郁曉冰 老師（北京）

?  國際銀行金融工商管理（英國伯明翰大學商學院）PMP

?  現(xiàn)就職于交通銀行股份有限公司（總部）

【個人簡介】

郁老師現(xiàn)于中國交通銀行股份有限公司（總部）負責個人金融業(yè)務與私人銀行業(yè)務培訓。

專注領域：零售客戶、財富管理與關系管理；人才發(fā)展與培訓咨詢；“服務與營銷”專業(yè)能力模型-培訓課程體系-學習路徑圖的構建、開發(fā)設計及其實施落地。

【主講課程】

服務與營銷類

《互聯(lián)網(wǎng)金融顛覆下的：零售銀行“客戶體驗至上”轉型》（新）

《增加客戶滲透率技巧》（新）

《“新常態(tài)”下財富管理轉型的突圍關鍵》（新）

《互聯(lián)網(wǎng)金融模式下：零售銀行客戶拓展策略與關系經(jīng)營之道》

《零售客戶經(jīng)理銷售服務流程與技巧》

《客戶組合管理策略與技巧》

《電話營銷-成功邀約客戶技巧》

《零售客戶面談技巧-挖掘客戶財富管理需求》

策略管理類

《零售銀行轉型趨勢下的人才發(fā)展與績效提升》（新）

《探索財富管理與精準營銷之道》

培訓技巧類

《基于客戶需求導向的培訓演講技巧》（新）

《如何設計一門培訓課程》

個人素養(yǎng)類

《高顏值時代的自我管理與客戶管理》（新）

【授課風格】

透過現(xiàn)象抓本質(zhì)、最佳實踐分享、寓教于樂。

【項目經(jīng)歷】

2005-2008年「貴賓理財品牌設計項目」

參與五大某上市銀行的貴賓理財品牌的設計與開發(fā)實施；負責其上海市分行白金貴賓理財中心的管理團隊，制定全行零售銀行客戶經(jīng)理業(yè)務執(zhí)行標準流程與推行管理等。

2009年 「《跨文化下的管理溝通》項目」

于英國匯豐銀行（HSBC）亞太中心接受全方位系統(tǒng)的培訓專業(yè)訓練與實踐。開發(fā)設計《跨文化下的管理溝通》項目課程。

2009-2011年 「19個業(yè)務條線核心課程體系建設項目」

負責某上市銀行該項目的運營管理，推進入職和提升兩大類別培訓課程的設計開發(fā)。帶領三個項目團隊主設計開發(fā)貴賓理財經(jīng)理、客戶服務經(jīng)理、大堂經(jīng)理等核心能力提升專業(yè)課程多門，在全國范圍各分行實施傳授并獲好評。

2011年2013年 戰(zhàn)略性人才「私人銀行顧問核心能力提升培訓項目」

擔任項目經(jīng)理，負責項目整體方案的研發(fā)、課程配置設計指導和培訓實施等，該項目課程被認證為某上市銀行全行私銀顧問入崗必修課。

2012年至2014年 「客戶經(jīng)理資質(zhì)管理與能力培養(yǎng)項目」

對口負責零售板塊（Retail Banking）客戶經(jīng)理能力模型建設、研發(fā)設計課程體系和學習路徑圖，2014年實施精英零售客戶經(jīng)理系統(tǒng)性總行培訓項目，項目在實際工作中對銷售業(yè)績的顯著提升廣獲學員與分行高度好評，該項目課程被認證為全行精英零售客戶經(jīng)理提升必修課。

2015年 「“頭雁計劃”基層網(wǎng)點行長項目」

負責項目的能力模塊研發(fā)與核心課程體系、教學架構的設計以及實施推廣，其實操性與針對性已經(jīng)學員廣泛實踐運用，獲取顯著績效成果。該項目課程被認證為某上市銀行全行基層網(wǎng)點行長入崗必修課。

2015年 「個人金融專家型人才培養(yǎng)項目」

負責開發(fā)設計項目整體的邏輯架構、具體課程要素與教學方式及推廣實施，課程針對性、前瞻性和適用性獲得學員與需求部門充分肯定。

【研究成果】

《私人銀行（PB）業(yè)務：人力資源發(fā)展》

《分行理財中心運作模式》

《零售客戶經(jīng)理工作執(zhí)行手冊》

《中間業(yè)務專項調(diào)研》

《關于對財富管理中心的幾點意見》

《個人經(jīng)營類貸款專項調(diào)研報告》

《解放思想 打破常規(guī) 加快私人銀行顧問隊伍建設》（合著）等。

《零售銀行轉型下的客戶服務體驗提升策略》（NEW）

【服務客戶】

工農(nóng)中建交五大銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行、光大銀行、上海銀行、興業(yè)銀行、深發(fā)展銀行（現(xiàn)平安銀行）、郵儲銀行、農(nóng)商行、城商行、天安保險、香港南洋商業(yè)銀行、中國金融標委會（后續(xù)教育）、上海金融學院、浙江省郵政局、復旦大學繼續(xù)教育學院等。

互聯(lián)網(wǎng)金融顛覆下的

— 零售銀行“客戶體驗至上”轉型

課程目標

順勢而為，領悟零售銀行最新發(fā)展趨勢與轉型能力要求；

掌握互聯(lián)網(wǎng)時代提升客戶體驗滿意與信任度的關鍵策略與方法。

課程對象

零售條線客戶經(jīng)理/貴賓理財經(jīng)理/管理人員

課程程度

初階

課程時間

6-12小時

教學方式

互動式講解

案例研習

情景演練/點評

練習/討論等

課程大綱

單元一 新形勢下零售銀行發(fā)展趨勢與轉型

從深度到寬度，從一對多到多對多

銀行零售網(wǎng)點五大變遷

客戶需求演變：把握主導權主動權

一線營銷角色轉型與新舊銷售模式進化

零售網(wǎng)點

客戶經(jīng)理

支行行長

零售銀行服務與營銷面臨的挑戰(zhàn)與機遇

客戶細分與價值定位策略

單元二 “互聯(lián)網(wǎng)時代的競爭，只有第一，沒有第二”

不是你做了什么，而是客戶感受到了什么

網(wǎng)點“四大金剛”- 動線聯(lián)盟

線上線下一體化－提升客戶獲取與滲透率

人脈社交拓展高價值客戶－平臺思維

案例分享：大哥大的成功秘訣

打造“共情”競爭軟實力

客戶的五大體驗

顏值時代的自我管理與客戶管理

案例分享：“頭牌明星”的客戶感召力

“綜合專業(yè)”－ 從交易型走向關系型銷售

轉型時代的營銷展示技巧 

KYC（快速版）講故事＋5W1H

EYC（引導你的客戶）：市場分析模版

KYP（“全金融”）：資產(chǎn)配置

總結與回溫

心理測試

行動計劃

-------------------------------    The End    -------------------------------------

“新常態(tài)”下財富管理轉型的突圍關鍵

分享目標

從財富管理角度提升專業(yè)認知，理解把握銀行財富管理客群需求；

匹配銀行一線營銷角度的產(chǎn)品與渠道專業(yè)服務與維護配置策略。

分享對象

保險公司中高管理層（負責銀保業(yè)務與財富管理）

分享時間

3-6小時

教學方式

互動式講解

案例研習

視頻錄像

Q & A/討論等

工具模板

課程大綱

第一單元  零售銀行轉型與財富管理客戶需求趨勢

“新常態(tài)”下的中國金融市場現(xiàn)況簡析

中國金融市場的發(fā)展新趨勢

“新常態(tài)”及對金融經(jīng)營模式的影響

“Bank3.0”時代, 銀行網(wǎng)點將何去何從?

案例分享：“大零售”，“大資管”的策略轉型下 -

銀行業(yè)務組織架構與平臺整合

零售銀行轉型下財富管理未來發(fā)展趨勢

業(yè)務模式和服務文化的差異化

財富管理最具發(fā)展?jié)摿Σ呗?/span>

零售銀行客戶群財富管理需求

中國居民財富管理現(xiàn)況分析

客戶“新常態(tài)”

消費中產(chǎn)

養(yǎng)老一族

城鎮(zhèn)新興

零售客戶財富管理需求整體趨勢

從1W到5W

中國市場零售客戶廣義族群

中高端、私銀客戶財富管理需求 

第二單元  “新常態(tài)”下，財富管理轉型突圍的關鍵

銀保合作之挑戰(zhàn)與機遇

財富管理轉型下，銀保合作中，銀行對保險公司的合作需求？

產(chǎn)品需求

服務需求

資源需求

渠道需求

銀保合作中存在的主要挑戰(zhàn)？問題和困難？

三方角色定位和需求

您所在保險公司的USP？ 

基于客戶需求的財富管理業(yè)務模式定位

以客戶分類為起點，從客戶需求出發(fā)

零售銀行服務與營銷面臨的挑戰(zhàn)與機遇？

誰是你的重要客群？

個人金融的核心秘密：客戶分層戰(zhàn)略

案例分享：銀行客戶族群管理系統(tǒng)

案例分享：理財生力軍： “中國大媽”

“全金融”時代的資產(chǎn)配置方案式營銷

案例分享：企業(yè)主財富保障規(guī)劃 -大哥大的成功故事

銀保聯(lián)動關鍵策略

財富管理與資產(chǎn)配置

新舊銷售模式的演變：KYC-EYC—KYP

案例研習：“敲開企業(yè)主的門”

工具分享：

市場分析模板、標準普爾家庭配置象限圖、5W1H、SPIN等 

總結/Q&A

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