電票業(yè)務(wù)合規(guī)操作與風控

授課時數(shù)：3小時

適用對象：銀行類機構(gòu)、企業(yè)集團財務(wù)公司、保險公司、證券公司、基金公司、信托公司等非銀行金融機構(gòu)、商業(yè)保理公司、融資租賃公司、保險公司及所有非銀行金融機構(gòu)、企業(yè)集團公司。

授課內(nèi)容：

一、  解讀央行224號《關(guān)于規(guī)范和促進電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)發(fā)展的通知》

1.  擴大交易主體——非銀行金融機構(gòu)

2.  簡化電票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作

3.  重點發(fā)展電子商業(yè)承兌匯票

4.  鼓勵和促進電子商票簽發(fā)與流通

5.  支持銀行開展電票保證業(yè)務(wù)

二、  對票據(jù)交易所的未來展望

1.  票據(jù)貼現(xiàn)有望實現(xiàn)全國統(tǒng)一的最低利率

2.  2017年電票市場概況

3.  電子商票占比逐步提升

三、  電子商業(yè)匯票特點

1.電子商業(yè)匯票的特點

2.電子商業(yè)匯票的參與者

3.電票用途與承兌方式

4.開立企業(yè)電票賬戶的條件與風控重點

四、  電票業(yè)務(wù)操作風險防范

1.發(fā)起方操作中的注意點

2.電票資金清算方式

3.不可選擇票款對付的情況

4.集團企業(yè)電票奇偶賬管理的規(guī)定

5.線下清算的填寫格式

6.簽收方操作中的注意點

7.電票計息與逾期兌付賠償規(guī)定

8.電子銀票在ECDS提示付款的兌付規(guī)則

9.電子商票在ECDS提示付款的兌付規(guī)則

10. 電票在票交所提示付款的兌付規(guī)則

11. 票交所交易規(guī)則

12. 電票背書連續(xù)性的認定

13. 承兌銀行名稱顯示規(guī)則

14. 電票展現(xiàn)企業(yè)信用價值

15. 票據(jù)行為人信用信息查詢

16. 電子票據(jù)拒絕無理退票

17. 電票的拒付與凍結(jié)規(guī)定

18. 電票不存在公示催告的法律要件

19. 央行224號通知的有關(guān)規(guī)定

20. 某些銀行電票系統(tǒng)存在的功能障礙