| 主講老師： | 馬洪飛 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 保險(xiǎn)，作為一種經(jīng)濟(jì)保障手段，旨在幫助個(gè)人和企業(yè)在面臨風(fēng)險(xiǎn)時(shí)減輕財(cái)務(wù)壓力。通過支付保費(fèi)，個(gè)人或企業(yè)可以獲得在未來某個(gè)特定事件發(fā)生時(shí)（如疾病、意外、死亡或財(cái)產(chǎn)損失）的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。保險(xiǎn)不僅提供了安全感，還能在關(guān)鍵時(shí)刻為家庭和企業(yè)提供必要的支持，確保生活的穩(wěn)定和業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展。它是現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理的重要工具，讓人們在面對不確定性時(shí)更有信心。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2024-06-04 14:45 |
【課程背景】
當(dāng)前階段，人口出生率在持續(xù)走低，而人口老齡化卻在加速發(fā)展，加之，我國人均負(fù)債13.34萬元,總負(fù)債近200萬億，而我國人均存款只有6.67萬元，總存款近100萬億。另外，還有一些其它因素綜合在一起，導(dǎo)致了國內(nèi)市場的有效需求嚴(yán)重不足。
雖然我國外貿(mào)出口總額和國內(nèi)社會消費(fèi)品零售總額依然在增長，但是，外貿(mào)出口企業(yè)的利潤普遍很低，普遍沒有多少盈利，而國內(nèi)社會消費(fèi)品零售總額的增長大多源于消費(fèi)品價(jià)格的上漲，其實(shí)消費(fèi)的數(shù)量并未增加多少，且大多都是生活必需品的消費(fèi)。換句話說，就是由通貨膨脹或物價(jià)上漲引起的國內(nèi)消費(fèi)品零售總額的增長。再進(jìn)一步說，就是中國居民普遍沒有錢去消費(fèi)更多的商品了，從而導(dǎo)致企業(yè)生產(chǎn)的商品賣不出去了或賣出去也沒有什么利潤，進(jìn)而又導(dǎo)致了企業(yè)破產(chǎn)、裁員等事情頻繁發(fā)生。
在這樣的復(fù)雜經(jīng)濟(jì)背景下，國家為了穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)增長不再繼續(xù)下滑，于2022年1月24日開始進(jìn)一步降息，以提振市場信心和預(yù)期，穩(wěn)定市場經(jīng)濟(jì)增長，降低融資貸款成本，進(jìn)一步擴(kuò)大內(nèi)需，刺激消費(fèi)和投資，釋放貨幣流動(dòng)性，促進(jìn)企業(yè)發(fā)展，解決居民就業(yè)，增加居民收入等。
面對這樣的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，財(cái)富管理的首要使命就是如何在市場低利率的環(huán)境中保持財(cái)富的合理增長，免遭各類風(fēng)險(xiǎn)，使財(cái)富流失，通俗說，就是如何保證在低利率水平下保持家庭購買力的穩(wěn)定。縱觀市場中各類投資理財(cái)工具，及各類非金融或金融類產(chǎn)品，哪些能承擔(dān)財(cái)富管理的重任，又有哪些可以讓百姓的財(cái)富能獲得安全呢？
本課程正是在這樣復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下開發(fā)設(shè)計(jì)的，是從降息角度來分析，利于保險(xiǎn)營銷促進(jìn)的培訓(xùn)課程。
【課程收益】
1、讓學(xué)員掌握財(cái)富管理、理財(cái)規(guī)劃、資產(chǎn)配置等方面的專業(yè)知識；
2、讓學(xué)員掌握中高端客戶的財(cái)富管理需求及保險(xiǎn)資產(chǎn)配置的知識；
3、讓學(xué)員掌握運(yùn)用財(cái)富管理知識與中高端客戶進(jìn)行專業(yè)上的溝通；
4、讓學(xué)員掌握大額保單的開發(fā)和營銷技能，并做出資產(chǎn)配置方案。
【課程摘要】
本培訓(xùn)課程《降息環(huán)境下財(cái)富管理之保險(xiǎn)資產(chǎn)配置策略》，是《保險(xiǎn)代理人專業(yè)化營銷技能快速提升》系列培訓(xùn)課程之一，是針對保險(xiǎn)代理人在大額保單在營銷環(huán)節(jié)上的系統(tǒng)化培訓(xùn)。通過財(cái)富管理視角讓保險(xiǎn)代理人認(rèn)知中高端客戶的保險(xiǎn)需求，掌握資產(chǎn)配置的概念和工具，學(xué)會分析當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，懂得降息降準(zhǔn)背后的原因，從而幫助保險(xiǎn)代理人提升與中高端客戶的溝通能力和水平，進(jìn)而獲取中高端客戶的大額保單。
【課程形式】
講授+互動(dòng)+演示+案例
【課程對象】
適合從事保險(xiǎn)銷售一年以上的各級別保險(xiǎn)代理人
【課程時(shí)長】
1-2天，6小時(shí)（1天訓(xùn)練通關(guān)（可選））
【課程大綱】
第一模塊：財(cái)富管理的環(huán)境分析
第一節(jié)：財(cái)富增值環(huán)境分析
第二節(jié)：財(cái)富保值環(huán)境分析
第三節(jié)：財(cái)富傳承環(huán)境分析
第四節(jié)：財(cái)富安全環(huán)境分析
第二模塊：財(cái)富管理的利弊選擇
第一節(jié)：不同人群的財(cái)富觀念
第二節(jié)：不同人群的風(fēng)險(xiǎn)偏好
第三節(jié)：投資理財(cái)工具的選擇
第三模塊：財(cái)富管理的資產(chǎn)配置
第一節(jié)：資產(chǎn)配置的參考標(biāo)準(zhǔn)
第二節(jié)：資產(chǎn)配置的決策依據(jù)
第四模塊：保險(xiǎn)是財(cái)富管理標(biāo)配
第一節(jié)：財(cái)富管理離不開保險(xiǎn)
第二節(jié)：中高端客戶保險(xiǎn)需求
第三節(jié)：大額保單的保險(xiǎn)營銷
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