內(nèi)控合規(guī)案防專家：王敏求

【專家簡介】：

?  中行、工行、浦發(fā)、華夏銀行等風險合規(guī)課題特聘專家

?  各省、地市農(nóng)商城商行風險合規(guī)培訓指定講師

?  商業(yè)銀行合規(guī)管理講師，經(jīng)濟學碩士，湖南大學研究生院校外指導教師

?  具有檢察機關履職經(jīng)歷和10年的金融監(jiān)管及商業(yè)銀行合規(guī)管理經(jīng)驗

?  現(xiàn)任職國內(nèi)頂尖金融科技公司智能內(nèi)控團隊負責人，致力于金融領域智能內(nèi)控、案防體系建設

2007-2016年任職某銀監(jiān)會派出機構(gòu)，經(jīng)歷非銀行金融機構(gòu)、城市商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行等多個監(jiān)管崗位?，F(xiàn)場檢查人才庫成員，承擔數(shù)次大型檢查的主查職責，具有較為豐富的商業(yè)銀行非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查經(jīng)驗。

培訓過程中以學員為中心，通過深厚扎實的專業(yè)知識和風趣幽默的授課風格，啟發(fā)學員的自主思維動力，推動培訓效果轉(zhuǎn)化，引導學員在輕松的氛圍中學習、思考和反思。

【核心課程】：

?  主題：內(nèi)控合規(guī)與案件防范（1-2天）

1.     簡介：通過對大量銀行案例的剖析，幫助培訓對象深入了解銀行業(yè)案件的嚴重后果，提高案件防控的敏感性和有效性，加深對操作風險和合規(guī)風險管理的認識，鞏固主動合規(guī)、我要合規(guī)的意識。

2.     對象：商業(yè)銀行管理人員、客戶經(jīng)理和臨柜人員等。

3.     包括課程:《管理人員內(nèi)控合規(guī)與案件防范》、《客戶經(jīng)理內(nèi)控合規(guī)與操作風險防范》、《內(nèi)控合規(guī)與柜面操作風險防范》、《金融職務犯罪預防與控制》等。

?  主題：金融科技與銀行智能內(nèi)控體系建設（1天）

1.     簡介：系統(tǒng)解讀金融科技的發(fā)展、應用及對商業(yè)銀行帶來的機遇與挑戰(zhàn)，分析新形勢下金融風險的具體表現(xiàn)與發(fā)展趨勢，提出銀行智能內(nèi)控體系，特別是智能內(nèi)審轉(zhuǎn)型的方向和實踐路徑。

2.     對象：商業(yè)銀行管理人員、內(nèi)控（內(nèi)審、合規(guī)）條線人員等。

3.     包括課程:《金融科技與銀行智能內(nèi)控體系建設》等。

?  主題：監(jiān)管政策解讀與合規(guī)經(jīng)營（1-2天）

1.     簡介：分析強監(jiān)管起因及總體形勢，解讀最新/重點監(jiān)管政策和制度，助力商業(yè)銀行管理人員更深理解監(jiān)管政策背后的邏輯，進一步強化合規(guī)經(jīng)營意識，提升全面風險管理能力。

2.     對象：商業(yè)銀行管理人員、運營管理人員等。

3.     包括課程:《新形勢下監(jiān)管政策解讀及全面風險管理》、《強監(jiān)管下政策解讀及合規(guī)經(jīng)營》、《監(jiān)管政策解讀與案件風險防控》、《金融監(jiān)管政策梳理與解讀》等。

?  主題：金融風險管理與內(nèi)部控制（2-4天）

?  主題：商業(yè)銀行操作風險識別與防范（1天）

?  主題：金融機構(gòu)數(shù)據(jù)安全與保密工作（1天）

?  主題：農(nóng)商行公司治理與監(jiān)管評級優(yōu)化（1天）

【課程特色】：

從監(jiān)管視角剖析銀行合規(guī)管理，輔助以大量真實、鮮活的案例，提高學員對課程內(nèi)容的接受度，從而提升培訓效果。

【服務客戶】：

?  國有銀行：

農(nóng)行江西省分行、交行揚州分行（2期）、中國銀行江蘇分行（2期）/上海分行（4期）/馬鞍山分行/臺州分行、郵儲銀行山東分行/黑龍江分行/湖南分行/煙臺分行/邯鄲分行/徐州分行/濟南分行、工商銀行黃岡分行

?  股份制銀行：

浦發(fā)銀行深圳分行（3期）、中信銀行東莞分行（2期）、華夏銀行上海分行（2期）、徽商銀行南京分行、興業(yè)銀行武漢分行/寧德分行（2期）、光大銀行濟南分行

?  城商行：

煙臺銀行、東莞銀行（2期）、平頂山銀行、北京銀行長沙分行、中原銀行總行（7期）/新鄉(xiāng)分行、齊魯銀行、桂林銀行、徽商銀行南京分行

?  農(nóng)商行：

桐鄉(xiāng)農(nóng)商行、上海農(nóng)商行（4期）、義烏農(nóng)商行、仙桃農(nóng)商行、上虞農(nóng)商行、岑溪農(nóng)商行、江陰農(nóng)商行、天津農(nóng)商行、慈溪農(nóng)商行、安徽臨泉農(nóng)商行、陜西聯(lián)社、海寧農(nóng)商行（2期）、山西農(nóng)信（6期）、天津濱海江淮村鎮(zhèn)銀行、江蘇吳江信用聯(lián)社、四川射洪農(nóng)商行、廣東徐聞信用聯(lián)社、廣東雷州信用聯(lián)社、湛江農(nóng)信社、遂寧農(nóng)信社、江西農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、荊州農(nóng)商行、杭州聯(lián)合銀行（3期）、淮安銀協(xié)等

【學員評價】：

老師講課理論聯(lián)系實際，有大量鮮活的案例，讓人在輕松聽課中提高對銀行合規(guī)管理的認識。                                          

                                                                                                                                         ——中信銀行東莞分行

講課引人入勝，通俗易懂，很有感染力。              

                                                                                                                                         ——中國銀行馬鞍山分行

王老師知識積累豐富，內(nèi)容準備充分，講課生動，案例多，能夠通過視頻及圖片生動的演示，課堂氛圍很好。                            

                                                                                                                                         ——郵儲銀行山東行分行                                                                                        

課程名稱： 《銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型與案件防控》

主講：王敏求老師6課時

課程對象：商業(yè)銀行管理人員、相關條線員工

課程大綱/要點：

序言：銀行關鍵變革、

一、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型與挑戰(zhàn)

1.     銀行數(shù)字化與金融科技。

1)     大數(shù)據(jù)與數(shù)據(jù)發(fā)展。

2)     金融科技與數(shù)字銀行。

3)     銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的本質(zhì)與內(nèi)涵

2.     銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型面臨的機遇與調(diào)整。

1)     三大機遇。

2)     轉(zhuǎn)型面臨的主要難題。

3.     數(shù)據(jù)應用法律法規(guī)與監(jiān)管政策解析。

1)     《數(shù)據(jù)安全法》。

2)     《國家安全法》。

3)     《個人信息保護法》。

4)     《征信業(yè)務管理辦法》。

二、銀行數(shù)字化金融風險表現(xiàn)

1.     外部欺詐風險。

1)     網(wǎng)絡攻擊（典型案例：銀行APP漏洞）。

2)     盜取銀行資金（典型案例：CARBANAK）。

3)     盜取客戶信息（拖庫、洗庫和撞庫）。

4)     外部團伙詐騙（典型案例：四川房貸詐騙案）。

2.     內(nèi)部欺詐風險。

1)     通過技術手段盜取銀行資金（典型案例：編寫病毒植入系統(tǒng)盜取銀行資金）。

2)     盜取客戶敏感信息（典型案例：內(nèi)部員工爬取客戶信息）。

3)     故意對外提供/泄露客戶敏感信息。

4)     通過其他手段泄露客戶敏感信息。

3.     聲譽風險。

1)     互聯(lián)網(wǎng)下聲譽風險防控難點

2)     典型案例剖析：某行泄露客戶隱私事件。

4.     監(jiān)管風險。

1)     金融科技發(fā)展與監(jiān)管。

2)     互聯(lián)網(wǎng)存款監(jiān)管要求。

3)     互聯(lián)網(wǎng)貸款監(jiān)管要求。

三、銀行案件防控及員工行為管理

1.     銀行案件典型案例。

1)     渤海銀行“羅生門”事件。

2)     工行巨額存款不翼而飛事件。

3)     某行員工監(jiān)守自盜案件。

4)     柜員利用超柜盜取客戶資金案。

2.     風險動因、舞弊動機與防范機制。

1)     1、銀行風險動因分析；

2)     2、大數(shù)據(jù)視角下的舞弊行為特征；

3)     3、銀行理性犯罪模型解讀。

3.     員工行為管理。

1)     大數(shù)據(jù)視角下員工舞弊行為特征；

2)     重點異常行為表現(xiàn)；

3)     員工異常行為排查。

4.     合規(guī)文化培育。

1)     管理人員帶頭合規(guī)；

2)     適度合規(guī)問責；

3)     合規(guī)要求行為化。