《商業(yè)銀行法律風(fēng)險與合規(guī)》

做一個遵紀守法的金融人

主講：李皖彰

【課程背景】

風(fēng)險是金融人日常生活工作的不得不積極面對的重要組成部分，逃不開，離不了。從選擇作為一名金融人的那一天起，我們每一個金融人都必須面對如何與風(fēng)險共處的問題。往大里說，是我們選擇了這個光榮也辛苦的行業(yè)。金融是國民經(jīng)濟的核心、現(xiàn)代經(jīng)濟的血液，安全關(guān)乎國家經(jīng)濟安全。金融風(fēng)險無處不在。對法律的不了解、金融從業(yè)人員的工作失誤及失職、金融犯罪都是形成風(fēng)險的主要原因。隨著金融創(chuàng)新、銀行轉(zhuǎn)型在各大銀行如火如荼的開展，諸如網(wǎng)絡(luò)科技、移動科技、云計算等現(xiàn)代技術(shù)的應(yīng)用，帶來銀行傳統(tǒng)服務(wù)模式的升級、理財產(chǎn)品的多樣化、對公業(yè)務(wù)格式合同條款的公平性認定各種新情況、新問題……所有的這些都期待著我們新一代的金融人具備將法律知識進一步轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力的能力。

本課程設(shè)計者與講授者李皖彰老師同時具備法學(xué)、經(jīng)濟學(xué)、商科的知識體系和海外訪學(xué)經(jīng)歷，擁有16年管理咨詢與經(jīng)營管理實踐經(jīng)驗，曾任14個省多家商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)咨詢專家，主導(dǎo)實施包括：農(nóng)業(yè)銀行青海省分行/山西省分行營業(yè)部/呂梁分行/秦皇島分行/保定分行/張家口分行/楚雄分行/許昌分行/萊州分行/徐州分行、交通銀行安慶分行/淮北分行、建設(shè)銀行安慶分行、光大銀行蚌埠分行/南京分行、徽商銀行總行營業(yè)部/宣城分行、鳳陽農(nóng)村商業(yè)銀行、磐安農(nóng)村信用社等轉(zhuǎn)型提升、創(chuàng)優(yōu)、“百佳/千佳”創(chuàng)建、文化打造，了解商業(yè)銀行的真實場景與需求痛點。作為本屆北京市黨外高級知識分子聯(lián)誼會理事，北京市無黨派代表人士，李老師用豐富的管理咨詢與法律服務(wù)實踐賦予理論知識生命力，讓員工聽得進、用得到、入腦也入心。

【課程收益】

2  提升學(xué)員關(guān)于金融業(yè)法律風(fēng)險及相關(guān)法律法規(guī)認知

2  拓展學(xué)員對法律風(fēng)險管理及方法的認知及使用意識

2  增強學(xué)員合法合規(guī)經(jīng)營管理意識，實現(xiàn)企業(yè)長久穩(wěn)定發(fā)展

2  提升學(xué)員解決日常工作法律問題的實踐技能

【課程特色】

2  結(jié)合新形勢、新常態(tài)、新問題，實時更新、靈活實用

2  以最新的法律法規(guī)與司法實踐為依托

2  深入剖析法條及其背后的法律機理，實現(xiàn)理論與實踐緊密結(jié)合

2  學(xué)員學(xué)得懂、記得住、用得到、吃得透

【課程對象】商業(yè)銀行新員工

【課程時間】0.5天（3小時）

【課程大綱】

一、銀行業(yè)的未來已來：唯一確定的就是不確定

1、銀行業(yè)的不確定時代（VUCA時代）

2、風(fēng)險=風(fēng)險損失額×概率

3、銀行法律風(fēng)險防范：秩序的價值與代價

二、你見或不見，金融法律風(fēng)險就在那里

1、網(wǎng)點大堂與柜臺：看得見與看不見的法律風(fēng)險

2、金融機構(gòu)的法律地位

3、金融消費者的權(quán)益保護

4、不做法律風(fēng)險的制造者

三、保護好自己，也保護好你的客戶：預(yù)防新型金融犯罪

1、破壞金融管理秩序類犯罪（金融產(chǎn)品和科技手段等名目“加持”）

2、金融詐騙類犯罪（詐騙名目和手段的雙重“升級”）

3、擾亂市場秩序類犯罪

4、針對普惠金融領(lǐng)域的貸款類犯罪

四、盔甲與盾牌：如何預(yù)防與應(yīng)對金融犯罪

1、銀行人的慧眼：風(fēng)險識別與評估

2、守望相助：風(fēng)險預(yù)警與應(yīng)對

3、亦步亦趨：在實踐中提高風(fēng)險意識與自我保護能力

五、迎接未來的風(fēng)險管理文化：內(nèi)生出風(fēng)險管理能力是金融人的基本功

1、基本功一：無感服務(wù)能力

2、基本功二：生態(tài)賦能能力

3、基本功三：合規(guī)管理能力

六、課程回顧總結(jié)與展望

1、回顧課程要點與難點

2、總結(jié)金融犯罪預(yù)防與應(yīng)對的要點

3、金融犯罪預(yù)防與應(yīng)對的未來發(fā)展