的人

（3）忠于職守、敬業(yè)

（4）誠實

（5）感恩

2、正確對待商業(yè)禮物、娛樂和款待

3、正確處理供應(yīng)商關(guān)系

（1）應(yīng)該有道德地對待供應(yīng)商

（2）供應(yīng)商也應(yīng)該有道德地對待客戶

（3）雙方誠信

4、防止出現(xiàn)不道德的行為

（1）采購者、采購組織與供應(yīng)商自律，遵守道德底線

（2）通過制度和程序來規(guī)范行為

5、國際道德準則

（1）所有商業(yè)關(guān)系無論組織內(nèi)外，保持最高誠信標準

（2）拒絕不適當商業(yè)做法，不得以權(quán)謀私

（3）獲取并保持與時俱進的技術(shù)知識和行為標準，提高業(yè)務(wù)水平和技能

（4）培養(yǎng)自己團隊中可能最高業(yè)務(wù)能力

（5）優(yōu)化所能利用的資源，以便為組織謀求最大利益

（6）遵守所在國法律／規(guī)章／精神及合同義務(wù)

6、供應(yīng)商的合規(guī)性評價

（1）資信評價

（2）行為能力評價

（3）特殊要求評價

7、案例分析

（1）企業(yè)采購合規(guī)管理制度

（2）企業(yè)采購交易行為規(guī)定

第四部分、如何正確規(guī)避商業(yè)賄賂的風險

一、加強采購人員職業(yè)品德修養(yǎng)教育

1、拒絕借口、使命必達，堅守工作中的責任

2、服從、敬業(yè)、忠誠和感恩

3、保持陽光心態(tài),快樂地工作

4、超越于雇傭的關(guān)系，與企業(yè)一起成長

5、廉潔自律——在誘惑面前

6、虛心和細心——認真是細心的根本

7、遵守紀律——公司的規(guī)定、規(guī)范和流程

二、做好內(nèi)部監(jiān)督、審計工作

1、采購決策的審查及審核的重點和技巧

2、如何審查采購計劃，應(yīng)用的技巧和工具

3、采購管理的審查重點，應(yīng)用工具和技巧

4、采購方式的審查重點和難點

5、采購支出及應(yīng)付賬款的審查重點和難點分析

6、采購合同的審查重點

7、案例分析：如何審計合同條款的要求規(guī)避法務(wù)風險

三、合規(guī)性內(nèi)部審計工作注意問題

1、加強組織領(lǐng)導，做好宣傳

2、建立制度，做好基礎(chǔ)工作

3、突出審計重點和內(nèi)容

4、明確審計的程序和方法

5、做好組織協(xié)調(diào)，形成價格審計合力

6、履行責任把好采購成本關(guān)

7、案例分析：采購價格審計做法和技巧

第五部分、反腐敗反賄賂體系建立與實踐

一、采購作弊方式及如何防范

1、虛列采購——嚴格查核原始憑證的真實性、合法性

2、押金抵物——向客戶收回的保證金低作采購材料入賬

3、有單無貨——開假入庫單報賬

4、涂改票據(jù)——向供應(yīng)商取證

二、采購回扣現(xiàn)象和杜絕措施

1、什么是回扣？

2、回扣產(chǎn)生和原因

（1）賣方非法爭取業(yè)務(wù)

（2）賣方非法提高利潤

3、回扣的支付方式

（1）現(xiàn)金賄賂

（2）非現(xiàn)金賄賂

4、賣方企業(yè)欺詐的促成因素

（1）買方企業(yè)自身存在欺詐行為或不道德行為

（2）買方企業(yè)靈敏度低

5、賣方企業(yè)欺詐的審計線索

（1）買方企業(yè)員工的奢華生活方式

（2）對賣方企業(yè)欺詐沒有設(shè)立良好的防范制度

（3）不正當?shù)膯我坏墓┴浨?/span>

（4）其他賣方企業(yè)的抱怨和申訴

（5）賣方企業(yè)與買方企業(yè)員工之間的親密關(guān)系

（6）經(jīng)常發(fā)生但卻一直得不到解決的對賣方企業(yè)產(chǎn)品的投訴

三、如何防止暗箱操作與建立機制

1、三分一統(tǒng)

2、三統(tǒng)一分

3、三公開兩必須

4、五到位、一到底

5、全過程、全方位的監(jiān)督制度

四、現(xiàn)場分組討論：

1、為什么說采購人員容易出事？

2、如果如何來控制采購人員腐敗行為？

五、案例分析：中國銀行某分行——建立的倒查的機制分享