鄔瑜駿老師

銀行金融專家、金融學(xué)博士CFA /FRM

【專家簡介】：

?  金融專家、銀行咨詢專家、第一財經(jīng)特約評論員

?  入選財政部國際化高端會計人才培養(yǎng)工程

?  原陸家嘴財富管理培訓(xùn)中心 總裁 首席專家

?  新加坡南洋理工大學(xué) 金融學(xué)博士

?  哈爾濱工業(yè)大學(xué)（深圳）特聘副研究員

?  原GARP全球風(fēng)險管理師協(xié)會 地區(qū)總監(jiān)

?  同濟(jì)大學(xué)、東北財經(jīng)大學(xué)、中國海洋大學(xué)、武漢學(xué)院、漢口學(xué)院、武漢工商學(xué)院等高校特聘兼職教授

?  CFA、FRM持證人

【專業(yè)背景】：

鄔博士是金融領(lǐng)域咨詢專家、財經(jīng)評論專家，國內(nèi)多檔財經(jīng)欄目特邀嘉賓。是國內(nèi)多家商業(yè)銀行零售金融創(chuàng)新轉(zhuǎn)型、高端財富管理領(lǐng)域特聘專家，對中國宏觀變革趨勢下的金融轉(zhuǎn)型發(fā)展、資管新政下金融機(jī)構(gòu)財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展，和高凈值客戶的資產(chǎn)配置策略有深入的研究。

鄔博士有超過十年商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展咨詢項目的經(jīng)驗，幫助過多家商業(yè)銀行建立零售轉(zhuǎn)型體系、高端財富管理體系等，服務(wù)過金融機(jī)構(gòu)總行項目包括工商銀行總行十大專業(yè)人才項目（2016-2022）、工商銀行總行311人才體系建設(shè)項目（2018-2021）、工商銀行總行深港聯(lián)動班項目（2018-2019）、郵儲銀行總行財富突圍工程（2019-2022）、郵儲銀行總行零售轉(zhuǎn)型（2012-2019）、浦發(fā)銀行總行二級分行個金行長培訓(xùn)（2018-2021）、浦發(fā)銀行總行社區(qū)金融雛鷹計劃（2014-2017）、中信銀行總行中信紅項目（2015-2018）、平安銀行總行社區(qū)金融項目（2014-2016）、上海農(nóng)商行總行零售轉(zhuǎn)型項目（2014-1016）、桂林銀行總行社區(qū)金融項目（2015）、重慶銀行總行特色支行打造項目（2013）等。

鄔博士的課程“泛資管新形式下金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型發(fā)展”課程被評為工商銀行總行“十大專業(yè)人才系列”精品課程，“資管新政下價值客戶資產(chǎn)配置策略”課程為工總行個人精英客戶培訓(xùn)系列課程（超15期）精品課程。鄔博士還為包括中國銀行總行、興業(yè)銀行總行、中信銀行總行、浦發(fā)銀行總行、華夏銀行總行、匯豐銀行（中國）、花旗銀行（中國）、平安銀行總行及各省級行提供高端財富管理、零售轉(zhuǎn)型、金融科技和資產(chǎn)配置策略等課程。

在金融教育方面，鄔博士曾任教于新加坡南洋理工大學(xué)南洋商學(xué)院，復(fù)旦大學(xué)國際金融系，廈門大學(xué)財務(wù)管理和會計研究院。現(xiàn)為同濟(jì)大學(xué)經(jīng)管學(xué)院、中國海洋大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院、東北財經(jīng)大學(xué)國際商學(xué)院等高校特聘兼職教授。近年來專著包括：

n  《現(xiàn)代金融風(fēng)險管理》第二版 鄔瑜駿主編 南京大學(xué)出版社 2018年7月

n  《中國財富管理顧問營銷實戰(zhàn)》、薛幀梁主編、鄔瑜駿等編著、中信出版集團(tuán)、2018年9月

n  《零售金融效能提升術(shù)》鄔瑜駿等編著、中信出版集團(tuán)、2016年12月

n  鄔瑜駿. 2019.對比與思考，解讀中美LPR的機(jī)制演變[J].現(xiàn)代商業(yè)銀行, (21): 61-66

n  鄔瑜駿.2020.數(shù)字貨幣或成商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型升級關(guān)鍵路徑[J].現(xiàn)代商業(yè)銀行,(13):32-39

n  鄔瑜駿.2021.金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型新時代——崛起動因與價值內(nèi)涵[J].現(xiàn)代商業(yè)銀行,(09):36-39.

n  鄔博士是復(fù)旦大學(xué)理學(xué)學(xué)士，法國格諾貝爾高等商學(xué)院碩士，新加坡南洋理工大學(xué)的金融學(xué)博士。CFA，F(xiàn)RM持證人。

【主講課程】：

?  系列一：宏觀經(jīng)濟(jì)分析與金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新課程：

《宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析與銀行新挑戰(zhàn)、新機(jī)遇與應(yīng)對策略》

---浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行、華夏銀行等股份制銀行二級分行分管行長培訓(xùn)課程（2018-2022）

---郵儲銀行，郵政代理金融高管培訓(xùn)課程（2012-2022）

《十四五規(guī)劃下宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析與大類資產(chǎn)配置策略》

---工商銀行總行十大專業(yè)系列人才工程：理財經(jīng)濟(jì)、個人客戶經(jīng)理專業(yè)進(jìn)階系列培訓(xùn)（2020-2022）

---光大銀行、交通銀行、廣發(fā)銀行、湖南銀行等銀行財富顧問、貴賓客戶經(jīng)理培訓(xùn)（2021-2022）

---中泰（齊魯）證券、方正證券中高管培訓(xùn)課程（2016-2018）

《宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)解讀與大類資產(chǎn)投資分析框架》

---工商銀行總行十大專業(yè)系列人才工程：投資專業(yè)序列人才培訓(xùn)課程（2015-2019）、興業(yè)銀行總行投資顧問（2022）、浦發(fā)銀行理財子公司（2022）、湖南銀行總行私行客戶經(jīng)理（2022）

?  系列二：零售銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展系列課程：

《十四五規(guī)劃下零售銀行發(fā)展新機(jī)遇、新挑戰(zhàn)與應(yīng)對策略》

---招商銀行、華夏銀行、中信銀行、光大銀行、郵政銀行各省高管培訓(xùn)課程（2021-2022）

《變革時代下零售銀行差異化創(chuàng)新發(fā)展與客群經(jīng)營策略》

---中信銀行總行一級分行分管行長培訓(xùn)（2017）、中信銀行各一級分行中高管培訓(xùn)（2016-2018）

---工商銀行一級分行中高管培訓(xùn)（2016-2019）

---工商銀行總行深港聯(lián)動人才工程課程（2018、2019）

---南京大學(xué)、東北財經(jīng)大學(xué)商學(xué)院EDP項目課程（2017-2020）

《逐鹿社區(qū)銀行、零售銀行差異化競爭策略》

---浦發(fā)銀行總行社區(qū)金融管理人員“贏在中場”培訓(xùn)（2017、2018）

---平安銀行總行社區(qū)銀行店長輪訓(xùn)項目（2015、2016）、-興業(yè)銀行總行社區(qū)金融項目輪訓(xùn)（2016-2017）、

《變革時代下的區(qū)域性銀行創(chuàng)新發(fā)展策略》

---重慶銀行、上海農(nóng)商行、桂林銀行、晉城銀行、齊魯銀行、高淳農(nóng)商行、瑞豐銀行等中高管培訓(xùn)（204-2022）

?  系列三：高端財富管理與資產(chǎn)配置規(guī)劃類課程：

《財富管理營銷體系建設(shè)與產(chǎn)能提升策略》

---郵儲銀行、郵政代理金融各省行（公司）（2021-2022）

《變革時代下價值客戶資產(chǎn)配置策略與方案設(shè)計》

---工商銀行總行私行條線培訓(xùn)課程（2018-2021）、匯豐銀行（中國）財富顧問培訓(xùn)（2019）

---興業(yè)銀行總行私行條線培訓(xùn)課程（2017-2022）、國泰君安財富團(tuán)隊培訓(xùn)課程（2021）

《不確定性加劇外部環(huán)境下大類資產(chǎn)投資配置實戰(zhàn)訓(xùn)練》

---諾亞財富領(lǐng)航計劃培訓(xùn)課程（2016-2018）、雙郵精英內(nèi)訓(xùn)師培訓(xùn)課程（2015-2020）

《十四五規(guī)劃下保險新趨勢、新機(jī)遇、新挑戰(zhàn)與應(yīng)對策略》

---陜西中郵、安徽中郵、遼寧中郵、浙江中郵等省公司高管培訓(xùn)（2021-2022）

《大額保險在高端財富管理中的運用與案例剖析》

---中郵人壽、同方全球人壽、MetLife大都會人壽、中宏人壽、太保人壽精英客戶經(jīng)理培訓(xùn)（2015-2022）

?  系列四：金融科技與銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型類課程：

《金融科技與商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型變革》

---萬得3C銀行高管直播公開課（2020）、花旗金科、廣東中行、上海工行、江蘇中行等省行高管培訓(xùn)（2021-2022）

《金融科技在財富管理中的應(yīng)用與業(yè)務(wù)變革》

---工商銀行總行私行條線培訓(xùn)課程（2020-2021）、浦發(fā)銀行理財公司（2022）

【服務(wù)過的客戶但不僅限于】：

商業(yè)銀行

工商銀行總行、中國銀行總行、農(nóng)業(yè)銀行總行、交通銀行總行、興業(yè)銀行總行、中信銀行總行、浦發(fā)銀行總行、廣發(fā)銀行總行、平安銀行總行、郵儲銀行總行、匯豐銀行（中國）、瑞豐銀行、重慶銀行、桂林銀行、齊魯銀行、南京銀行、晉城銀行、上海農(nóng)商行、高淳農(nóng)商行等商業(yè)銀行總行及各省市級分行

保險公司

中宏保險、聯(lián)泰大都會人壽、泰康人壽、富德生命人壽、工銀安盛人壽

證券公司

中金公司、方正證券、齊魯證券、華泰證券、聯(lián)合證券

基金、財富、資管等金融機(jī)構(gòu)

銀華基金、國投瑞銀、諾亞財富、高傅財富、平安財富、錦安財富、華融金融租賃

高校

清華大學(xué)、復(fù)旦大學(xué)、南京大學(xué)、同濟(jì)大學(xué)、東北財經(jīng)大學(xué)、江西財經(jīng)大學(xué)、廣東外語外貿(mào)大學(xué)、中國海洋大學(xué)、重慶理工大學(xué)、湖北商貿(mào)學(xué)院、昆明學(xué)院、武漢學(xué)院、金陵科技大學(xué)

課程名稱：《金融科技與商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型變革》

主講：鄔瑜駿老師6課時

課程背景：

自2021年2月央行金融科技委員會召開重點工作會議強(qiáng)調(diào)，要出臺新階段金融科技發(fā)展規(guī)劃，加快推動金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型，發(fā)揮“技術(shù)+數(shù)據(jù)”雙輪驅(qū)動作用，助力構(gòu)建適應(yīng)數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代金融體系?；仡欁?019年開始崛起的金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮，短短時間內(nèi)我國金融行業(yè)已經(jīng)脫胎換骨，加速向科技引領(lǐng)之路邁進(jìn)，各類金融機(jī)構(gòu)依托對新技術(shù)的深入應(yīng)用，打造科技賦能的金融業(yè)務(wù)生態(tài)體系，構(gòu)建具有自身特色的數(shù)據(jù)能力，涌現(xiàn)出一批金融數(shù)字化領(lǐng)域的最佳實踐。

金融機(jī)構(gòu)正充分利用新一代信息科技的ABCD技術(shù)（人工智能、區(qū)塊鏈、云計算、大數(shù)據(jù)），解決客戶服務(wù)中的問題及痛點。在“大智移云”技術(shù)快速發(fā)展的支撐下下，金融機(jī)構(gòu)有充分的技術(shù)底氣通過整合資源，對渠道、產(chǎn)品、營銷、風(fēng)控、用戶體驗等進(jìn)行改造及優(yōu)化，推進(jìn)金融科技滲透于各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，助力數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

對于金融科技與金融業(yè)務(wù)的結(jié)合，未來區(qū)塊鏈和風(fēng)控、安全技術(shù)將結(jié)合，建立起資產(chǎn)層面安全透明的交易環(huán)境，并且結(jié)合很多場景為交易過程提供數(shù)字化的信用保障；AI等生物識別技術(shù)會提升金融交易效率，加強(qiáng)可信體系建設(shè)；金融智能風(fēng)控可以為金融機(jī)構(gòu)提供實時風(fēng)險預(yù)警；而深度學(xué)習(xí)算法可以在智能投顧、智能投資領(lǐng)域發(fā)揮技術(shù)的巨大作用，在資產(chǎn)配置領(lǐng)域得到廣泛應(yīng)用。

本門課程將從以下領(lǐng)域展開

n  金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型下半場：決勝金融科技

n  數(shù)字化轉(zhuǎn)型改變了什么？智慧金融生態(tài)

n  超級自動化AI+RPA在銀行各業(yè)務(wù)場景的應(yīng)用

n  區(qū)塊鏈賦能供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品設(shè)計與交易

n  以客戶為中心，智能營銷、智能風(fēng)控、智能配置構(gòu)建財富管理新模式

n  AI智能化下的智能投顧

本課程為工商銀行總行私人銀行部、花旗銀行（中國）、工商銀行上海分行、中國銀行江蘇省分行、北京分行等金融機(jī)構(gòu)選用培訓(xùn)課程

課程大綱：

一、金融科技在金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型領(lǐng)域的應(yīng)用

1.     智慧銀行新模式

2.     金融科技業(yè)務(wù)形式分類

3.     科技金融技術(shù)基礎(chǔ)

4.     金融科技應(yīng)用場景

1)     機(jī)器學(xué)習(xí)、生物識別技術(shù)的應(yīng)用場景

2)     大數(shù)據(jù)云計算、區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用場景

5.     銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的現(xiàn)狀

1)     AI助手賦能銀行業(yè)務(wù)

2)     人工智能與NLP

3)     智慧網(wǎng)點

4)     金融科技的應(yīng)用進(jìn)展與分布

6.     央行金融科技發(fā)展三年規(guī)劃

二、區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣

1.     數(shù)字貨幣發(fā)行背景與動機(jī)

1)     DC/EP 的概念與屬性

2)     央行數(shù)字貨幣與跨境理財通案例

2.     不同類型數(shù)字貨幣的技術(shù)與優(yōu)劣勢比較

3.     區(qū)塊鏈基本組成和技術(shù)原理

1)     信任方式的轉(zhuǎn)變

2)     分布式存儲、數(shù)字簽名、共識機(jī)制與智能合約

3)     案例：比特幣挖礦

4.     區(qū)塊鏈如何讓信任產(chǎn)生價值

5.     案例：區(qū)塊鏈在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域應(yīng)用場景

三、大數(shù)據(jù)與智能營銷與智能風(fēng)控

1.     基于大數(shù)據(jù)的智能營銷發(fā)展模式

2.     基于機(jī)器學(xué)習(xí)打造全方位的金融風(fēng)控模型

1)     AI智能風(fēng)控核心

2)     全流程信貸決策閉環(huán)

3)     案例-社區(qū)算法識別套現(xiàn)團(tuán)伙

4)     花唄ABS交易要素

3.     產(chǎn)品創(chuàng)新：螞蟻金服基于動態(tài)資產(chǎn)池的消費貸ABS

1)     東證資管-阿里巴巴專項資產(chǎn)管理計劃特點

2)     螞蟻金服的杠桿率

3)     巴塞爾協(xié)議

4)     網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)管理暫行辦法關(guān)鍵要點解讀

四、人工智能AI與智能投顧

1.     智能投顧模式

1)     基于傳統(tǒng)金融投資顧問機(jī)構(gòu)的智能化升級產(chǎn)品

2)     基于互聯(lián)網(wǎng)的智能投顧平臺

3)     基于第三方財富管理公司的智能理財平臺

2.     智能投顧的推薦算法框架

1)     排序?qū)樱寒a(chǎn)品排序算法

2)     匹配層：產(chǎn)品初篩算法

3.     對話機(jī)器人與人機(jī)智能交互

1)     智能機(jī)器人：斷點、外呼、理財、客服機(jī)器人

2)     NLP模塊“意圖識別、情緒分析、閱讀理解、文本摘要

3)     系統(tǒng)支持：實時觸達(dá)、多輪對話、智能電銷系統(tǒng)

4.     超級自動化RPA技術(shù)及應(yīng)用場景介紹

5.     超級自動化賦能零售金融提質(zhì)增效

1)     行業(yè)案例---智能自動一體化運營管理平臺

2)     行業(yè)案例---智能營銷場景

3)     智慧零售銀行：從數(shù)據(jù)中臺到AI中臺

6.     5G技術(shù)的核心優(yōu)勢及其在金融領(lǐng)域的應(yīng)用

1)     5G+智能客服升級模式

7.     銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心：中臺戰(zhàn)略模型

8.     走向未來：Bank 4.0與開放銀行