大客戶經(jīng)營、財富管理、資產(chǎn)配置專家：尹婕

【專家簡介】：

?  財富管理和資產(chǎn)配置專家，法律職業(yè)資格

?  12年銀行銷售和營銷管理經(jīng)歷，8年課程開發(fā)和講授經(jīng)驗

?  中國理財師協(xié)會認(rèn)證講師

?  RFP美國注冊財務(wù)策劃師

?  曾任某上市銀行零售銀行部副總經(jīng)理

?  曾任招商銀行某分行財富管理部負(fù)責(zé)人，總行高級講師

?  新加坡國立大學(xué)、日本早稻田大學(xué)國際金融領(lǐng)先人才學(xué)術(shù)交流團(tuán)成員

【專業(yè)背景】：

尹老師曾任招商銀行財富管理部負(fù)責(zé)人、中高端客群室主管、保險產(chǎn)品經(jīng)理、總分行高級講師和金牌內(nèi)訓(xùn)師，具有12年零售銀行和財富管理從業(yè)經(jīng)驗，8年授課和課程研發(fā)經(jīng)驗。專注于金融機(jī)構(gòu)和財富管理領(lǐng)域中高端客戶經(jīng)營、復(fù)雜產(chǎn)品需求挖掘、個人產(chǎn)能和綜合績效提升等項目。通過專業(yè)賦能，其所在分行用2年時間實現(xiàn)期繳保費(fèi)10倍增長，業(yè)內(nèi)首創(chuàng)“息隨年漲”配置理念，在弱勢行情中幫助多家銀行省分行實現(xiàn)單只權(quán)益產(chǎn)品爆單銷售（2億+），開門紅單月長期壽險保險沖刺（4000萬保費(fèi)+），從業(yè)期間成功指導(dǎo)多名理財師登上福布斯、中國理財師協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會舉辦的“全國杰出財富管理師大賽”等榮譽(yù)殿堂。

【主講課程】：

?  基礎(chǔ)系列

《如何打一通有效的電話》 

《電訪和面訪技能提升實踐課》

《如何成為一名優(yōu)秀的理財經(jīng)理》——新上崗理財經(jīng)理10大模塊課程

?  保險系列

《保障險快速出單——實戰(zhàn)營銷訓(xùn)練營》 

《大額保單——實戰(zhàn)沙盤訓(xùn)練營》

?  基金系列

《基金倍速營銷提升實踐課》

?  資產(chǎn)配置系列

《如何通過資產(chǎn)配置促進(jìn)復(fù)雜產(chǎn)品銷售》——基金、保險、黃金

《資產(chǎn)配置和組合營銷策論》

【課程特色】：

尹老師授課經(jīng)驗豐富，臺風(fēng)得體優(yōu)雅，靈活運(yùn)用多年來積累的一線營銷案例、在工作中積累、在教學(xué)中總結(jié)，課程內(nèi)容豐富，擅長互動式教學(xué)、能夠帶領(lǐng)學(xué)員完成“學(xué)”—“練”—“用”—“轉(zhuǎn)”，形成個人知識體系重構(gòu)和沉淀，切實幫助金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員解決所遇難題、提升績效產(chǎn)能和經(jīng)營能力。

【服務(wù)過的客戶/但不僅限于】：

工商銀行（北京分行，上海分行，廣州分行，紹興分行、佛山分行）、建設(shè)銀行

（深圳分行，貴州分行、湖南分行，沈陽分行）、農(nóng)業(yè)銀行（總行私行項目多期、揚(yáng)州分行、云南分行、深圳分行、江西分行，遼寧省行）、郵政、郵儲（總行、江蘇省行，遼寧省行、南通、宿遷、陜西、安徽、江蘇、武漢、杭州、蚌埠、合肥、昆明等分行）、招商銀行 （沈陽分行、寧波分行 ）、中國銀行（天津分行，沈陽分行），交通銀行（黑龍江省行），中信銀行 （北京分行）、廣發(fā)銀行（天津分行、沈陽分行、廣州分行、陽江分行）、光大銀行（杭州分行、沈陽分行、成都分行，蘇州分行）、興業(yè)銀行（總行）、平安銀行（沈陽分行）、民生銀行（北京分行），浦發(fā)銀行（西安分行、杭州分行）、阜新銀行 （沈陽分行）、日照銀行、天府銀行（成都、南充）、桂林銀行、富滇銀行、寧波銀行（總行）、江蘇銀行、國信泰九等，年均授課超百余天。

課題名稱：《財富管理的法律思維和大額保單規(guī)劃》

主講：尹婕老師6-12課時

課程背景：

本課程立足于幫助理財經(jīng)理重新構(gòu)建大額保單規(guī)劃的全套流程和邏輯，以機(jī)構(gòu)自有產(chǎn)品為出發(fā)點(diǎn)，明晰在售產(chǎn)品能夠為客戶提供的解決方案，進(jìn)而推導(dǎo)出精準(zhǔn)營銷客戶畫像，并通過重構(gòu)客戶的資產(chǎn)配置邏輯和重構(gòu)自我保險營銷邏輯，打開保險切入話題，完成售前客戶信息的搜集-風(fēng)險分析-需求挖掘-方案出具等一些列閉環(huán)營銷流程，并提供配套營銷工具和模擬情景練習(xí)

課程收益：

1.        掌握法商邏輯下大額保單的需求挖掘

2.        提高識別和挖掘精準(zhǔn)潛力客戶的能力

3.        提高跟蹤成單中的保險方案解讀能力

4.        掌握不同客群保險精準(zhǔn)營銷的打動點(diǎn)

培訓(xùn)對象：金融機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理/理財經(jīng)理/財富顧問/銷售主管

授課方式：互動式培訓(xùn)(案例分析/分組討論/話術(shù)制定/角色扮演)

課程大綱/要點(diǎn)：

一、重構(gòu)客戶的資產(chǎn)配置邏輯

1.     客戶當(dāng)前投資理財觀念的認(rèn)知和糾偏

2.     關(guān)于市場未來無風(fēng)險收益的中長端分析

3.     如何構(gòu)建“以終為始”的財富管理思考

4.     經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型模式下長端投資中保險的價值

二、重構(gòu)理財經(jīng)理保險營銷邏輯

1、正確的營銷邏輯與流程的價值

2、揭秘高端客戶營銷邏輯的秘密

3、從方案出發(fā)面談方法的邏輯步驟

4、鍛造以方案為核心的高端客戶營銷思維

三、中高端客戶的6大模塊

1.        家庭風(fēng)險+婚姻風(fēng)險+傳承風(fēng)險

1)     保險產(chǎn)品三權(quán)分立功能解析

2)     民法典背景下婚內(nèi)共同/個人財產(chǎn)識別

3)     保險產(chǎn)品的婚內(nèi)防混同功能解析

4)     保險產(chǎn)品的婚內(nèi)放分割功能解析

5)     財富傳承過程中高效和諧的要點(diǎn)

2.        企業(yè)風(fēng)險+代持風(fēng)險+稅務(wù)風(fēng)險

1)     保險產(chǎn)品和資金代持的異同解析

2)     企業(yè)主債務(wù)隔離的“破”與“立”

3)     如何打動現(xiàn)在完全不在意的客戶

4)     睿智企業(yè)主的三個家庭財富口袋

5)     從金稅四期看企業(yè)主的稅務(wù)風(fēng)險

6)     從發(fā)達(dá)國家看中國稅務(wù)的新趨勢

四、 人壽保險財富規(guī)劃功能解析和方案設(shè)計（案例篇）

1.      典型保險產(chǎn)品的功能與客戶風(fēng)險對應(yīng)邏輯

2.      解決方案的設(shè)計與典型風(fēng)險的反推練習(xí)

3.      精準(zhǔn)營銷客戶畫像信息指標(biāo)選取的要訣

4.      標(biāo)簽風(fēng)險預(yù)判下的成交前溝通思路的設(shè)計

5.      四分法識別重點(diǎn)風(fēng)險后的精準(zhǔn)KYC準(zhǔn)備

6.      面談工具準(zhǔn)備以及提高說服溝通的技巧