陳鳳杰-銀行轉(zhuǎn)型與經(jīng)營(yíng)生態(tài)構(gòu)建專家

中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)百佳網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)

亞太零售銀行決策者峰會(huì)受邀嘉賓

首都金融業(yè)規(guī)范化管理先進(jìn)工作者

中國(guó)中小企業(yè)協(xié)會(huì)金融服務(wù)聯(lián)盟專家委員

中國(guó)建設(shè)銀行總行金牌內(nèi)訓(xùn)師|內(nèi)訓(xùn)教材審定評(píng)委

BCP北京秉正銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)促進(jìn)中心顧問(wèn)

曾任：中國(guó)建設(shè)銀行總行營(yíng)業(yè)部|綜合管理部總經(jīng)理

曾任：中國(guó)建設(shè)銀行北京分行個(gè)人金融部經(jīng)理/行長(zhǎng)

曾任：私募股權(quán)機(jī)構(gòu)總監(jiān)、金融科技頭部公司副總經(jīng)理

兼任：國(guó)家商務(wù)部人工智能及數(shù)字金融投資促進(jìn)委員會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)

      國(guó)家工信部專精特新投融資機(jī)制成果轉(zhuǎn)化分機(jī)制副秘書(shū)長(zhǎng)

      中國(guó)衛(wèi)生信息與健康醫(yī)療大數(shù)據(jù)學(xué)會(huì)健康服務(wù)與技術(shù)推廣分會(huì)副秘書(shū)長(zhǎng)

豐富的銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)：

陳鳳杰老師20多年金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，19年國(guó)有銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、5年金融機(jī)構(gòu)、金融科技公司從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。陳老師在國(guó)有大型銀行從基層（支行）發(fā)展到總行，在銀行生態(tài)和場(chǎng)景構(gòu)建、網(wǎng)點(diǎn)管理、服務(wù)管理、經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型、數(shù)字化體系建設(shè)等理論和實(shí)務(wù)方面積累了豐富經(jīng)驗(yàn)。

在從事基層網(wǎng)點(diǎn)管理期間，對(duì)客戶營(yíng)銷與業(yè)務(wù)實(shí)踐、政策制度落地的形式與力度、網(wǎng)點(diǎn)文化的探索與建立、員工行為與心理的摸排與管理、客戶行為分析與處理，都有成功的經(jīng)驗(yàn)與方法。創(chuàng)建銀行知名服務(wù)品牌“劉艷快線”，創(chuàng)設(shè)金融業(yè)首個(gè)勞模創(chuàng)新工作室，發(fā)明識(shí)別身份的機(jī)控設(shè)施“林森眼”，搭建銀醫(yī)服務(wù)系統(tǒng)“快診通”，帶領(lǐng)支行獲得總行級(jí)百佳網(wǎng)點(diǎn)、思想政治工作先進(jìn)單位、合規(guī)管理先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)、北京市銀行業(yè)特色服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)。

在總行網(wǎng)點(diǎn)管理與服務(wù)管理方面，參與建行零售網(wǎng)點(diǎn)一代轉(zhuǎn)型體系創(chuàng)建，推廣實(shí)施二代轉(zhuǎn)型和智能化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目，首創(chuàng)的銀行業(yè)首個(gè)服務(wù)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)體系、客戶賠償標(biāo)準(zhǔn)、神秘人檢查標(biāo)準(zhǔn)、大堂引導(dǎo)服務(wù)機(jī)制、銀行服務(wù)應(yīng)急預(yù)案標(biāo)準(zhǔn)、客戶意見(jiàn)大數(shù)據(jù)分析管理系統(tǒng)等15項(xiàng)制度機(jī)制被推廣到總行系統(tǒng)和中國(guó)銀行業(yè)。

陳老師同時(shí)也是總行金牌內(nèi)訓(xùn)師，連續(xù)10年被評(píng)為總行優(yōu)秀內(nèi)訓(xùn)師、且是總行內(nèi)訓(xùn)教材審定評(píng)委，使得陳老師對(duì)銀行人才發(fā)展有深刻的理解和實(shí)踐。陳老師的授課基于對(duì)當(dāng)前金融（銀行）業(yè)深度的洞察及實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合陳老師的創(chuàng)新、推進(jìn)、實(shí)踐與思考，以專業(yè)、獨(dú)立、全面、認(rèn)真、冷靜、細(xì)膩的方式授課并嚴(yán)格掌控課程進(jìn)展，多年享譽(yù)于受眾。截止目前，陳老師以往的培訓(xùn)經(jīng)歷中，受訓(xùn)單位及學(xué)員的滿意率均在98%以上。

個(gè)人風(fēng)格Style

聽(tīng)到，培訓(xùn)的目的是雙向交流而非單向灌輸，讓受訓(xùn)者在思想上最大限度地求同存異就是培訓(xùn)的目標(biāo)，因此課前了解用戶需求，聽(tīng)到用戶想知道什么是最重要的，用最簡(jiǎn)單的語(yǔ)言和方法來(lái)溝通，不遺余力地讓彼此聽(tīng)到。

知道，常識(shí)無(wú)需強(qiáng)調(diào)，培訓(xùn)是要讓常識(shí)說(shuō)話，講解清楚受訓(xùn)者以為自己知道但卻需要重新思考的內(nèi)容，培訓(xùn)的過(guò)程是引導(dǎo)受眾進(jìn)入培訓(xùn)師的世界，一起做出判斷并得出結(jié)論。

得到，受訓(xùn)者當(dāng)場(chǎng)記滿一個(gè)筆記本但在課后絕不會(huì)拿出來(lái)溫習(xí)，培訓(xùn)就是讓他們?cè)趩挝粫r(shí)間內(nèi)（如一個(gè)小時(shí)）得到單位的道理和記憶（如一個(gè)小時(shí)記住一句話），手捧石塊勝于入寶山而空回。

主講課程：

《敏捷銀行的全渠道運(yùn)營(yíng)》

《網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)務(wù)推進(jìn)的533法則》

《建立網(wǎng)點(diǎn)文化的經(jīng)驗(yàn)和思路》

《零售轉(zhuǎn)型的體系建設(shè)與實(shí)踐指引》

《銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的服務(wù)與創(chuàng)新》

《銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的生態(tài)構(gòu)建與數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

部分服務(wù)企業(yè)

中國(guó)建設(shè)銀行哈爾濱培訓(xùn)中心、中國(guó)銀行北京分行、招商銀行、交通銀行、浦發(fā)銀行、渤海銀行、江南農(nóng)商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行北京市分行、中國(guó)建設(shè)銀行上海市分行、中國(guó)建設(shè)銀行山東省分行、北京市銀保監(jiān)局、中國(guó)郵儲(chǔ)銀行北京分行、中國(guó)人民解放軍總醫(yī)院掛號(hào)收費(fèi)處、翠微大廈商場(chǎng)客戶服務(wù)處、中國(guó)人事與社會(huì)保障部窗口服務(wù)部等

課程名稱：《銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的生態(tài)構(gòu)建與數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

  6課時(shí)

本課程主要適用：網(wǎng)點(diǎn)型行長(zhǎng)、管轄行行長(zhǎng)、分行公司業(yè)務(wù)部及個(gè)人金融部

授課風(fēng)格：

?  實(shí)戰(zhàn)導(dǎo)向，直擊疑難困惑，深入淺出，富有吸引力；

?  學(xué)員導(dǎo)向，注重互動(dòng)交流，形象生動(dòng)，富有感染力；

?  案例導(dǎo)向，突出實(shí)務(wù)操作，點(diǎn)評(píng)到位，富有生產(chǎn)力！

引子：數(shù)字化轉(zhuǎn)型當(dāng)前已成為銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型最重要的驅(qū)動(dòng)力。2021年12月以來(lái)，人民銀行下發(fā)《金融科技發(fā)展規(guī)劃2022-2025》，銀保監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見(jiàn)》，人民銀行聯(lián)合市監(jiān)總局、銀保監(jiān)、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合下發(fā)《金融標(biāo)準(zhǔn)化“十四五”發(fā)展規(guī)劃》，提出了銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)字化的原則、整體工作框架與工作標(biāo)準(zhǔn)，要求2025年數(shù)字化轉(zhuǎn)型取得明顯成效。未來(lái)銀行是智慧化的數(shù)字銀行，敏捷組織、產(chǎn)品創(chuàng)新和迭代運(yùn)營(yíng)機(jī)制已在很多銀行落地，科技創(chuàng)新是高質(zhì)量發(fā)展的動(dòng)力，如何聚焦修煉內(nèi)功，提升數(shù)字化運(yùn)營(yíng)、渠道智慧化轉(zhuǎn)型、自主風(fēng)控能力和客戶體驗(yàn)是銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)管理者面臨的重要課題。

課程大綱/要點(diǎn)：

一、如何認(rèn)知數(shù)字化的商業(yè)邏輯

1、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的創(chuàng)新邏輯

獲取流量并直接變現(xiàn)

經(jīng)營(yíng)流量以增值變現(xiàn)

擴(kuò)展場(chǎng)景來(lái)持續(xù)變現(xiàn)

2、傳統(tǒng)企業(yè)的創(chuàng)新邏輯

依托核心業(yè)務(wù)直接變現(xiàn)

圍繞核心業(yè)務(wù)上下游變現(xiàn)

布局生態(tài)實(shí)現(xiàn)全鏈條變現(xiàn)

    3、企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

    目標(biāo)：捕獲增長(zhǎng)、提升價(jià)值

    領(lǐng)域：業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、技術(shù)轉(zhuǎn)型、組織轉(zhuǎn)型

    因素：敏捷工作方式、敏捷數(shù)字工作室、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)基礎(chǔ)架構(gòu)、技術(shù)生態(tài)系統(tǒng)、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)學(xué)院、轉(zhuǎn)型辦公室

    環(huán)節(jié)：數(shù)字化業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)、數(shù)字化產(chǎn)品設(shè)計(jì)、數(shù)字化采購(gòu)、數(shù)字化供應(yīng)鏈、前中后臺(tái)流程自動(dòng)化、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)架構(gòu)、前中后臺(tái)流程自動(dòng)化、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)學(xué)院

重點(diǎn)：新經(jīng)濟(jì)下的數(shù)字產(chǎn)業(yè)發(fā)展與未來(lái)

二、如何把握客戶賦權(quán)時(shí)代的新金融

1、特點(diǎn)：整合入口、多元可變場(chǎng)景、不止于線上、價(jià)值端到端

2、優(yōu)勢(shì)：銀行牌照、資金成本低、金融級(jí)風(fēng)控、網(wǎng)點(diǎn)渠道廣、地方政府關(guān)系強(qiáng)、客戶信任

3、原則：從客戶愿景、價(jià)值驅(qū)動(dòng)、創(chuàng)新體驗(yàn)、鏈接生態(tài)出發(fā)

4、開(kāi)放金融：客戶數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)、金融產(chǎn)品可組合、開(kāi)放API

5、集成應(yīng)用困境：場(chǎng)景不足、零售為主、數(shù)據(jù)短缺、渠道失效

重點(diǎn)：經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在新金融中的市場(chǎng)機(jī)會(huì)

三、銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型破局

1、目標(biāo)

市場(chǎng)策略的調(diào)優(yōu)，品牌準(zhǔn)確定位找市場(chǎng)對(duì)象

獲客能力的提升，建立持續(xù)獲客與持續(xù)建立粘性的渠道體系

運(yùn)營(yíng)方法的升級(jí)，體驗(yàn)改善、數(shù)據(jù)挖掘、持續(xù)觸達(dá)、流量運(yùn)營(yíng)

場(chǎng)景營(yíng)銷的對(duì)接，產(chǎn)品化入場(chǎng)景并建立與人的強(qiáng)鏈接

輸出體系的完善，服務(wù)輸出把握客戶留存、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的責(zé)權(quán)變化

業(yè)務(wù)服務(wù)的包裝，以數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)生態(tài)來(lái)實(shí)現(xiàn)錢找人

2、方向

需求端，基于個(gè)性化、碎片化需求做業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、組織、商業(yè)模式創(chuàng)新

供給端，構(gòu)建面向角色、場(chǎng)景、需求、全局優(yōu)化的開(kāi)放技術(shù)體系

供需端，交付非終結(jié)而是與客戶一同運(yùn)營(yíng)并提供解決方案

數(shù)據(jù)價(jià)值，業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)化和數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)化

3、內(nèi)容

   推進(jìn)產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融數(shù)字化，包括重大項(xiàng)目、重點(diǎn)企業(yè)、重要產(chǎn)業(yè)鏈，企業(yè)客戶線上化，票證類業(yè)務(wù)數(shù)字化，普惠、綠色與農(nóng)村金融數(shù)字化

   推進(jìn)個(gè)人金融服務(wù)數(shù)字化，營(yíng)銷、交易、服務(wù)、風(fēng)控的線上和智能化

   提升金融市場(chǎng)交易數(shù)字化，參與大型金融市場(chǎng)交易平臺(tái)建設(shè)，參與投資交易數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)

    4、要求

   能力建設(shè)，數(shù)據(jù)戰(zhàn)略、數(shù)據(jù)質(zhì)量、數(shù)據(jù)應(yīng)用

   自主可控，優(yōu)化數(shù)據(jù)中心布局，提高自主研發(fā)能力，立足合理技術(shù)遷移

   合規(guī)運(yùn)營(yíng)，創(chuàng)新合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、模型與算法風(fēng)險(xiǎn)、數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)、隱私風(fēng)險(xiǎn)

5、步驟

治理，構(gòu)建微服務(wù)池，基于數(shù)據(jù)組件構(gòu)建新池以支持敏捷開(kāi)發(fā)

共享，解構(gòu)數(shù)據(jù)，分解當(dāng)前產(chǎn)品數(shù)據(jù)并打通底層數(shù)據(jù)

引入，鏈接平臺(tái)，調(diào)用鏈接微服務(wù)以面向角色和場(chǎng)景

評(píng)價(jià)，抓好體驗(yàn)，客戶體驗(yàn)和員工體驗(yàn)RPA

    重點(diǎn)：銀保監(jiān)會(huì)《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見(jiàn)》解讀

四、生態(tài)重構(gòu)的方法和步驟

1、選擇切入的行業(yè)和場(chǎng)景

行業(yè)前景，2B、2C、2G

     銀行自身能力，客戶運(yùn)營(yíng)、渠道整合、產(chǎn)業(yè)協(xié)同、技術(shù)賦能

2、選擇打造生態(tài)圈的模式

        自建模式，以異業(yè)聯(lián)盟為例

投資模式，以農(nóng)村電商為例

聯(lián)盟模式，以農(nóng)商發(fā)展聯(lián)合會(huì)為例

合作模式，以方付通為例

3、做好能力建設(shè)

        明晰銀行自身生態(tài)圈戰(zhàn)略，以平安的客戶+科技為例

        提升銀行端到端運(yùn)營(yíng)生態(tài)圈客戶的能力，創(chuàng)設(shè)數(shù)字化工具和流量運(yùn)營(yíng)

        消除內(nèi)外部合作時(shí)的組織與文化沖突，扁平化、觸屏反應(yīng)式架構(gòu)

        做好生態(tài)圈參與方復(fù)雜利益分配，ESG評(píng)級(jí)

        擁抱監(jiān)管政策變化，以數(shù)據(jù)交易所的穩(wěn)健合規(guī)經(jīng)營(yíng)與數(shù)據(jù)安全為例

4、公司金融業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

    監(jiān)管要求：加大實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持力度、防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)

    數(shù)字化能力建設(shè)：支付-理財(cái)-審批決策的數(shù)字化滲透、業(yè)務(wù)流程數(shù)字智能化、場(chǎng)景數(shù)字化應(yīng)用

    全鏈條營(yíng)銷：一點(diǎn)接入后發(fā)現(xiàn)營(yíng)銷線索、創(chuàng)造營(yíng)銷機(jī)會(huì)、確定服務(wù)方案

        尋找機(jī)會(huì)：數(shù)據(jù)鏈接、場(chǎng)景切入、鏈?zhǔn)綘I(yíng)銷、智能管理

        智能分發(fā)：依托產(chǎn)業(yè)鏈視圖分發(fā)營(yíng)銷線索

        智能推薦：使用智能化營(yíng)銷工具完成服務(wù)方案

    智能管理：存款趨勢(shì)預(yù)測(cè)、資金閉環(huán)管理、產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)識(shí)別、產(chǎn)業(yè)鏈行業(yè)與區(qū)域分析

    重點(diǎn)：經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)生態(tài)重構(gòu)的典型案例和建議

五、基于生態(tài)重構(gòu)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型（結(jié)合案例重點(diǎn)詳細(xì)講解）

1、銀行內(nèi)部生態(tài)

組織與文化基因轉(zhuǎn)型，以開(kāi)放融合、平視包容為例

運(yùn)營(yíng)和考核機(jī)制轉(zhuǎn)型，以銀保監(jiān)文件三項(xiàng)要求為例

技術(shù)和業(yè)務(wù)資源轉(zhuǎn)型，以星云物聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)為例

2、銀行客戶生態(tài)

高頻場(chǎng)景優(yōu)先，以網(wǎng)商銀行線上業(yè)務(wù)為例

價(jià)值場(chǎng)景優(yōu)先，以農(nóng)村資產(chǎn)數(shù)字化平臺(tái)為例

公私聯(lián)動(dòng)優(yōu)先，以機(jī)構(gòu)類客戶生態(tài)圈建設(shè)為例

3、合作伙伴生態(tài)

API開(kāi)放共享，以建行生活為例

銀行聯(lián)盟合作，以消金聯(lián)合貸生態(tài)圈建設(shè)為例

技術(shù)賦能合作，以泰隆銀行數(shù)字普惠為例

產(chǎn)業(yè)生態(tài)合作，以凍品牛肉供應(yīng)鏈金融為例

重點(diǎn)：經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例與建議