《商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控工作管理》

主講：鄭老師

課程大綱/要點(diǎn)：

一、內(nèi)控工作

（一）網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控工作含義

（二）網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控工作的重要性

1.   網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控工作是銀行內(nèi)部控制體系的重要組成部分

2.   網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控工作是確保全行運(yùn)營(yíng)體系安全的內(nèi)在要求

3.   網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控工作是防范全行操作風(fēng)險(xiǎn)案件的保障

（三）樹(shù)立正確的內(nèi)控意識(shí)

1．正確處理內(nèi)控管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系

2．強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)

3．培養(yǎng)、建立良好的內(nèi)控文化

（四）網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控工作要求

1.   網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人內(nèi)控工作管理要求5大方面歸集

2.   網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在工作中應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注銀行禁止性規(guī)定

(1) 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)認(rèn)真履行崗位職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，嚴(yán)禁十類行為

(2) 網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理應(yīng)注意的禁止性規(guī)定

①　加強(qiáng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)出管理

②　柜員營(yíng)業(yè)時(shí)間不得擅自離開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)

③　柜員臨時(shí)離柜

④　銀行工作人員不得代辦

⑤　業(yè)務(wù)人員不得代理

⑥　實(shí)行凈所制度

(3) 制定崗位職責(zé)以及人員分工調(diào)整中應(yīng)注意的禁止性規(guī)定相關(guān)的8大方面

(4) 網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)管理應(yīng)注意的禁止性規(guī)定

①　空白重要憑證管理

②　業(yè)務(wù)印章管理

③　現(xiàn)金管理

④　自助設(shè)備管理

⑤　開(kāi)銷(xiāo)戶、電子銀行注冊(cè)及特殊業(yè)務(wù)管理。

⑥　業(yè)務(wù)真實(shí)性管理

二、風(fēng)險(xiǎn)防范與防空

（一）內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制

1.  風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及控制措施

2.  網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)于內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)采取的其他防范措施

(1) 加強(qiáng)對(duì)員工的教育

(2) 負(fù)責(zé)本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的賬務(wù)管理，確保章證賬款相符

(3) 定期分析查找問(wèn)題

(4) 加強(qiáng)對(duì)易發(fā)案部位的管理

(5) 加強(qiáng)日常管理

(6) 做好員工行為動(dòng)態(tài)管理的排查工作

（二）外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制

1.   違規(guī)開(kāi)立結(jié)算賬戶

2.   客戶印鑒審核不嚴(yán)

3.   驗(yàn)資資金違規(guī)進(jìn)出

4.   偽造、變?cè)炱睋?jù)、憑證

（三）法律風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制

1.   協(xié)助執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與控制措施

(1) 違規(guī)操作

(2) 向非執(zhí)法人員泄露客戶資料

(3) 其他可能存在風(fēng)險(xiǎn)的行為

2.   反洗錢(qián)工作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與控制措施

(1) 當(dāng)前基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作的現(xiàn)狀

(2) 網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作應(yīng)采取的措施

（四）安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制

1.   網(wǎng)點(diǎn)非營(yíng)業(yè)期間的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與控制措施

2.   網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)期間的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與控制措施

3.   網(wǎng)點(diǎn)消防安全的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與控制措施