《 互聯(lián)網(wǎng)金融模式創(chuàng)新與銀行應(yīng)對(duì)策略》

朱朝慶老師

一、學(xué)員收益

1、充分解讀互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)政策

 2、掌握互聯(lián)網(wǎng)金融關(guān)注焦點(diǎn)。

 3、掌握互聯(lián)網(wǎng)金融投資發(fā)展趨勢(shì)。

 4、正確理解大數(shù)據(jù)與互聯(lián)網(wǎng)金融的關(guān)系。

 5、充分掌握大數(shù)據(jù)在互聯(lián)網(wǎng)金融營(yíng)銷中的作用

二、適用范圍

? 董事長(zhǎng)、ＣＥＯ、總裁、等企業(yè)經(jīng)營(yíng)者

? 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)人才

三、課程大綱

第一部分  互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展?fàn)顩r

一、 我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融的異軍突起

　1、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)傳統(tǒng)行業(yè)的顛覆

　2、互聯(lián)網(wǎng)金融在我國(guó)發(fā)展現(xiàn)狀

　　　　（1）第三方支付

　　　?。?/span>2）p2p網(wǎng)貸

　　　?。?/span>3）眾籌融資

　　　?。?/span>4）電商小貸

　　　?。?/span>5）互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)

　　　?。?/span>6）虛擬貨幣

　　　?。?/span>7）金融產(chǎn)品互聯(lián)網(wǎng)銷售

        （8）第三方服務(wù)平臺(tái)

　3、互聯(lián)網(wǎng)金融興起的原因剖析

  4、互聯(lián)網(wǎng)金融的優(yōu)勢(shì)及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　5、互聯(lián)網(wǎng)金融未來(lái)的發(fā)展趨向

　　　?。?/span>1）行業(yè)監(jiān)管趨向

　　　?。?/span>2）行業(yè)演進(jìn)趨勢(shì)

　　　?。?/span>3）行業(yè)技術(shù)趨向

　第二部分 互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)銀行業(yè)的沖擊與挑戰(zhàn)

　1、互聯(lián)網(wǎng)給金融業(yè)帶來(lái)了什么

　　　?。?/span>1）極為低廉的交易成本

　　　　（2）更有效的大數(shù)據(jù)分析方法

　　　?。?/span>3）打破了信息的不對(duì)稱性格局

　　　?。?/span>4）擺脫了時(shí)間與空間的限制

　　　　（5）改變了消費(fèi)者的行為與習(xí)慣

　2、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)銀行業(yè)的沖擊與挑戰(zhàn)

　　　　（1）對(duì)銀行業(yè)收入端的沖擊

　　　　1）支付平臺(tái)——沖擊多項(xiàng)中收

　　　　2）理財(cái)平臺(tái)——沖擊代理業(yè)務(wù)

　　　　3）綜合平臺(tái)——沖擊理財(cái)業(yè)務(wù)

　　　　4）網(wǎng)貸平臺(tái)——爭(zhēng)奪中小客戶信貸資源

　　　?。?/span>2）對(duì)銀行業(yè)成本端的沖擊

　　　　1）支付平臺(tái)——沖擊活期存款

　　　　2）網(wǎng)貸平臺(tái)——沖擊定存理財(cái)

　　　　3）理財(cái)平臺(tái)——沖擊存款理財(cái)

　　　　4）綜合平臺(tái)——沖擊存款理財(cái)

  3、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)銀行業(yè)的顛覆與重構(gòu)

（1）銀行的金融中介功能邊緣化

（2）顛覆銀行業(yè)傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)方式和盈利模式

（3）銀行業(yè)的發(fā)展版圖和競(jìng)爭(zhēng)格局面臨重構(gòu)

（4）傳統(tǒng)金融生態(tài)鏈面臨重大變局

第三部分 銀行業(yè)轉(zhuǎn)型應(yīng)對(duì)策略

1、銀行業(yè)轉(zhuǎn)型突圍方向與路徑

　　　?。?/span>1）開(kāi)辟非網(wǎng)點(diǎn)渠道，打造立體式服務(wù)渠道

　　　?。?/span>2）切入互聯(lián)網(wǎng)金融，推動(dòng)金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新

　　　?。?/span>3）線下網(wǎng)點(diǎn)智能化改造，助力傳統(tǒng)渠道轉(zhuǎn)型

　　　?。?/span>4）重視大數(shù)據(jù)運(yùn)用，改造銀行業(yè)務(wù)流程

　　　?。?/span>5）客戶下沉，進(jìn)軍長(zhǎng)尾市場(chǎng)

 2、銀行業(yè)布局互聯(lián)網(wǎng)金融的路徑選擇

　　　?。?/span>1）銀行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融建設(shè)的必要性

　　　?。?/span>2）銀行業(yè)與互聯(lián)網(wǎng)金融融合的可行性

　　　?。?/span>3）銀行業(yè)布局互聯(lián)網(wǎng)金融的戰(zhàn)略步驟

　　　　（4）銀行業(yè)發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融的路徑選擇

　　　?。?/span>5）當(dāng)前銀行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融的實(shí)踐探索

　第四部分 銀行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融模式創(chuàng)新

一、 直銷銀行

1、直銷銀行的定位與特點(diǎn)

　　　?。?/span>1）定位中端客戶群

　　　　（2）組織結(jié)構(gòu)扁平化

　　　?。?/span>3）去“實(shí)體化”的營(yíng)銷模式

　　　　（4）吸引客戶的方式靈活多樣

　　　?。?/span>5）追求便捷性和安全性的統(tǒng)一

　 2、直銷銀行的優(yōu)勢(shì)及價(jià)值

　　　?。?/span>1）直銷銀行的優(yōu)勢(shì)體現(xiàn)

　　　?。?/span>2）銀行業(yè)開(kāi)展直銷銀行的價(jià)值

　　3、直銷銀行外部聯(lián)盟合作戰(zhàn)略選擇

　　　?。?/span>1）與大型電商平臺(tái)合作

　　　　（2）與第三方支付等金融企業(yè)合作

　　　?。?/span>3）與非金融領(lǐng)域的合作

二、 銀行電商平臺(tái)

1、銀行進(jìn)軍電商的可行性分析

2、銀行發(fā)展電商的條件與基礎(chǔ)

3、銀行發(fā)展電商的差異化定位

　　　　（1）與銀行的業(yè)務(wù)價(jià)值對(duì)接

　　　?。?/span>2）與銀行的客戶群體對(duì)接

　　　?。?/span>3）與銀行的發(fā)展策略對(duì)接

4、  銀行系電商平臺(tái)典型案例研究

　　　　（1）建行“善融商務(wù)”

　　　?。?/span>2）交行“交博匯”

　　　?。?/span>3）農(nóng)行“e商管家”

　　　　（4）工行“融e購(gòu)“

三、銀行業(yè)p2p

　1、銀行業(yè)p2p投資價(jià)值

　2、銀行業(yè)開(kāi)展p2p的優(yōu)勢(shì)

  3、銀行業(yè)開(kāi)展p2p的可行性

　　　　（1）政策環(huán)境適應(yīng)性

　　　?。?/span>2）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的可行性

　　　?。?/span>3）客戶與技術(shù)可行性

　　4、國(guó)內(nèi)銀行開(kāi)展p2p案例研究

　　　?。?/span>1）平安銀行：陸金所

　　　?。?/span>2）國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行：金開(kāi)貸

　　　?。?/span>3）國(guó)開(kāi)金融：開(kāi)鑫貸

　　　　（4）招商銀行：小企業(yè)e家

　　　?。?/span>5）民生銀行：民生易貸

　　　　（6）包商銀行：小馬bank

　　　?。?/span>7）蘭州銀行：e融e貸

四、銀行業(yè)移動(dòng)金融

1、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)帶來(lái)的商機(jī)

　　　?。?/span>1）移動(dòng)金融的商機(jī)

　　　　（2）銀行業(yè)移動(dòng)金融發(fā)展路線

　　　?。?/span>3）銀行業(yè)移動(dòng)金融客戶定位

2、移動(dòng)金融之——移動(dòng)支付

　　　?。?/span>1）移動(dòng)支付市場(chǎng)潛力

　　　?。?/span>2）移動(dòng)支付商業(yè)模式分析

　　　?。?/span>3）銀行在移動(dòng)支付市場(chǎng)中的定位

　　　?。?/span>4）銀行業(yè)移動(dòng)支付業(yè)務(wù)發(fā)展模式

　3、移動(dòng)金融之——手機(jī)銀行

　　　?。?/span>1）手機(jī)銀行的核心價(jià)值

　　　　（2）手機(jī)銀行的競(jìng)爭(zhēng)力分析

　　　?。?/span>3）手機(jī)銀行發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>

　　　?。?/span>4）手機(jī)銀行當(dāng)前存在的問(wèn)題

　　　?。?/span>5）手機(jī)銀行優(yōu)化與創(chuàng)新建議

　　　?。?/span>6）手機(jī)銀行新媒體營(yíng)銷策略

　　　?。?/span>7）手機(jī)銀行未來(lái)發(fā)展方向

4、移動(dòng)金融之——微信

　　　　（1）微信平臺(tái)對(duì)于銀行的價(jià)值

　　　?。?/span>2）銀行業(yè)微信服務(wù)切入點(diǎn)

　　　　1）宣傳營(yíng)銷

　　　　2）客戶服務(wù)

　　　　3）金融交易

　　　　4）電商平臺(tái)

　　　　5）數(shù)據(jù)挖掘

四、教學(xué)方式

互聯(lián)網(wǎng)金融模式分析、案例教學(xué)、主題演講、互動(dòng)討論、情景模擬

五、課程時(shí)間

半天、1天、2天，靈活安排

六、課程主旨

中國(guó)金融業(yè)的改革是全球矚目的大事，尤其是利率市場(chǎng)化、匯率市場(chǎng)化和金融管制的放松。而全球主要經(jīng)濟(jì)體每一次重要的體制變革，往往伴隨著重大的金融創(chuàng)新。中國(guó)的金融改革，正值互聯(lián)網(wǎng)金融潮流興起，在傳統(tǒng)金融部門和互聯(lián)網(wǎng)金融的推動(dòng)下，中國(guó)的金融效率、交易結(jié)構(gòu)，甚至整體金融架構(gòu)都將發(fā)生深刻變革。隨著信息通訊技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)金融信息對(duì)金融市場(chǎng)的影響已經(jīng)越來(lái)越不容忽視。 

朱老師從互聯(lián)網(wǎng)金融的特有視角，通過(guò)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融典型案例的分析，全新解剖網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的各種互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)，在系統(tǒng)地剖析電子支付創(chuàng)新、互聯(lián)網(wǎng)融資創(chuàng)新和虛擬貨幣創(chuàng)新的核心原理基礎(chǔ)上，揭示蓬勃發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新對(duì)傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)構(gòu)成的巨大挑戰(zhàn)， 幫助傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)以開(kāi)放的態(tài)度迎接互聯(lián)網(wǎng)金融的挑戰(zhàn)，增強(qiáng)沿網(wǎng)絡(luò)金融發(fā)展的內(nèi)在脈絡(luò)運(yùn)用和創(chuàng)新各種網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品的能力，創(chuàng)新商業(yè)模式，加快銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)，增強(qiáng)傳統(tǒng)銀行的競(jìng)爭(zhēng)力。