高端財富管理、家族傳承專家：王天

【專家簡介】：

?  私人銀行家

?  境內(nèi)外私人銀行超過10年工作經(jīng)驗

?  管理資產(chǎn)規(guī)模超過50億人民幣

?  提供超過1億美金的保險配置解決方案/年

?  曾任某家族辦公室總經(jīng)理

?  曾任宜信財富家族辦公室首席總監(jiān)

?  曾任匯豐銀行私人銀行財富管理部經(jīng)理

?  CFA (特許金融分析師) 持牌

?  香港STEPS （信托及遺產(chǎn)規(guī)劃業(yè)協(xié)會）成員

【專業(yè)背景】：

　　境內(nèi)外私人銀行超過10年工作經(jīng)驗，組建并落地國內(nèi)首個依托于獨立財富管理機構(gòu)的家族辦公室。每年為客戶設(shè)立超過40 個家族信托架構(gòu)，為超過200位超高凈值客戶及其家庭構(gòu)建資產(chǎn)配置與境內(nèi)外傳承架構(gòu)，管理資產(chǎn)規(guī)模超過50億人民幣，對資產(chǎn)管理，投資風(fēng)險管理，稅務(wù)籌劃，家族信托及移民前后的財務(wù)規(guī)劃有大量實際落地經(jīng)驗與獨到理解。和國內(nèi)，香港，新加坡，英國的私人銀行，保險公司和律所長期保持良好的合作關(guān)系，團隊同時是全國第二大的海外保險服務(wù)提供商。每年為客戶提供超過1億美金的保險配置解決方案。是實戰(zhàn)能力、專業(yè)能力、運用能力非常強授課經(jīng)驗又非常豐富是老師?；幽芰?，具有主持大型的經(jīng)驗，小到三五人的對話，大到千余人的會場講課都能夠把握自如。

【主講課程】：

《財富管理之法稅視角》

《家族信托詳解》

《超高凈值客戶資產(chǎn)配置概覽》

《稅法視角看超高凈值人群的財富布局》

《“家族信托”相關(guān)的高端客戶沙龍》

《大額保單銷售技巧》

【服務(wù)過的客戶但不僅限于】：

工商銀行北京分行《萬變守本·紛華不染 — 邀您用法稅視角看今朝》

工商銀行上海分行《家族財富傳承》2期

工商銀行成都分行《財富管理之稅法視角》

建設(shè)銀行浙江省分行《境內(nèi)家族信托持股上市與非上市企業(yè)》、《家族財富法律風(fēng)險及應(yīng)對策略》、《國內(nèi)外家族信托的比較與分析》、《企業(yè)所得稅籌劃+個人所得稅籌劃+房產(chǎn)稅與遺產(chǎn)稅》

建設(shè)銀行蘇州分行《法稅視角財富管理之法稅視角與金融工具應(yīng)用》

農(nóng)業(yè)銀行總行《家族信托之財富保值增值與傳承》

農(nóng)業(yè)銀行江蘇分行《深化客群經(jīng)營，決勝旺季營銷》、《海外投資與移民稅務(wù)規(guī)劃》

農(nóng)業(yè)銀行廣州分行《家族信托詳解與案例分析》

農(nóng)業(yè)銀行南京分行《高凈值人群財富管理及相關(guān)營銷技巧》

農(nóng)業(yè)銀行珠海分行《私人銀行家族信托詳解與案例分析》

農(nóng)業(yè)銀行中山分行《家族信托與財富傳承》

寧波銀行總行《稅商賦能——財富管理下的家企稅籌》2期

中國銀行上海分行《稅法視角看超高凈值人群的財富布局》

招商銀行福州分行《財富管理之法稅視角》

興業(yè)銀行總行《財富管理之稅法視角》

興業(yè)銀行無錫分行《家族信托實操及推廣》

興業(yè)銀行濟南分行《家族信托培訓(xùn)》

興業(yè)銀行上海分行《家族信托實操及推廣》

興業(yè)信托石家莊分行《財富管理稅務(wù)籌劃常見問題與解決方案解析》

中信銀行太原分行《家庭資產(chǎn)配置》

光大銀行上海分行《共同富裕下的財富管理》

民生銀行西安分行《財務(wù)規(guī)劃之稅法視角》

浦發(fā)西安分行《家族信托詳解》

信達弘濤《家族信托》、《超高凈值客戶資產(chǎn)配置概覽》

香港保險巨龍團隊、宜信財富、海銀財富、光大信托財富中心、中山證券、中航信托、海南省金融辦、青島金融辦、Trident Trust co（三叉戟信托公司海外）、Hassans律師事務(wù)所（海外）等

課程名稱：《大額保單銷售技巧》

主講：王天老師2天

課程大綱

破冰 -  個人介紹，工作經(jīng)歷分享以及通過1—2個案例講述保險大單銷售的過程中遇到的種種常見問題。(0.5小時)

一、保險概述 （1小時）

1.     保險發(fā)展歷程 

2.     保險產(chǎn)品種類

3.     保險適用人群

4.     保險計劃書

5.     為什么要向高凈值客戶推薦保險

二、誰會購買大額保險（2小時）

1.     高凈值客戶的常見家室法律問題

2.     高凈值客戶的傳承需求

3.     高凈值客戶的稅務(wù)問題

三、保險與其他金融/法律工具的有機結(jié)合 （2小時）

1.     保險組合

2.     保險在高凈值投資組合中的配置意義

3.     保險與信托

四、常見保險相關(guān)異議處理 （2小時，含討論環(huán)節(jié)）

1.     常見境外保險種類與特點

2.     境內(nèi)外保險比較

3.     保險與投資收益率比較

4.     對流動性和安全性的常見質(zhì)疑

五、案例分析與role play (2-3 小時)