《公司法新規(guī)對(duì)銀行業(yè)務(wù)影響》

金融行業(yè)合規(guī)管理與公司法普法

主講：李皖彰

【課程背景】

邁入中國(guó)式現(xiàn)代化發(fā)展的新時(shí)代，推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化，須臾離不開法治。各個(gè)行業(yè)的有序、健康、可持續(xù)、高質(zhì)量發(fā)展，更需要法治的精確調(diào)整與全面保障。風(fēng)險(xiǎn)是金融人日常生活工作的不得不積極面對(duì)的重要組成部分，金融風(fēng)險(xiǎn)無處不在。對(duì)法律的不了解、金融從業(yè)人員的工作失誤及失職、金融犯罪都是形成風(fēng)險(xiǎn)的主要原因。隨著金融創(chuàng)新、銀行轉(zhuǎn)型在各大銀行如火如荼的開展，諸如網(wǎng)絡(luò)科技、移動(dòng)科技、云計(jì)算等現(xiàn)代技術(shù)的應(yīng)用，帶來銀行傳統(tǒng)服務(wù)模式的升級(jí)、理財(cái)產(chǎn)品的多樣化、對(duì)公業(yè)務(wù)格式合同條款的公平性認(rèn)定各種新情況、新問題……所有的這些都期待著我們新一代的金融人具備將法律知識(shí)進(jìn)一步轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力的能力。學(xué)習(xí)新《公司法》可以更好的幫助銀行同事了解企業(yè)客戶的組織和行為，更有利于在第一時(shí)間察覺風(fēng)險(xiǎn)隱患，保護(hù)交易安全。

本課程設(shè)計(jì)者與講授者李皖彰老師同時(shí)具備法學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、商科的知識(shí)體系和海外訪學(xué)經(jīng)歷，擁有16年風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢與經(jīng)營(yíng)管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，曾任14個(gè)省多家商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)咨詢專家，主導(dǎo)實(shí)施包括：農(nóng)業(yè)銀行青海省分行/山西省分行營(yíng)業(yè)部/呂梁分行/秦皇島分行/保定分行/張家口分行/楚雄分行/許昌分行/萊州分行/徐州分行、交通銀行安慶分行/淮北分行、建設(shè)銀行安慶分行、光大銀行蚌埠分行/南京分行、徽商銀行總行營(yíng)業(yè)部/宣城分行、鳳陽農(nóng)村商業(yè)銀行、磐安農(nóng)村信用社等轉(zhuǎn)型提升、創(chuàng)優(yōu)、“百佳/千佳”創(chuàng)建、文化打造，了解商業(yè)銀行的真實(shí)場(chǎng)景與需求痛點(diǎn)。作為本屆北京市黨外高級(jí)知識(shí)分子聯(lián)誼會(huì)理事，北京市無黨派代表人士，李老師用豐富的管理咨詢與法律服務(wù)實(shí)踐賦予理論知識(shí)生命力，讓員工聽得進(jìn)、用得到、入腦也入心。

【課程收益】

2  提升學(xué)員關(guān)于金融業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)法律法規(guī)認(rèn)知

2  拓展學(xué)員對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)管理及方法的認(rèn)知及使用意識(shí)

2  增強(qiáng)學(xué)員合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)長(zhǎng)久穩(wěn)定發(fā)展

2  提升學(xué)員解決日常工作法律問題的實(shí)踐技能

【課程特色】

2  結(jié)合新形勢(shì)、新常態(tài)、新問題，實(shí)時(shí)更新、靈活實(shí)用

2  以最新的法律法規(guī)與司法實(shí)踐為依托

2  深入剖析法條及其背后的法律機(jī)理，實(shí)現(xiàn)理論與實(shí)踐緊密結(jié)合

2  學(xué)員學(xué)得懂、記得住、用得到、吃得透

【課程對(duì)象】銀行中基層管理者、行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人

【課程時(shí)間】0.5-1天（6小時(shí)）

【課程大綱】

一、農(nóng)商銀行的未來已來：扎根基層、服務(wù)企業(yè)

1.      農(nóng)商銀行的不確定時(shí)代（VUCA時(shí)代）

2.      風(fēng)險(xiǎn)=風(fēng)險(xiǎn)損失額×概率

3.      銀行法律風(fēng)險(xiǎn)防范：秩序的價(jià)值與代價(jià)

4.      農(nóng)商銀行充分做好服務(wù)實(shí)體的本業(yè)

5.      銀行表外和通道業(yè)務(wù)成為重點(diǎn)整治方向

6.      聚焦地方經(jīng)濟(jì)、回歸信貸業(yè)務(wù)、做深做透本地市場(chǎng)

7.      加快培養(yǎng)“小而精、小而深”的特色銀行

二、當(dāng)《公司法》遇到《民法典》，聽誰的？

1.      理解我國(guó)民商合一的立法體例

2.      什么是尊重公司自治？

3.      “合規(guī)”與“合法”是一個(gè)意思嗎？

4.      有效公司治理結(jié)構(gòu)：理解公司治理的底層邏輯

5.      “公司治理”和“公司管理”

6.      勞動(dòng)雇傭資本的時(shí)代

三、新公司法修訂變化及實(shí)務(wù)影響

1.      本輪公司法修訂幅度

2.      本輪公司法修訂的背景與動(dòng)因

3.      新公司法對(duì)公司法實(shí)務(wù)的影響評(píng)估

四、新公司法總則變化要點(diǎn)與銀行風(fēng)險(xiǎn)實(shí)務(wù)提示

1.      現(xiàn)代企業(yè)制度 ：新公司法的立法目的

2.      公司是什么？

「以案說法」有限公司的人合性（股權(quán)轉(zhuǎn)讓）

「以案說法」有限責(zé)任公司資合性（增資擴(kuò)股）

3.      有限責(zé)任VS股份公司

4.      公司的獨(dú)立法人地位和權(quán)益保護(hù)

5.      公司獨(dú)立責(zé)任

6.      公司人格與合法權(quán)益：公司的合法權(quán)益受法律保護(hù)，不受侵犯

7.      人格否認(rèn)：“刺破公司面紗”

「以案說法」橫向公司法人人格否認(rèn)經(jīng)典案例

「以案說法」（過度支配與控制）

「以案說法」被合并報(bào)表/單筆轉(zhuǎn)移資金是否表明喪失獨(dú)立人格？

8.      職工權(quán)益的保護(hù)

9.      公司工會(huì)：以職工代表大會(huì)為基本形式的民主管理制度

10.   公司的道德規(guī)范

11.   公司的社會(huì)責(zé)任與ESG、CSR

12.   新增會(huì)議形式：電子化會(huì)議

13.   公司股東會(huì)、董事會(huì)的決議

「以案說法」輕微瑕疵

「以案說法」對(duì)于公司決議無效之訴，必須針對(duì)公司決議

「以案說法」股東等能否提起公司決議有效之訴？

「以案說法」注冊(cè)資本出資期限

「以案說法」違規(guī)導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失：非貨幣財(cái)產(chǎn)出資未經(jīng)評(píng)估導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

五、新《公司法》對(duì)公司治理結(jié)構(gòu)的優(yōu)化

1.      簡(jiǎn)化公司組織機(jī)構(gòu)設(shè)置

2.      完善民主管理制度

3.      完善審計(jì)委員會(huì)的議事方式和表決程序

4.      堅(jiān)持黨對(duì)國(guó)有企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)

5.      法定代表人回歸“代表人”的法律地位

6.      董事長(zhǎng)輪值制度

「以案說法」請(qǐng)求變更公司登記

7.      單層制公司治理架構(gòu)的引進(jìn)

8.      建立審計(jì)委員會(huì)的監(jiān)督制度

9.      強(qiáng)化對(duì)控股股東和實(shí)際控制人的約束機(jī)制

10.   “三會(huì)一層”：股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)與高管層的職責(zé)與運(yùn)作

11.   忠實(shí)、勤勉義務(wù)，報(bào)告義務(wù)、回避表決規(guī)則

12.   維護(hù)公司資本充實(shí)的責(zé)任

13.   董監(jiān)高的信義義務(wù)

14.   進(jìn)一步強(qiáng)化以職工代表大會(huì)為基本形式的民主管理制度

15.   簡(jiǎn)化國(guó)家出資企業(yè)的決策程序，將合規(guī)管理提升到法律制度

六、新《公司法》加強(qiáng)對(duì)股東權(quán)利的保護(hù)

1.      強(qiáng)化股東知情權(quán)

2.      明確：會(huì)計(jì)憑證查閱權(quán)

3.      拓展：股東知情權(quán)穿越行使制度

4.      「以案說法」實(shí)務(wù)障礙

5.      強(qiáng)化股東民主參與公司治理

6.      控股股東濫用股東權(quán)利的處理

7.      股東對(duì)全資子公司的代表訴訟

「以案說法」設(shè)備公司、河北設(shè)備公司股東知情權(quán)糾紛案 [最高人民法院（2020）最高法民再170號(hào)]

七、新《公司法》對(duì)公司資本制度的完善

1.      注冊(cè)資本金五年限期認(rèn)繳制

2.      在股份有限公司中引入授權(quán)資本制

3.      股份有限公司可以發(fā)行類別股

4.      允許公司按照規(guī)定使用資本公積金彌補(bǔ)虧損

5.      股東失權(quán)制度

八、盔甲與盾牌：保護(hù)好自己，也保護(hù)好你的客戶

1.      網(wǎng)點(diǎn)大堂與柜臺(tái)：看得見與看不見的法律風(fēng)險(xiǎn)

2.      銀行人的慧眼：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

3.      守望相助：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與應(yīng)對(duì)

4.      亦步亦趨：在實(shí)踐中提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與自我保護(hù)能力

5.      迎接未來的風(fēng)險(xiǎn)管理文化：內(nèi)生出風(fēng)險(xiǎn)管理能力是金融人的基本功

九、課程回顧總結(jié)與展望

1.      回顧課程要點(diǎn)與難點(diǎn)

2.      總結(jié)金融犯罪預(yù)防與應(yīng)對(duì)的要點(diǎn)

3.      金融犯罪預(yù)防與應(yīng)對(duì)的未來發(fā)展