《財富管理與傳承》

3.0時代家庭財富管理

主講：李皖彰

【課程背景】

當(dāng)今社會，比起“創(chuàng)造財富”，“守住財富”顯得更加重要。財富的積累或許可以依靠一次絕佳的商業(yè)機(jī)會、一次踏準(zhǔn)了時代浪潮的紅利回報，然后，如何能守得住財富，并從容穩(wěn)健的將它們交到下一代人以至于第三代、第四代的手上，是很多人茫然無措的話題?，F(xiàn)實(shí)大量血淋淋的失敗案例，無時無刻不在提醒著我們“無籌劃，不人生”。財富管理與傳承絕不僅僅是億萬富豪之家的才關(guān)心的事，梳理財富保護(hù)與傳承的意識并設(shè)定方案，是當(dāng)下社會每一個小康之家的標(biāo)準(zhǔn)配置。

本課程設(shè)計者與講授者李皖彰老師同時具備法學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、商科的知識體系和海外訪學(xué)經(jīng)歷，擁有16年管理咨詢與經(jīng)營管理實(shí)踐經(jīng)驗。作為本屆北京市黨外高級知識分子聯(lián)誼會理事，北京市無黨派代表人士，李老師用豐富的管理咨詢與法律服務(wù)實(shí)踐賦予理論知識生命力，讓學(xué)員聽得進(jìn)、用得到、入腦也入心。課程設(shè)計深入淺出，貼合實(shí)際需求與應(yīng)用場景，結(jié)合最新法律法規(guī)與實(shí)踐案例，全面剖析、步步為營，幫助客戶未雨綢繆、預(yù)防和解決財富保護(hù)與傳承過程當(dāng)中可能遇到的問題。讓財富流動，讓愛傳承。

【課程收益】

2  增強(qiáng)學(xué)員財富管理法律基本知識

2  增強(qiáng)學(xué)員財富管理意識

2  增強(qiáng)學(xué)員守法用法的自覺性、風(fēng)險感知能力

2  提升學(xué)員解決問題的實(shí)踐技能

【課程特色】

2  結(jié)合新形勢、新常態(tài)、新問題，實(shí)時更新、靈活實(shí)用

2  結(jié)合最高法指導(dǎo)案例及各地最新司法裁判案例，權(quán)威高效，直擊熱點(diǎn)、難點(diǎn)、麻痹點(diǎn)

2  以最新法律法規(guī)與各地司法實(shí)踐為依托

2  學(xué)員學(xué)得懂、記得住、用得到、吃得透

【課程對象】銀行/保險/證券公司高凈值客戶、高凈值家庭

【課程時間】0.5-1天

【課程大綱】

一、財富的傳承與保護(hù)

「以案說法」用撫養(yǎng)權(quán)換回的遺產(chǎn)

2  思考：傳承什么？保護(hù)什么？

「以案說法」獨(dú)生子女小明到底能夠繼承到父母遺產(chǎn)的幾分之一？

2  你知道你家有多少財產(chǎn)嗎？

「以案說法」關(guān)系好的時候是代持，關(guān)系破裂了以后就變成贈與？

二、這個世界，唯一確定的就是不確定

2  婚姻關(guān)系變動對財富的影響

「以案說法」“宇宙最強(qiáng)”女人鄧文迪與默多克離婚案

2  人身意外對財富的影響

「以案說法」最愛我的人帶給我最大的麻煩

2  傳承的成本：遺產(chǎn)稅、房產(chǎn)稅、CRS

老一輩愿意交班，子女不愿意接班的困境

三、與家庭財富關(guān)系密切的刑事犯罪

2  涉稅刑事法律風(fēng)險

「以案說法」逃稅的罪與罰：范某冰VS劉某慶

2  民營企業(yè)家3大高頻率罪名：非法吸收公眾存款罪、詐騙罪、挪用資金罪

「以案說法」真功夫公司創(chuàng)始人、董事長蔡某標(biāo)入獄

「以案說法」王某強(qiáng)離婚案與職務(wù)侵占罪

2  虛假訴訟

四、婚姻、家庭與財富關(guān)系

2  非婚同居財產(chǎn)如何認(rèn)定

2  婚姻關(guān)系存續(xù)期間的財產(chǎn)關(guān)系

夫妻財產(chǎn)共有制

2  離婚與婚姻過錯

孩子撫養(yǎng)權(quán)歸屬原則

夫妻共同債務(wù)

2  你和子女的另一半，是什么關(guān)系？

五、事業(yè)與財富

2  創(chuàng)業(yè)、公司與財富管理

2  婚姻也是一種合伙關(guān)系

「以案說法」龍湖地產(chǎn)掌舵人吳某軍與蔡某離婚案

「以案說法」企業(yè)家離婚案及“土豆條款”

「以案說法」京昆侖萬維科技天價離婚案

2  辛苦經(jīng)營十幾年，家產(chǎn)卻被兒媳婦/女婿分走？

「以案說法」“國美電器”黃某裕與杜某的絕地反擊戰(zhàn)

2  財富風(fēng)險的盡職調(diào)查

2  企業(yè)交接班

六、財富管理工具

2  協(xié)議工具：無協(xié)議，不人生

婚前財產(chǎn)協(xié)議：“談錢，傷感情”？

「以案說法」默多克離婚案

「以案說法」哈里王子與梅根

離婚協(xié)議

資產(chǎn)代持協(xié)議

意定監(jiān)護(hù)協(xié)議

2  遺囑工具

遺囑的合法形式

遺囑有效的實(shí)質(zhì)要件

遺產(chǎn)管理人、遺囑執(zhí)行人

2  保險工具

2  信托工具

七、課程回顧與總結(jié)