| 主講老師： | 王軍生 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 商業(yè)銀行內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理是確保銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行的核心機(jī)制。通過(guò)建立健全的內(nèi)控制度，銀行能有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和應(yīng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。這些制度涵蓋了信貸審批、資金管理、合規(guī)審查等多個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，旨在保障資產(chǎn)安全、提升經(jīng)營(yíng)效率。同時(shí)，運(yùn)用先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理工具和技術(shù)，銀行能實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)，及時(shí)采取措施，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)符合監(jiān)管要求，為銀行的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2024-10-11 13:05 |
商業(yè)銀行的內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理
培訓(xùn)綱要
銀行核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)是在信貸業(yè)務(wù)上經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)+控制風(fēng)險(xiǎn)之上獲取收益
信貸業(yè)務(wù)管理
=信貸產(chǎn)品+風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別+風(fēng)險(xiǎn)控制
風(fēng)險(xiǎn)管理：“行業(yè)布局+行業(yè)前景”之上的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別+風(fēng)險(xiǎn)控制
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別=正確的（分析過(guò)去+判斷今天+預(yù)測(cè)未來(lái)）
王軍生 銀行實(shí)戰(zhàn)派培訓(xùn)專家 v 研究員、高級(jí)經(jīng)濟(jì)師、擔(dān)任銀行高管20多年 v 兼職從事培訓(xùn)工作近25年 v 現(xiàn)任銀行總行級(jí)在職講師 v 現(xiàn)任銀行總行級(jí)特約研究員 v 中國(guó)人民大學(xué)農(nóng)業(yè)與農(nóng)村發(fā)展學(xué)院合作教授 v 山東師范大學(xué)外聘碩士導(dǎo)師 v 濟(jì)南大學(xué)外聘碩士生導(dǎo)師 王老師專著： 《云海戰(zhàn)略》《企業(yè)戰(zhàn)略的長(zhǎng)生之道》《老板的財(cái)務(wù)經(jīng)》《老板的營(yíng)銷經(jīng)》 |
課程大綱
一. 商業(yè)銀行內(nèi)部控制目標(biāo)與原則 | |
一、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)： 1、保證國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章貫徹執(zhí)行。 2、保證銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。 3、保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。 4、保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)。 二、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則： 1、全覆蓋原則 2、制衡性原則 3、審慎性原則 4、相匹配原則 三、內(nèi)部控制設(shè)計(jì)的范圍與內(nèi)容 1、內(nèi)部控制職責(zé) 2、內(nèi)部控制措施 3、內(nèi)部控制保障 4、內(nèi)部控制評(píng)價(jià) 5、內(nèi)部控制監(jiān)督
| 四、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)是關(guān)鍵 根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率。至少每年開(kāi)展一次 1、當(dāng)商業(yè)銀行發(fā)生重大的并購(gòu)或處置事項(xiàng) 2、營(yíng)運(yùn)模式發(fā)生重大改變 3、外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生重大變化 4、或其他有重大實(shí)質(zhì)影響的事項(xiàng) 及時(shí)組織開(kāi)展內(nèi)部控制評(píng)價(jià) 五、內(nèi)部控制上存在“5個(gè)跟不上” 1、內(nèi)部控制能力跟不上業(yè)務(wù)發(fā)展速度 2、內(nèi)部控制監(jiān)管跟不上外部風(fēng)險(xiǎn)變化的速度 3、員工技能跟不上“核算+內(nèi)控”變化要求與標(biāo)準(zhǔn) 4、銀行監(jiān)管措施與防范跟不上內(nèi)外部新案件變化的方式 5、內(nèi)部控制基礎(chǔ)跟不上業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)模與要求 6、管理上的管控跟不上外部經(jīng)營(yíng)的拓展
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二、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的內(nèi)容 | |
一、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的內(nèi)容 1、內(nèi)部控制基本要求 2、授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制 3、資金業(yè)務(wù)內(nèi)部控制 4、存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制 5、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制 6、會(huì)計(jì)內(nèi)部控制 7、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)內(nèi)部控制 8、內(nèi)部控制監(jiān)督與糾正 四、實(shí)施全流程質(zhì)量控制 建立內(nèi)部控制評(píng)價(jià)質(zhì)量控制機(jī)制，對(duì)評(píng)價(jià)工作，確保內(nèi)部控制評(píng)價(jià)客觀公正。 五、內(nèi)部控制保障 1、建立貫穿各級(jí)機(jī)構(gòu)、覆蓋所有業(yè)務(wù)和全部流程的管理信息系統(tǒng)和業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，及時(shí)、準(zhǔn)確記錄經(jīng)營(yíng)管理信息，確保信息的完整、連續(xù)、準(zhǔn)確和可追溯。 2、加強(qiáng)對(duì)信息的安全控制和保密管理，
| 對(duì)各類信息實(shí)施分等級(jí)安全管理，對(duì)信息系統(tǒng)訪問(wèn)實(shí)施權(quán)限管理，確保信息安全。 3、建立內(nèi)部控制評(píng)價(jià)質(zhì)量控制機(jī)制，對(duì)評(píng)價(jià)工作實(shí)施全流程質(zhì)量控制，確保內(nèi)部控制評(píng)價(jià)客觀公正 4、強(qiáng)化內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用，可將評(píng)價(jià)結(jié)果與被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的績(jī)效考評(píng)和授權(quán)等掛鉤，并作為被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子考評(píng)重要依據(jù)。 5、根據(jù)內(nèi)部控制缺陷影響程度和發(fā)生的可能性劃分內(nèi)部控制缺陷等級(jí)，并明確相應(yīng)的糾正措施和方案。 6、建立與其戰(zhàn)略目標(biāo)相一致的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系,明確組織結(jié)構(gòu)和管理職能,制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃,組織開(kāi)展演練和定期的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理評(píng)估，有效應(yīng)對(duì)運(yùn)營(yíng)中斷事件,保證業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)。
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三.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)管理 | |
商業(yè)銀行是一個(gè)集“多種風(fēng)險(xiǎn)密集型疊加”的特殊行業(yè)。包括： 《1》資金風(fēng)險(xiǎn)密集型 《2》信息密集型 《3》技術(shù)密集型 《4》控制風(fēng)險(xiǎn)密集型 信貸管理堅(jiān)持： 風(fēng)險(xiǎn)控制之上的“三防一?！苯?jīng)營(yíng)理念 1、防信用風(fēng)險(xiǎn)； 2、防市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)； 3、防操作風(fēng)險(xiǎn)； 以“確保“預(yù)期效益指標(biāo) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 =正確的（分析過(guò)去+判斷今天+預(yù)測(cè)未來(lái)） | 對(duì)外是風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查+分析 對(duì)內(nèi)是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別+控制 授信風(fēng)險(xiǎn)：防范+控制+駕馭 堅(jiān)持盡職調(diào)查： 貸前調(diào)查+貸中審查+貸后檢查 信用風(fēng)險(xiǎn)細(xì)分為： 《1》形式風(fēng)險(xiǎn) 《2》實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn) 貸后“實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)”管理的三個(gè)核心點(diǎn) 1、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別度 2、風(fēng)險(xiǎn)偏好度 3、風(fēng)險(xiǎn)容忍度 客戶是第一性，產(chǎn)品是第二性 案例分享 |
適合對(duì)象
客戶經(jīng)理、高管人員等
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