私人銀行財(cái)富管理專家：王維仁

【專家簡(jiǎn)介】：

?  招行、中行、農(nóng)行、光大、民生，工行，廣發(fā)，指定特邀私人銀行財(cái)富管理講師

?  國(guó)壽、友邦、大家、中宏、匯豐人壽、中德安聯(lián)特聘財(cái)富管理專家

?  宜信財(cái)富、恒天財(cái)富，華領(lǐng)財(cái)富合作高凈值客戶財(cái)富管理咨詢講師

?  中信銀行，興業(yè)銀行，私行投顧項(xiàng)目輔導(dǎo)及培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)

?  美國(guó)RFP協(xié)會(huì)、上海財(cái)經(jīng)大學(xué)特聘講師

?  中國(guó)信托銀行（臺(tái)灣）高級(jí)財(cái)富管理專家

?  25年境外私人銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

?  16年金融行業(yè)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)

?  第一財(cái)經(jīng) RFP理財(cái)精英評(píng)選全國(guó)總決賽導(dǎo)師

?  美國(guó)奧克拉荷馬市大學(xué)危機(jī)管理本科及MBA工商管理碩士

?  曾任加拿大皇家銀行新加坡全球私人銀行總部董事

?  曾任瑞士嘉盛銀行香私人銀行總部董事

?  曾任美國(guó)Bank of America 企業(yè)金融副總裁

?  曾任宜信財(cái)富集團(tuán)涉外新聞發(fā)言人

?  瑞士KPG瑞麟家族辦公室首席戰(zhàn)略官

【專業(yè)背景】：

?  王老師多年在零售銀行，企業(yè)財(cái)富管理戰(zhàn)略經(jīng)驗(yàn) ，培訓(xùn)學(xué)生超過(guò)十萬(wàn)人次，超過(guò)數(shù)千場(chǎng)次銀行財(cái)富管理主題培訓(xùn)授課經(jīng)驗(yàn)，上百場(chǎng)次財(cái)管沙龍及演講，財(cái)富管理峰會(huì)主席，超高凈值客戶投資咨詢經(jīng)驗(yàn)，境外家族辦公室管理經(jīng)驗(yàn)。

?  王老師具有美國(guó)，香港，新加坡，臺(tái)灣等地金融證照。 對(duì)國(guó)際金融財(cái)富管理業(yè)務(wù)，二級(jí)市場(chǎng)分析，公募基金操作策略，保險(xiǎn)在財(cái)富管理中的實(shí)際操作，資產(chǎn)配置規(guī)劃，境外及跨境財(cái)富管理有深厚實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)及背景。

?  為境外資產(chǎn)超過(guò)1000萬(wàn)美金的高凈資產(chǎn)客戶進(jìn)行，投資管理，傳承管理，稅務(wù)管理，保障管理，信托管理，曾負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部管理團(tuán)隊(duì)總?cè)藬?shù)160人。團(tuán)隊(duì)管理資產(chǎn)40億。

?  曾在香港瑞士嘉盛銀行私人銀行總部，中國(guó)區(qū)主管。任職期間，實(shí)際親手管理客戶（個(gè)人及公司）共17人，境外管理總資產(chǎn)6億美金。協(xié)助客戶進(jìn)行境外信托，投資，傳承，保障，稅務(wù)，M&A業(yè)務(wù)，及家族資產(chǎn)管理

?  曾在美國(guó)銀行企業(yè)金融暨私人銀行部門(mén)業(yè)務(wù)。負(fù)責(zé)Bank of America 企業(yè)客戶現(xiàn)金流管理。 公司投資業(yè)務(wù)，放款業(yè)務(wù)，稅務(wù)規(guī)劃。 公司高管退休計(jì)劃， 401K，免稅天堂公司設(shè)立等。 開(kāi)戶門(mén)檻2000萬(wàn)美金管理客戶數(shù)量177.  團(tuán)隊(duì)總管理資產(chǎn)118億美金

?  曾設(shè)計(jì)全臺(tái)灣第一個(gè)REITs不動(dòng)產(chǎn)證券化投資信托產(chǎn)品， 募集4000萬(wàn)美金。同時(shí)帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)22家支行，協(xié)助支行業(yè)績(jī)自底部爬升至全行前十（全行共170余家支行）

【主講課程】：

?  私人銀行菁英課程系列（茁壯成長(zhǎng)篇）

ü  從金融數(shù)據(jù)進(jìn)行宏觀金融分析及大類資產(chǎn)管理

ü  離岸信托，在岸信托及保險(xiǎn)金信托

ü  問(wèn)咨詢式資產(chǎn)配置理論及保障型資產(chǎn)營(yíng)銷

ü  結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品銷售技巧（公募及私募基金）

ü  境外衍生型新金融產(chǎn)品解析

ü  客戶關(guān)系經(jīng)營(yíng)管理與維護(hù)

?  理財(cái)經(jīng)理課程系列（從0到1篇）

ü  財(cái)富管理行業(yè)機(jī)運(yùn)與挑戰(zhàn)

ü  資產(chǎn)配置理論及保障型資產(chǎn)營(yíng)銷

ü  結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品銷售技巧（公募基金）

ü  高凈值客戶需求分析及營(yíng)銷維護(hù)

ü  營(yíng)銷人員營(yíng)銷過(guò)程及電話營(yíng)銷管理

?  財(cái)富管理類課程

ü  零售銀行客戶經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型與財(cái)富管理

ü  私人銀行客戶經(jīng)營(yíng)拓展與管理

ü  高凈值客戶營(yíng)銷技巧及資產(chǎn)傳承

ü  如何進(jìn)行爭(zhēng)取的公募基金選擇并進(jìn)行操作投資

ü  KYC暨顧問(wèn)銷售流程規(guī)劃管理

ü  商業(yè)保險(xiǎn)在財(cái)富管理的運(yùn)用及操作

【課程特色】：

從全球財(cái)富管理全領(lǐng)域?yàn)橐龑?dǎo)，并自銷售實(shí)際操作領(lǐng)域下手，針對(duì)客戶需求，了解銷售本身盲點(diǎn)，協(xié)助業(yè)務(wù)推展。 并以老師個(gè)人25年在銀行的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)為實(shí)及基礎(chǔ)傳授經(jīng)驗(yàn)及內(nèi)容。因其自身的多年業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn), 課程中案例豐富、深入淺出。機(jī)構(gòu)和學(xué)員普遍反映課程中參與意愿高，課堂氣氛輕松；課堂中的技巧和案例安插收獲豐富；無(wú)論是銷售技巧還是團(tuán)隊(duì)管理技巧在課后的實(shí)用性強(qiáng)；倒推角度的資產(chǎn)配置全流程課程受到金融從業(yè)學(xué)員和自主投資愛(ài)好者的喜愛(ài)。

【服務(wù)過(guò)的客戶但不僅限于】：

國(guó)有銀行：

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行成都分行、中國(guó)銀行衡陽(yáng)分行、中國(guó)光大銀行上海私人銀行部、中國(guó)民生銀行北京私人銀行、招商銀行深圳總行、招商銀行深圳私人銀行總部、招商銀行深圳分行、招商銀行北京分行、招銀成都分行、招商銀行北京望京支行、招商銀行北京東四環(huán)支行、招商銀行深圳時(shí)代廣場(chǎng)支行、招商銀行深圳中央商務(wù)支行、招商銀行深圳創(chuàng)業(yè)支行、中國(guó)信托商業(yè)銀行、香港上海匯豐銀行匯豐北京分行、花旗銀行北京市北京分行、渣打銀行香港 、澳新銀行、招銀大學(xué)

第三方金融：

大家保險(xiǎn)北京銀保部、大家保險(xiǎn)四川銀保部門(mén)、江蘇友邦保險(xiǎn)MDRTs、匯豐人壽、中德安聯(lián)、中國(guó)人壽無(wú)錫、中國(guó)人壽杭州、中宏保險(xiǎn)四川南充市、玖加財(cái)富、利得財(cái)富、宜信財(cái)富、華領(lǐng)財(cái)富、美國(guó)RFP協(xié)會(huì)、大連IBM總部 、武漢市女企業(yè)家協(xié)會(huì)（木蘭會(huì)），四川省成都市西南財(cái)經(jīng)大學(xué)創(chuàng)富派

課程名稱：《宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)解析及復(fù)雜產(chǎn)品營(yíng)銷策略-高階人才》

主講：王維仁老師6課時(shí)

課程背景：

高凈值人群一直以來(lái)都是金融業(yè)的核心關(guān)注對(duì)象。 但，經(jīng)過(guò)過(guò)去幾年的發(fā)展，金融業(yè)在進(jìn)步，客戶也在進(jìn)步。 高凈值人群對(duì)于金融業(yè)的專業(yè)及各方面的服務(wù)要求也越來(lái)越高， 越來(lái)越嚴(yán)格。但，銀行是個(gè)巨大的機(jī)構(gòu)，要在很多架構(gòu)，產(chǎn)品，服務(wù)等細(xì)節(jié)上做到盡善盡美，相當(dāng)?shù)牟蝗菀?。如何能裝備一線銷售管理人員的專業(yè)能力，充實(shí)二線人員的組織意識(shí)便成為當(dāng)前金融業(yè)天天思考的問(wèn)題。 但，無(wú)論如何， 第一線人員永遠(yuǎn)是接觸客戶最多最頻繁的中堅(jiān)份子。面對(duì)客戶哥只是個(gè)樣的需求及要求， 誰(shuí)能夠在第一時(shí)間滿足客戶的要求， 解決客戶的需求，需要眾多服務(wù)高凈值人群的菁英能及眾多專業(yè)知識(shí)，反應(yīng)能力，提供多樣化的咨詢能力。結(jié)合當(dāng)下的國(guó)際及境內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，對(duì)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行有效管理。如何能以資產(chǎn)配置為出發(fā)點(diǎn)，為客戶詳細(xì)解說(shuō)，同時(shí)完成銷售管理指標(biāo)。最重要的，面對(duì)客戶境內(nèi)境外的信息需求，我們的理財(cái)菁英是否能夠基于完整的金融知識(shí)下，充分的與客戶互動(dòng)及博弈， 甚至接受客戶的挑戰(zhàn)。老師充分的境外境內(nèi)銀行銷售管理經(jīng)驗(yàn)，將資產(chǎn)配置的中心思想再度進(jìn)化，同時(shí)針對(duì)當(dāng)下的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，結(jié)合境內(nèi)外的先進(jìn)的金融觀念及傳承資產(chǎn)配置的正確做法，同時(shí)以各金融產(chǎn)品，基金，保險(xiǎn)，信托，離岸信托為工具，協(xié)助金融從業(yè)人員與客戶之間的完美互動(dòng)。

課程收益：

通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠：

1.充分了解全球及境內(nèi)經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展現(xiàn)況并預(yù)測(cè)未來(lái)

2.提升個(gè)人金融專業(yè)并搭配銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行與客戶之間的互動(dòng)

3.學(xué)會(huì)揚(yáng)棄以純銷售的方式，升級(jí)至以顧問(wèn)咨詢式的管理技巧提供解決方案。

課程對(duì)象： 私人銀行，零售銀行，財(cái)富管理公司，證券公司，保險(xiǎn)公司的銷售人員，管理人員，

授課方式：針對(duì)課程內(nèi)容面對(duì)面做解析，并針對(duì)內(nèi)容進(jìn)行互動(dòng)式討論，尤其是對(duì)國(guó)家政策及當(dāng)下經(jīng)濟(jì)形勢(shì)做深度分析，并且以上證指數(shù)為指標(biāo)，藉由基于市場(chǎng)過(guò)去的變化對(duì)學(xué)員自己及客戶本身管理資產(chǎn)，對(duì)未來(lái)做預(yù)測(cè)管理。

課程大綱/要點(diǎn)：

一、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)解析及熱點(diǎn)話題

1．當(dāng)下熱點(diǎn)話題與投資管理

2．財(cái)富管理面臨的挑戰(zhàn)及產(chǎn)品特色

3．進(jìn)行投資需要知道的六大問(wèn)題

4．兩個(gè)“率”的重要性及對(duì)市場(chǎng)的影響

5．從雷曼兄弟，AIG，瑞士信貸銀行，包商銀行，長(zhǎng)安信托來(lái)看金融機(jī)構(gòu)的安全性

二、KYC你做對(duì)了嗎？

1.    進(jìn)行KYC的5大步驟

2.    如何透過(guò)程名片（微信）管理開(kāi)發(fā)客戶

3.    如何進(jìn)行KYC（破冰）

4.    三十秒決定客戶對(duì)你的態(tài)度（破冰）

5.    三分鐘營(yíng)銷目標(biāo)管理術(shù)（破冰）

6.    有效的溝通銷售流程管理如何進(jìn)行

7.    客戶拒絕問(wèn)題處理

8.    關(guān)單后的二次營(yíng)銷

三、高凈值人群畫(huà)像與思維（KYC前置作業(yè)）

1．富一代想的是什么

2．如何培養(yǎng)富二代的國(guó)際視野

3．跨境國(guó)際居民的準(zhǔn)備

4．跨境資產(chǎn)管理的能力

5．家族資產(chǎn)國(guó)際化管理與配置

6．境外公司，家族信托及資產(chǎn)管理工具只熟悉與運(yùn)用

7．高凈值人群的痛點(diǎn)及知識(shí)點(diǎn)

8．高凈值人群的投資偏好

四、從客戶需求看資產(chǎn)配置

1．建構(gòu)滿足客戶需求的解決方案

2．認(rèn)清需求并從需求出發(fā)

3．資產(chǎn)與負(fù)債的區(qū)別

4．六大賬戶管理

5．客戶賠錢(qián)怎么辦

6．甜甜圈理論

五、公募基金及理財(cái)產(chǎn)品在當(dāng)下市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境中的特性與實(shí)際操作

1．公募基金你了解多少？

2．公募基金的內(nèi)涵及特性

3．ETF是好的選擇嗎？

4．境外市場(chǎng)我無(wú)法參與

5．為什么我買的公募基金都沒(méi)漲，買錯(cuò)了嗎？

6．大類資產(chǎn)的特性

7.   如何進(jìn)行公募基金的挑選

8.   公募基金的后續(xù)管理，跟進(jìn)，及替換

六、保險(xiǎn)在資產(chǎn)配置中的重要性

1．高凈值資產(chǎn)人群該知道的五大問(wèn)題

2．對(duì)于未來(lái)可能發(fā)生的狀況該有的基本概念

3．保險(xiǎn)在資產(chǎn)配置中扮演的重要角色

4．如何轉(zhuǎn)變客戶對(duì)保險(xiǎn)的偏見(jiàn)

5．增額終身壽險(xiǎn)與終身壽險(xiǎn)的考量重點(diǎn)及選擇方式

6．增額終身壽險(xiǎn)的好處與局限

7．實(shí)操落地保險(xiǎn)在總資產(chǎn)中所占有的比例

8．國(guó)家政策在時(shí)間序列中的演化分析

9．四大好處升級(jí)保險(xiǎn)金

10．保險(xiǎn)在傳承中的優(yōu)勢(shì)

11．傳承工具的對(duì)比

七、不同的角度看保險(xiǎn)

1.    保險(xiǎn)三大功能

2.    隱藏在金稅四期里的財(cái)富管理

3.    不動(dòng)產(chǎn)統(tǒng)一登記制度背后的啟發(fā)

4.    五大缺陷說(shuō)明房產(chǎn)是最危險(xiǎn)的財(cái)富傳承方式

5.    高凈值人群未來(lái)管理的重點(diǎn)與實(shí)際操作

6.    名人應(yīng)對(duì)國(guó)家政策的境遇

7.    高凈值人群境外資產(chǎn)面對(duì)的挑戰(zhàn)

八、家族信托及保險(xiǎn)在資產(chǎn)配置中的應(yīng)用

1．什么是信托？什么是家族信托？

2．家族信托的架構(gòu)

3．家族信托的功能

4．信托法律的三層隔離關(guān)系

5．信托的目標(biāo)客戶

6．設(shè)立信托前的KYC

7．八種常見(jiàn)的信托案例解析

8．中國(guó)境內(nèi)家族信托的實(shí)踐及持有類別區(qū)分

9．在岸與離岸信托的基本特性及差異化

10．離岸信托的優(yōu)越性

11．離岸信托的關(guān)鍵詞

12．離岸信托的實(shí)際操作及案例解析