資深風(fēng)險(xiǎn)管理專家：陳開(kāi)宇

【專家簡(jiǎn)介】：

?  農(nóng)總行、華夏銀行總行、南京銀行總行特聘專家講師

?  21年金融界任職經(jīng)驗(yàn)：中國(guó)建設(shè)銀行的第一批專職貸款審批人，先后任職于國(guó)際業(yè)務(wù)部、信委辦、信貸審批部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、信息技術(shù)與產(chǎn)品創(chuàng)新部、二級(jí)分行行長(zhǎng)，歷任對(duì)公信貸的前、中、后臺(tái)，擁有豐富的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)；

?  15年培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)：建行2006版《中國(guó)建設(shè)銀行專職貸款審批人培訓(xùn)教材》主要撰寫(xiě)者之一。建設(shè)銀行總行特聘專職貸款審批人培訓(xùn)教師，任職建行期間每年均參與對(duì)建總行組織的專職貸款審批人輪訓(xùn)；

?  境內(nèi)外投資經(jīng)驗(yàn)：曾任某世界500強(qiáng)跨國(guó)投資集團(tuán)的投資管理部總經(jīng)理，統(tǒng)籌管理整個(gè)集團(tuán)過(guò)千億規(guī)模的境內(nèi)、外投資，成功策劃主導(dǎo)過(guò)多筆跨國(guó)并購(gòu)，并親自參與多筆重大項(xiàng)目談判。

?  上市公司高管經(jīng)驗(yàn)：曾任滬市某主板上市公司高級(jí)副總裁監(jiān)董秘，分管整個(gè)集團(tuán)的資本運(yùn)作、投融資事務(wù)；

?  現(xiàn)任上海交通大學(xué)安泰經(jīng)管學(xué)院行業(yè)研究院銀行研究團(tuán)隊(duì)銀行業(yè)專家，從事金融科技研究工作；

【專業(yè)背景】：

?  1994從武漢大學(xué)世界經(jīng)濟(jì)系研究生畢業(yè)后，進(jìn)入中國(guó)建設(shè)銀行廣東省分行國(guó)際業(yè)務(wù)部，主要從事項(xiàng)目融資工作，并于1996年晉升為項(xiàng)目融資部副經(jīng)理。

?  1997年調(diào)入省分行信貸管理委員會(huì)辦公室，先后擔(dān)任分行管理部、政策制度部、綜合部經(jīng)理；撰寫(xiě)了建行第一份《授信額度管理辦法》，及各類《授信額度申報(bào)書(shū)》模板；參與制定及撰寫(xiě)信貸體制改革戰(zhàn)略設(shè)計(jì)及實(shí)施方案；

?  2001年進(jìn)入省分行信貸審批部，成為建行第一批專職貸款審批人，2002年設(shè)計(jì)了“房地產(chǎn)封閉貸款管理辦法”，被評(píng)為建行廣東省分行“最有價(jià)值行員”；2006年被建總行抽調(diào)成為《中國(guó)建設(shè)銀行專職貸款審批人培訓(xùn)教材》主要撰稿人，被建總行聘為“建總行專職貸款審批人培訓(xùn)特聘教師”，并被評(píng)為2006年總行級(jí)優(yōu)秀貸款審批人；

?  2006年任職省分行風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理，參與研發(fā)、獨(dú)自研發(fā)、率先試點(diǎn)了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)、壓力測(cè)試、操作風(fēng)險(xiǎn)管理等多項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工具；

?  2009年任職建行廣東南沙自貿(mào)區(qū)分行行長(zhǎng)，將歷年排名最后的南沙自貿(mào)區(qū)分行帶到全省前三位；并參與建總行數(shù)字化轉(zhuǎn)型若干試點(diǎn)工程；

?  2015年任職省分行信息管理與產(chǎn)品創(chuàng)新部總經(jīng)理，直接參與建總行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“新一代核心系統(tǒng)”研發(fā)和試點(diǎn)，策劃實(shí)施了多種新產(chǎn)品研發(fā)。當(dāng)年獲得建行系統(tǒng)創(chuàng)新考評(píng)第一。

?  2015年任職于某世界500強(qiáng)跨國(guó)投資集團(tuán)總部投資管理部總經(jīng)理，統(tǒng)籌管理集團(tuán)過(guò)千億的境內(nèi)外投資，跑遍一帶一路二十多個(gè)國(guó)家，參加過(guò)倫敦舉辦的博鰲論壇亞洲分論壇，也曾被邀請(qǐng)為東方衛(wèi)視第一財(cái)經(jīng)頻道“頭腦風(fēng)暴”節(jié)目特約嘉賓，討論自貿(mào)區(qū)與一帶一路話題；

?  2019年任職滬市某主板上市公司高級(jí)副總裁兼董秘，分管全集團(tuán)的資本運(yùn)作；

?  現(xiàn)任上海交大安泰經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院行業(yè)研究院銀行專家，從事金融方向的學(xué)術(shù)研究，近期就阿里、螞蟻、數(shù)字人民幣、恒大等話題發(fā)表了多篇文章于新華社、FT中文網(wǎng)等境內(nèi)外媒體；

【主講課程】：

《專題：“專精特新”中小企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)分析要點(diǎn)》

《全流程（全面）：新形勢(shì)下對(duì)公信貸全流程風(fēng)控及當(dāng)前熱點(diǎn)行業(yè)審批要點(diǎn)（二天、三天）》

《財(cái)報(bào)（全面）：信貸視角下的常規(guī)財(cái)務(wù)分析及粉飾報(bào)表的識(shí)別（兩天）》

《貸前（專題）：商業(yè)銀行小微企業(yè)貸前盡調(diào)中的常見(jiàn)陷阱及識(shí)別技巧（一天）》

《貸后（全面）：貸后管理中對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的快速評(píng)判及處置（一天）》

《貸中（全面）：貸中審查時(shí)快速找到關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及近期審批熱點(diǎn)探討（兩天）》

《宏觀+行業(yè)+企業(yè)戰(zhàn)略：信貸管理中的企業(yè)戰(zhàn)略研判與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（一天）》

《數(shù)字化（全面）：商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型歷程、前景及建行轉(zhuǎn)型介紹（一天）》

《專題：對(duì)公信貸業(yè)務(wù)涉及的主要法律風(fēng)險(xiǎn)詳解及風(fēng)控措施》

【課程特色】：

?  干貨滿滿，涉及大量實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的歸納總結(jié)；

?  帶入感強(qiáng)，涉及大量親身經(jīng)歷的真實(shí)案例；

?  觀點(diǎn)犀利、深入淺出、風(fēng)趣幽默、涉及面廣；

【授課對(duì)象】：

商業(yè)銀行分支行行長(zhǎng)；商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、信貸審批部、運(yùn)營(yíng)管理部、產(chǎn)品創(chuàng)新部管理人員；專職貸款審批人、客戶經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、科技研發(fā)人員。

【服務(wù)過(guò)的客戶但不僅限于】：

總行：

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行、民生銀行總行、華夏銀行總行、北京銀行總行、廈門(mén)國(guó)際銀行總行、廣州銀行總行、錦州銀行總行、珠海農(nóng)商總行、富滇銀行總行、南京銀行總行、望江農(nóng)商總行、中原銀行總行、民豐農(nóng)商總行、鄭州銀行總行等

各省市分行：

國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、進(jìn)出口銀行、工商銀行清遠(yuǎn)分行、工行上海分行、工行梧州分行、中國(guó)建設(shè)銀行陜西省分行、中國(guó)銀行惠州分行、中國(guó)銀行番禺支行、中國(guó)銀行石家莊分行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行貴州銅仁分行、重慶交行、中國(guó)郵儲(chǔ)銀行甘肅分行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行甘肅省分行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行江門(mén)分行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行廈門(mén)分行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行蘭州分行、郵儲(chǔ)銀行中山分行、郵儲(chǔ)銀行陜西分行、遼寧省郵儲(chǔ)、浦發(fā)銀行深圳分行、中國(guó)民生銀行武漢分行、中國(guó)民生銀行重慶分行、民生銀行烏魯木齊分行、民生銀行湖北分行、民生銀行重慶分行、中國(guó)光大銀行上海分行、中國(guó)光大銀行無(wú)錫分行、中原銀行周口分行、中原銀行焦作分行、廈門(mén)國(guó)際銀行、渤海銀行重慶分行、錦州銀行、華夏銀行石家莊分行、溫州銀行、鄭州銀行、宿遷民豐農(nóng)村商業(yè)銀行、山東省青島農(nóng)商銀行、安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社、昆山農(nóng)村商業(yè)銀行、江蘇蘇州農(nóng)村商業(yè)銀行、南洋商業(yè)銀行、沈陽(yáng)平安銀行中山農(nóng)商行、張家港農(nóng)商行、齊商銀行、青島銀行、上海銀行市南分行、天津銀行、贛州銀行、北京銀行總行、上海農(nóng)商行、渤海銀行、安徽津盛農(nóng)村商業(yè)銀行、富滇銀行、岳西農(nóng)商行、鹽城農(nóng)商行、珠海農(nóng)商銀行、鄭州銀行、廣州銀行等。

課程名稱：《銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的歷程》

主講：陳開(kāi)宇老師6課時(shí)

課程背景：

銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型是近年來(lái)興起的熱門(mén)概念，但其實(shí)建設(shè)銀行已經(jīng)在2010年就悄悄地開(kāi)始了。至今，建設(shè)銀行已經(jīng)成為數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面做得最好的銀行之一。

本次課程將講解銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展歷程及國(guó)內(nèi)各個(gè)銀行在數(shù)字化技術(shù)應(yīng)用的表現(xiàn)，著重介紹建行在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面的理念、工作重點(diǎn)、取得成就及經(jīng)驗(yàn)，展望未來(lái)銀行的發(fā)展方向，對(duì)區(qū)域性銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型提出自己的看法。

本課程主講的陳開(kāi)宇老師在建行廣東省分行有21年的工作經(jīng)歷。并先后任職于省分行審批部、風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理、自貿(mào)區(qū)分行行長(zhǎng)、產(chǎn)品創(chuàng)新部總經(jīng)理等。他任風(fēng)險(xiǎn)部總經(jīng)理期間積極參與了多項(xiàng)信息化重點(diǎn)工程，包括內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的設(shè)計(jì)、壓力測(cè)試工具研發(fā)；任職信息管理與產(chǎn)品創(chuàng)新部總經(jīng)理期間直接參與新一代核心系統(tǒng)建設(shè)、以及全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系、零售網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型試點(diǎn)、產(chǎn)品創(chuàng)新體系建設(shè)等多個(gè)子系統(tǒng)建設(shè)，他將以各種親身經(jīng)歷的項(xiàng)目告訴大家：

1、建行在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程各個(gè)階段秉承的理念、工作方法及主要內(nèi)容；

2、建行在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面的經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)；

3、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的未來(lái)前景

授課對(duì)象：銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部、產(chǎn)品創(chuàng)新部、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部等

課程大綱/要點(diǎn)：

導(dǎo)言：關(guān)于數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要思考的三個(gè)問(wèn)題

1、金融科技與科技金融是氣宗與劍宗之爭(zhēng)嗎？

2、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型有無(wú)清晰的概念、方向和路徑？

3、數(shù)字化轉(zhuǎn)型是否是中小銀行彎道超車的機(jī)會(huì)？

第一章  銀行為什么要進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型

一、不同角度的數(shù)字化轉(zhuǎn)型概念

1、咨詢公司認(rèn)為的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

2、科技公司認(rèn)為的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3、銀行認(rèn)為的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

二、銀行為什么要進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型

1、金融去中心化理念的由來(lái)

2、銀行與互聯(lián)企業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)

3、高速走向數(shù)字化的社會(huì)

三、銀行具備數(shù)字化轉(zhuǎn)型的哪些基礎(chǔ)和不足？

1、銀行具有運(yùn)用數(shù)字化技術(shù)的基因

2、科技金融與金融科技正在融合

3、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心在于轉(zhuǎn)型

第二章  國(guó)內(nèi)銀行在數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的努力

    隨著各類數(shù)字化技術(shù)的出現(xiàn)，各家銀行迅速在其經(jīng)營(yíng)管理中大規(guī)模運(yùn)用數(shù)字化技術(shù)，并且力度、廣度、深度迅速增強(qiáng)。

一、云計(jì)算

1、概念和發(fā)展歷史

2、國(guó)內(nèi)外各銀行對(duì)云計(jì)算的運(yùn)用

3、建行在云計(jì)算的里程碑事件

4、穩(wěn)定性和安全性事故

5、云計(jì)算點(diǎn)評(píng)

二、大數(shù)據(jù)

1、大數(shù)據(jù)的概念和發(fā)展歷史

2、大數(shù)據(jù)的特點(diǎn)（5V）及應(yīng)用范圍

3、國(guó)內(nèi)外銀行運(yùn)用大數(shù)據(jù)的歷程

4、大數(shù)據(jù)對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響

5、大數(shù)據(jù)點(diǎn)評(píng)

三、物聯(lián)網(wǎng)

1、物聯(lián)網(wǎng)的概念和發(fā)展歷史

2、國(guó)內(nèi)外各銀行對(duì)物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的運(yùn)用

3、觀點(diǎn)：比較一下銀行對(duì)云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的運(yùn)用

四、人工智能

1、人工智能的概念及發(fā)展歷史

2、人工智能的廣泛使用及前景

3、國(guó)內(nèi)外銀行對(duì)人工智能的使用

4、人工智能的問(wèn)題和缺陷

5、人工智能點(diǎn)評(píng)

五、移動(dòng)端

1、各銀行爭(zhēng)奪移動(dòng)端

2、移動(dòng)支付的未來(lái)競(jìng)爭(zhēng)

六、開(kāi)放銀行

1、開(kāi)放銀行的概念和歷史

2、國(guó)內(nèi)外銀行在開(kāi)放銀行領(lǐng)域的進(jìn)展

3、未來(lái)的開(kāi)放銀行

4、開(kāi)放銀行是否中小銀行的機(jī)會(huì)？

七、區(qū)塊鏈

1、區(qū)塊鏈的概念和發(fā)展歷史

2、區(qū)塊鏈的特點(diǎn)及應(yīng)用

3、國(guó)內(nèi)外銀行對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用

4、區(qū)塊鏈觀點(diǎn)點(diǎn)評(píng)。

八、數(shù)字貨幣

1、數(shù)字人民幣的試驗(yàn)

2、為什么推出數(shù)字人民幣

3、數(shù)字人民幣的發(fā)行、流通和使用

4、數(shù)字人民幣帶來(lái)哪些變化？

5、數(shù)字人民幣的前景

九、小結(jié)：若干思考

第三章  建行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型介紹

與許多科技企業(yè)先明確理念定目標(biāo)再研發(fā)的路徑不同，建行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型屬于“先行而后覺(jué)”，為了轉(zhuǎn)型而大量采用數(shù)字化技術(shù)，并大量吸收數(shù)字化思維和理念用于業(yè)務(wù)流程再造。待研發(fā)、試行、成熟推廣后，才對(duì)外宣布自己的數(shù)字化轉(zhuǎn)型理念和方向。

一、信息化時(shí)期給數(shù)字化轉(zhuǎn)型奠定的基礎(chǔ)

    1、先行先試敢為人先的企業(yè)文化

    2、信息化轉(zhuǎn)型基礎(chǔ)及新的業(yè)務(wù)需求

    3、組織架構(gòu)及業(yè)務(wù)架構(gòu)轉(zhuǎn)型及新的業(yè)務(wù)需求

二、新一代核心系統(tǒng)開(kāi)啟了建行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

新一代核心系統(tǒng)是建行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的基石，它包括三個(gè)基本理念和九大業(yè)務(wù)能力：

1、三個(gè)基本理念

    2、九大業(yè)務(wù)能力

三、金融科技戰(zhàn)略規(guī)劃開(kāi)啟了建行的金融生態(tài)建設(shè)

    在新一代上線成功后，建行制定了《金融科技戰(zhàn)略規(guī)劃》，正式開(kāi)啟數(shù)字化時(shí)代。

1、三大戰(zhàn)略

    2、平臺(tái)化、組件化、云服務(wù)化的內(nèi)容及成果

四、全面數(shù)字化經(jīng)營(yíng)明確的方向

    在以前的基礎(chǔ)上，2019年建行提出全面數(shù)字化經(jīng)營(yíng)的口號(hào)。

    1、打造大中臺(tái)體系

    2、圍繞“生態(tài)、場(chǎng)景、用戶”的探索

第四章  銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的展望

建行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之路是其他銀行不可簡(jiǎn)單照搬的，但基本的思維和路徑是相通的。

1、數(shù)字化轉(zhuǎn)型的思維

2、銀行業(yè)務(wù)思維的轉(zhuǎn)變

3、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路徑

4、數(shù)字化銀行的價(jià)值鏈

5、未來(lái)的數(shù)字化銀行畫(huà)像

6、區(qū)域化銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的方向

7、區(qū)域化銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的建議