零售實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷能力提升專家：玄明

【專家簡(jiǎn)介】：

?  興業(yè)銀行總行及地市分行凈值化理財(cái)/基金業(yè)務(wù)特邀實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷專家

?  農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、工商銀行各地市分行特邀零售實(shí)戰(zhàn)專家

?  CHFP國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師

?  曾任某管理咨詢有限公司副總經(jīng)理

?  主講基金及理財(cái)投資分析策略報(bào)告會(huì)600余場(chǎng)

?  10余年銀行培訓(xùn)、咨詢，1000多期的銀行咨詢、培訓(xùn)項(xiàng)目實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，專注于訓(xùn)練零售銀行財(cái)富業(yè)務(wù)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，小班受訓(xùn)營(yíng)銷條線超過(guò)10000人；理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷能力通關(guān)超10000人，在營(yíng)銷前線直面客戶超5000人

?  在銀行體系實(shí)施一系列大型客戶經(jīng)理銷售能力與客戶經(jīng)營(yíng)能力訓(xùn)練項(xiàng)目，“培—訓(xùn)—跟”項(xiàng)目化服務(wù)銀行區(qū)域涵蓋28省3市；中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、光大銀行、興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、郵儲(chǔ)銀行、招商銀行等15家商業(yè)銀行特聘講師。

【主講課程】：

?  營(yíng)銷類課程：

《資管新規(guī)后時(shí)代的理財(cái)客戶經(jīng)營(yíng)與凈值化理財(cái)營(yíng)銷》

《基金實(shí)戰(zhàn)投資與基金客戶經(jīng)營(yíng)》

《2023年權(quán)益基金銷售及售后存續(xù)管理》

《2023年凈值化理財(cái)銷售及售后存續(xù)管理》

《理財(cái)經(jīng)理財(cái)富管理能力提升》

《固收+興起，理財(cái)投資客何去何從》

《顧問(wèn)式基金銷售的道法術(shù)》

《產(chǎn)品管理、組合與診斷追蹤》

《組合構(gòu)建與設(shè)計(jì)》

《全量資產(chǎn)提升之大類資產(chǎn)配置》

《理財(cái)觀念與銷售技巧培訓(xùn)》

《凈值化產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷訓(xùn)練》

《銀行客戶深入KYC與實(shí)操訓(xùn)練》

《決勝?gòu)d堂》、《存量掘金》

?  訓(xùn)練營(yíng)課程：

《電話營(yíng)銷訓(xùn)練》

《基金營(yíng)銷訓(xùn)練》

《凈值化理財(cái)營(yíng)銷訓(xùn)練》

《理財(cái)咨詢師訓(xùn)練營(yíng)》

?  沙龍報(bào)告會(huì)類課程：

《“找尋歸途，把脈2023”基金配置策略報(bào)告會(huì)》

《“找尋歸途，把脈2023”理財(cái)配置策略報(bào)告會(huì)》

《非常時(shí)期·基金投資何去何從》2022四季度基金配置策略報(bào)告會(huì)

《均衡配置·長(zhǎng)期投資》

《乘興而來(lái)·投資有道》

《波動(dòng)市場(chǎng)下的投資機(jī)會(huì)》

《未來(lái)買(mǎi)理財(cái)，到底該怎么買(mǎi)？》

《重新認(rèn)識(shí)理財(cái)產(chǎn)品，把握投資機(jī)遇！》

《“標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)增加”“理財(cái)投資到底何去何從？”固收+未來(lái)可期！》

?  客戶活動(dòng)類（沙龍）課程（銀行內(nèi)部）：

《波動(dòng)市場(chǎng)下的客戶維護(hù)與市場(chǎng)展望》

《精準(zhǔn)客群需求挖掘與活動(dòng)營(yíng)銷的組織規(guī)劃與實(shí)施》

?  經(jīng)營(yíng)管理類課程：

《中層干部零售財(cái)富業(yè)務(wù)管理能力提升》

《網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人綜合管理與客戶營(yíng)銷服務(wù)能力提升》

【課程特色】：

?  10年金融培訓(xùn)行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)，理論與實(shí)際結(jié)合（實(shí)戰(zhàn)+專業(yè)）：在營(yíng)銷前線直面客戶超5000人，了解營(yíng)銷崗位現(xiàn)狀及需求，培訓(xùn)內(nèi)容100%貼合營(yíng)銷人員工作實(shí)際。

?  注重體驗(yàn)式學(xué)習(xí)方式，將培訓(xùn)與拓展活動(dòng)及教練技術(shù)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，學(xué)員在互動(dòng)和交流中吸收課程的精髓，針對(duì)受訓(xùn)人員的實(shí)際問(wèn)題尋找解決答案。

?  教學(xué)方式：理論培訓(xùn)、實(shí)戰(zhàn)研討、案例教學(xué)、視頻教學(xué)、工具制作、考試通關(guān)

【部分金融行業(yè)新媒體項(xiàng)目案例】：

?  2022年11月，受聘于興業(yè)銀行延邊分行，講授《理財(cái)咨詢師訓(xùn)練營(yíng)》1期120課時(shí)。

?  2022年11月，受聘于中國(guó)銀行云南省分行，講授《凈值化理財(cái)售后管理》、《新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)背景下的投資者教育》3期。

?  2022年10月，受聘于興業(yè)銀行哈爾濱分行，講授《資管后時(shí)代的大類資產(chǎn)配置》、《凈值化理財(cái)產(chǎn)品銷售與理財(cái)客戶經(jīng)營(yíng)》、《含權(quán)產(chǎn)品銷售及售后管理》2期108課時(shí)。

?  2022年9月，受聘于中國(guó)建設(shè)銀行臨沂分行，講授《資管新規(guī)后時(shí)代凈值化產(chǎn)品營(yíng)銷》1期。

?  2022年9月，受聘于中國(guó)郵政集團(tuán)，講授財(cái)富管理轉(zhuǎn)型賦能培訓(xùn)兩期。

?  2022年8月，受聘于上海浦東發(fā)展銀行南昌分行，講授《理財(cái)經(jīng)理“產(chǎn)能飛躍”分層培訓(xùn)》1期。

?  2022年8月，受聘于建行大學(xué)青島分校，講授《客戶經(jīng)理財(cái)富管理能力提升》培訓(xùn)1期。

?  2022年8月，受聘于中國(guó)郵政，中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司湖北省分公司人民幣理財(cái)產(chǎn)品銷售及財(cái)富管理培訓(xùn)班1期。

?  2022年7月，受聘于興業(yè)銀行長(zhǎng)春分行，講授《資管后時(shí)代大類資產(chǎn)配置》1期、《凈值化產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷與異議處理》1期、《復(fù)雜產(chǎn)品銷售與存續(xù)管理》1期、《客戶需求索引與提問(wèn)式電話營(yíng)銷》1期、《理財(cái)咨詢師》4期。

?  2022年6月，受聘于中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行郴州分行、海南省分行，講授《理財(cái)經(jīng)理能力提升》2期，訓(xùn)練營(yíng)2期。

?  2022年6月，受聘于中國(guó)工商銀行漳州分行，講授《新環(huán)境下的基金實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷》1期。

?  2022年5月，受聘于貴州銀行銅仁分行，講授《新環(huán)境下的基金與理財(cái)實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷》2期，基金訓(xùn)練營(yíng)2期。

?  2022年4月，受聘于興業(yè)銀行濟(jì)南分行、六盤(pán)水分行，講授《“找尋歸途，把脈2022”理財(cái)配置策略報(bào)告會(huì)》4期；《含權(quán)理財(cái)存續(xù)管理》1期；

?  2022年3月，受聘于興業(yè)銀行總行營(yíng)業(yè)部、莆田分行、淄博分行、天津分行，講授《“找尋歸途，把脈2022”理財(cái)配置策略報(bào)告會(huì)》11期；《含權(quán)理財(cái)/權(quán)益基金存續(xù)管理》3期；

?  2022年2月，受聘于興業(yè)總行，講授《資管新規(guī)后時(shí)代的客戶經(jīng)營(yíng)與凈值化產(chǎn)品銷售》2期；

?  2022年2月，受聘于興業(yè)銀行西安分行、佛山分行、泉州分行、青島分行、貴陽(yáng)分行、洛陽(yáng)分行，講授《“找尋歸途，把脈2022”基金配置策略報(bào)告會(huì)》23期；《權(quán)益基金存續(xù)管理》5期；

?  2022年1月，受聘于興業(yè)銀行三亞分行、蘭州分行、呼和浩特分行、鄂爾多斯分行、泉州分行、榆林分行、漢中分行、赤峰分行，講授《“找尋歸途，把脈2022”基金配置策略報(bào)告會(huì)》20期。

?  2021年12月，受聘于中國(guó)工商銀行貴港分行，講授《客戶經(jīng)理營(yíng)銷技能提升培訓(xùn)》1期。

?  2021年12月，受聘于興業(yè)銀行威海分行、東營(yíng)分行、蘭州分行、西寧分行、海口分行、三亞分行，講授《“找尋歸途，把脈2022”基金配置策略報(bào)告會(huì)》12期。

?  2021年11月，受聘于興業(yè)銀行蘇州分行，講授《“找尋歸途，把脈2022”基金配置策略報(bào)告會(huì)》9期。

?  2021年11月，受聘于中國(guó)銀行云南省分行，講授《基于資產(chǎn)配置的基金實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷》《經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下的資產(chǎn)配置及建議書(shū)制作》3期。

?  2021年10月，受聘于中國(guó)光大銀行大連分行，講授《私人銀行理財(cái)經(jīng)理資產(chǎn)配置與基金存續(xù)服務(wù)》1期。

?  2021年10月，受聘于中國(guó)銀行福建省分行，講授《資管新規(guī)后時(shí)代的大類資產(chǎn)配置》、《找尋歸途·把脈2021投資展望》、《投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培養(yǎng)與投資者教育》3期。

?  2021年9月，受聘于中國(guó)光大銀行，講授《總行零售金融通關(guān)大練兵》。

?  2021年9月，受聘于中國(guó)郵政集團(tuán)公司衡陽(yáng)市公司、濟(jì)寧市公司，講授《資管新規(guī)后時(shí)代得大類資產(chǎn)配置與基金投資》4期。

?  2021年8月，受聘于興業(yè)銀行佛山分行、銀川分行、包頭分行、赤峰分行，講授《“找尋歸途，把脈2021”基金配置策略報(bào)告會(huì)》、《凈值類客戶管理》。

?  2021年7月，受聘于浦發(fā)銀行深圳分行，講授《客戶需求探索與營(yíng)銷策劃組織》3期。

?  2021年7月，受聘于中國(guó)工商銀行貴州省分行，講授《資管新規(guī)后時(shí)代得大類資產(chǎn)配置與凈值類客戶經(jīng)營(yíng)》2期。

?  2021年7月，受聘于湖南郵政，講授《支行長(zhǎng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)》1期。

?  2021年7月，受聘于興業(yè)銀行天津分、蘇州分行、鄭州分行、洛陽(yáng)分行，講授《“找尋歸途，把脈2021”基金配置策略報(bào)告會(huì)》、《凈值類客戶管理》。

?  2021年6月，受聘于中國(guó)工商銀行，講授《2021年第二十九期全行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人跨省輪訓(xùn)培訓(xùn)班》。

?  2021年6月，受聘于興業(yè)銀行大連分行，講授《理財(cái)經(jīng)理基金投資進(jìn)階培訓(xùn)》。

?  2021年5月，受聘于中國(guó)銀行福建省分行，講授《資管新規(guī)后時(shí)代的大類資產(chǎn)配置》、《投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培養(yǎng)與投資者教育》3期。

?  2021年5月，受聘于中國(guó)工商銀行貴州省分行，講授《客戶分群經(jīng)營(yíng)與投資應(yīng)用》1期。

?  2021年5月，受聘于貴州銀行總行，講授《2021年中層干部個(gè)人業(yè)務(wù)管理人員綜合能力提升》2期。

?  2021年 5月，受聘于興業(yè)銀行西寧分行，講授《資管新規(guī)后時(shí)代不同市場(chǎng)環(huán)境下的投顧策略》1期。

?  2021年4月，受聘于興業(yè)銀行廊坊分行，執(zhí)行私行與凈值化產(chǎn)品銷售項(xiàng)目一期。

?  2021年4月，受聘于興業(yè)銀行?？诜中?、三亞分行、莆田分行、拉薩分行講授《“找尋歸途，把脈2021”基金配置策略報(bào)告會(huì)》、《凈值類客戶管理》。

?  2021年3月，受聘于興業(yè)銀行西安分行、銀川分行、重慶分行、西寧分行講授《“找尋歸途，把脈2021”基金配置策略報(bào)告會(huì)》、《凈值類客戶管理》。

?  2021年1月，受聘于興業(yè)銀行貴陽(yáng)分行、蘇州分行講授《新發(fā)基金營(yíng)銷與基金業(yè)務(wù)推動(dòng)管理》。

?  2020年12月，受聘于興業(yè)銀行沈陽(yáng)分行、濟(jì)南分行講授《基金實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷與基金客戶經(jīng)營(yíng)》、《基金業(yè)務(wù)推動(dòng)與管理》。

?  2020年11月，受聘于華夏銀行揚(yáng)州分行講授《資管新規(guī)后時(shí)代的凈值化產(chǎn)品營(yíng)銷》。

?  2020年11月，受聘于興業(yè)銀行?？诜中小⑻旖蚍中?、寧波分行、漳州分行、南寧分行講授《基金實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷與基金客戶經(jīng)營(yíng)》、《基金業(yè)務(wù)推動(dòng)與管理》。

?  2020年10月，受聘于華夏銀行太原分行，講授《基金實(shí)戰(zhàn)投資與基金客戶經(jīng)營(yíng)》。

?  2020年10月，受聘于興業(yè)銀行西寧分行，講授《基金業(yè)務(wù)推動(dòng)與管理》。

?  2020年10月，受聘于興業(yè)銀行蘭州分行、西安分行講授《基金實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷與基金客戶經(jīng)營(yíng)》、《基金業(yè)務(wù)推動(dòng)與管理》。

?  2020年10月，受聘于中國(guó)工商銀行六盤(pán)水分行、安順?lè)中?，講授《精準(zhǔn)客群需求挖掘與活動(dòng)營(yíng)銷策劃組織》。

?  2020年9月，受聘于興業(yè)銀行總行2020基金“送教上門(mén)”培訓(xùn)班，講授《基金實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷與基金客戶經(jīng)營(yíng)》、《基金業(yè)務(wù)推動(dòng)與管理》9期。

?  2020年9月，受聘于中國(guó)工商銀行六盤(pán)水分行，講授《精準(zhǔn)客群需求挖掘與活動(dòng)營(yíng)銷策劃組織》。

?  2020年9月，受聘于華夏銀行昆明分行“財(cái)富培訓(xùn)學(xué)院”，講授《基金實(shí)戰(zhàn)投資運(yùn)作與基金客戶經(jīng)營(yíng)》。

?  2020年9月，受聘于中國(guó)銀行福建省分行，講授《資管新規(guī)后時(shí)代的凈值化理財(cái)營(yíng)銷與理財(cái)客戶經(jīng)營(yíng)》2期。

?  2020年8月，受聘于中國(guó)工商銀行遵義分行，講授《全產(chǎn)品配置營(yíng)銷與客戶關(guān)系管理》2期。

?  2020年8月，受聘于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行龍巖分行，講授《精準(zhǔn)客群需求挖掘與活動(dòng)營(yíng)銷策劃組織》。

?  2020年8月，受聘于中國(guó)銀行福建省分行，講授《資管新規(guī)后時(shí)代的凈值化理財(cái)營(yíng)銷》。

?  2020年7月，受聘于中國(guó)工商銀行內(nèi)江分行，講授《基金實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷》1期。

?  2020年7月，受聘于上海浦東發(fā)展銀行，講授《客戶需求探索與營(yíng)銷策劃組織》2期。

?  2020年7月，受聘于招商銀行合肥分行，講授《市場(chǎng)團(tuán)隊(duì)遠(yuǎn)航計(jì)劃-寓“術(shù)”于“景”全視角場(chǎng)景化營(yíng)銷》1期。

?  2020年6月，受聘于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行福建省分行，講授《精準(zhǔn)客群需求挖掘與活動(dòng)營(yíng)銷策劃組織》。

?  2020年6月，受聘于興業(yè)銀行深圳分行，負(fù)責(zé)執(zhí)行重點(diǎn)基金營(yíng)銷推動(dòng)2期。

?  2020年5月，受聘于貴州銀行，執(zhí)行個(gè)人業(yè)務(wù)戰(zhàn)略規(guī)劃落地項(xiàng)目2期。

?  2020年4月，受聘于上海浦東發(fā)展銀行，講授《客戶需求探索與營(yíng)銷策劃組織》1期。

?  2020年3月，受聘于中國(guó)光大銀行、貴州銀行、貴陽(yáng)銀行、昆侖銀行，線上培訓(xùn)《疫情下的基金客戶經(jīng)營(yíng)與基金營(yíng)銷》6期。

?  2020年2月，受聘于昆侖銀行、中國(guó)光大銀行，線上培訓(xùn)《疫情下的客戶經(jīng)營(yíng)與管理》3期。

?  2020年1月，受聘于昆侖銀行烏魯木齊分行，執(zhí)行零售業(yè)務(wù)開(kāi)門(mén)紅·精準(zhǔn)營(yíng)銷推動(dòng)。

?  2019年12月，受聘于貴州銀行貴陽(yáng)管理部，講授《財(cái)富管理能力提升》2期。

?  2019年12月，受聘于中國(guó)建設(shè)銀行湖南衡陽(yáng)分行，講授《活動(dòng)營(yíng)銷策劃與組織》1期。

?  2019年11月，受聘于中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川內(nèi)江分行，講授《理財(cái)經(jīng)理專業(yè)技能提升》、《支行長(zhǎng)基礎(chǔ)管理》2期。

?  2019年11月，受聘于華夏銀行西安分行，講授《2019年大個(gè)人業(yè)務(wù)條線綜合能力提升培訓(xùn)》。

?  2019年11月，受聘于貴州銀行總行，講授《強(qiáng)化零售轉(zhuǎn)型培訓(xùn)》3期。

?  2019年9月-2019年10月，受聘于興業(yè)銀行徐州分行、揚(yáng)州分行、泰州分行，執(zhí)行財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)能力提升項(xiàng)目。

?  2019年9月受聘于貴州銀行安順?lè)中?，講授《理財(cái)經(jīng)理綜合技能提升》。

?  2019年8月受聘于中國(guó)銀行萊蕪分行，優(yōu)秀人員外出學(xué)習(xí)培訓(xùn)，講授《客戶經(jīng)營(yíng)管理》1期。

?  2019年7月受聘于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行龍巖分行、漳州分行、三明分行、南平分行，講授《創(chuàng)服務(wù)品牌零售業(yè)務(wù)與網(wǎng)點(diǎn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型》7期。

?  2019年5月-6月受聘于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行泉州分行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、內(nèi)訓(xùn)師輪訓(xùn)，講授《創(chuàng)服務(wù)品牌零售業(yè)務(wù)與網(wǎng)點(diǎn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型》8期。

?  2019年5月受聘于中國(guó)光大銀行大連分行，講授《電話營(yíng)銷》、《基金實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷》。

?  2019年4月受聘于中國(guó)銀行棗莊分行，講授《網(wǎng)點(diǎn)基礎(chǔ)管理》、《智能化場(chǎng)景營(yíng)銷》、《客群經(jīng)營(yíng)與管理》。

?  2019年3月受聘于工商銀行廈門(mén)分行，講授《支行精細(xì)管理》、《網(wǎng)點(diǎn)基礎(chǔ)管理》、《理財(cái)經(jīng)理之專業(yè)致勝》、《客服經(jīng)理之陣地營(yíng)銷》。

?  2018年12月受聘于中國(guó)工商銀行廈門(mén)分行，講授《網(wǎng)點(diǎn)沙龍及電話營(yíng)銷》 、《客戶實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷》1期，主導(dǎo)實(shí)施存款營(yíng)銷項(xiàng)目4期。

?  2018年5月受聘于中國(guó)銀行濰坊分行，主導(dǎo)實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)競(jìng)爭(zhēng)力提升項(xiàng)目——“掘金計(jì)劃”，講授《VIP客戶電話約見(jiàn)專題訓(xùn)練》、《VIP客戶面談專題訓(xùn)練》。

?  2018年3月受聘于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行張家港分行，講授《電話營(yíng)銷集中訓(xùn)練營(yíng)》——“掘金計(jì)劃”，講授《存量客戶電話約見(jiàn)專題訓(xùn)練》、《存量客戶面談專題訓(xùn)練》、《基金專題營(yíng)銷》。

?  2018年1月，受聘于建設(shè)銀行西雙版納州分行，講授存款營(yíng)銷并主導(dǎo)客戶經(jīng)理能力通關(guān)。

?  2017年12月，中國(guó)銀行棗莊分行返聘講授《支行基礎(chǔ)管理》、《存量客戶經(jīng)營(yíng)與管理》6期。

?  2017年10月，昆侖銀行西安分行返聘，講授《網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型》4期。

?  2017年7月，受聘于中國(guó)銀行棗莊分行，講授《支行基礎(chǔ)管理》、《存量客戶經(jīng)營(yíng)與管理》3期。

?  2017年6月，受聘于泰安銀行，講授《網(wǎng)點(diǎn)積分制管理》、《沙龍活動(dòng)規(guī)劃》課程6期。

?  2017年5月，受聘于昆侖銀行西安分行，執(zhí)行《網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型》1期。

?  2017年4月，受聘于中國(guó)工商銀行北京翠微支行、中國(guó)工商銀行湖北襄陽(yáng)分行、中國(guó)工商銀行河南南陽(yáng)分行，講授《以科學(xué)資產(chǎn)配置為導(dǎo)向的全量資產(chǎn)提升》。

?  2017年3月，受聘于中國(guó)建設(shè)銀行保定分行，主導(dǎo)實(shí)施旺季存款營(yíng)銷“開(kāi)門(mén)紅”。

?  2017年2月，受聘于中國(guó)工商銀行咸陽(yáng)分行，主導(dǎo)實(shí)施旺季《精準(zhǔn)營(yíng)銷·精細(xì)管理》4期。

?  2016年12月，受聘于興業(yè)銀行天津分行，主導(dǎo)實(shí)施旺季“精準(zhǔn)營(yíng)銷·精細(xì)管理”1期。

?  2016年9月—2016年11月，受聘于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行四川省分行，主導(dǎo)實(shí)施“網(wǎng)點(diǎn)二次轉(zhuǎn)型”4期?，F(xiàn)場(chǎng)講授《VIP客戶電話約見(jiàn)專題訓(xùn)練》、《基金投資實(shí)戰(zhàn)運(yùn)作》、《沙龍活動(dòng)策劃與組織》。

?  2016年5月—2016年11月，受聘于中國(guó)建設(shè)銀行北京分行，主導(dǎo)實(shí)施《營(yíng)銷人員綜合能力提升》項(xiàng)目，共8期。

?  2015年受聘于中國(guó)銀行甘肅省分行，主導(dǎo)實(shí)施“智能化網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)”4期，并講授《基金投資實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷》。

?  2015年受聘于中國(guó)工商銀行甘肅天水分行，主導(dǎo)實(shí)施“網(wǎng)點(diǎn)競(jìng)爭(zhēng)力提升”項(xiàng)目5期。

?  2014年受聘于中國(guó)工商銀行內(nèi)蒙古分行、煙臺(tái)分行、渭南分行，主導(dǎo)實(shí)施“網(wǎng)點(diǎn)競(jìng)爭(zhēng)力提升”項(xiàng)目20期。

?  2013年受聘于中國(guó)建設(shè)銀行總行，輔助編寫(xiě)《商業(yè)銀行內(nèi)控流程體系搭建》流程。

【服務(wù)過(guò)的客戶但不僅限于】：

中國(guó)工商

銀行總行、北京分行、廈門(mén)分行、山東省分行、貴州省分行、湖北襄陽(yáng)分行、河南南陽(yáng)分行、內(nèi)蒙古分行、咸陽(yáng)分行、內(nèi)江分行等

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

蘇州分行、無(wú)錫分行、韶關(guān)分行、聊城分行、煙臺(tái)分行、濰坊分行、四川省分行、遂寧分行、泉州分行、龍巖分行、漳州分行、三明分行、南平分行、農(nóng)銀大學(xué)福建分校等

中國(guó)銀行

云南省分行、福建省分行、上海市分行、重慶萬(wàn)州分行、二連浩特分行、棗莊分行、濰坊分行等

興業(yè)銀行

總行、福州分行、深圳分行、濟(jì)南分行、南京分行、天津分行、太原分行、鄭州分行、?？诜中?、南寧分行、西安分行、貴陽(yáng)分行、重慶分行、銀川分行、西寧分行、呼和浩特分行、拉薩分行等

浦發(fā)銀行深圳分行；招商銀行合肥分行；貴陽(yáng)銀行總行；貴州銀行總行；昆侖銀行西安分行、呼和浩特分行；泰安銀行總行；光大銀行大連分行；建設(shè)銀行；中國(guó)郵政集團(tuán)公司、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行等

【學(xué)員評(píng)價(jià)】：

玄明老師的課以拉長(zhǎng)投資周期，回望股市、債市等市場(chǎng)在以往相對(duì)較長(zhǎng)的一個(gè)歷史數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)了投資者進(jìn)行資產(chǎn)配置的必要性，要求我們投資者既要做客戶的朋友，還要做時(shí)間的朋友，并以保險(xiǎn)這種資產(chǎn)隔離及傳承的工具性作用，要求投資者在風(fēng)云詭譎的市場(chǎng)中以敏銳的技術(shù)操作和平和的心態(tài)，利用定投或分批進(jìn)出的方法，以不變應(yīng)萬(wàn)變穿越牛熊。以入局者切身體會(huì)向我們展示了市場(chǎng)不可能一直?；蛐?，不要懼怕熊市跌得苦，就怕心態(tài)不好戒了“賭”，利用公開(kāi)的市場(chǎng)信息、歷史規(guī)律和市場(chǎng)基本面分析，結(jié)合事件研究和市場(chǎng)表現(xiàn)研究，獲得一個(gè)超過(guò)普遍市場(chǎng)收益率在客觀上是有可操作性和可行的。關(guān)鍵在于我們是否把握好在正確的時(shí)間、正確的投資方向、正確的投資比率等進(jìn)入市場(chǎng)，以及作為理財(cái)經(jīng)理我們做到我們所能做到的做到，客戶可能產(chǎn)生的反應(yīng)，我們做出何種切實(shí)可行解決方案。若做得足夠，那么山崩的時(shí)候，能夠避免損失最大、在牛市時(shí)收益最大和在震蕩市博取超越市場(chǎng)的收益。同時(shí)進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了，營(yíng)銷客戶，專業(yè)技術(shù)分析為“道”，營(yíng)銷話術(shù)和送小禮品為“末”，道為本，通過(guò)技術(shù)分析讓客戶成為市場(chǎng)的長(zhǎng)青樹(shù)，是獲得客戶一大法寶，讓自己專業(yè)、讓客戶賺錢(qián)、讓自己有錢(qián)是營(yíng)銷的一條可持續(xù)發(fā)展道路。

---- 中國(guó)銀行培訓(xùn)學(xué)員

有幸第三次聽(tīng)玄明老師授課，當(dāng)在課前得知能再次見(jiàn)到玄明老師 非常期待，非常感謝老師兩天來(lái)的辛苦付出，依然是干貨滿滿@ 玄明?。通過(guò)這兩天的學(xué)習(xí)，結(jié)合目前實(shí)際的工作，對(duì)以后的客戶服務(wù)及資產(chǎn)規(guī)劃配置有了一個(gè)重新的認(rèn)識(shí)，今年以來(lái)一線理財(cái)經(jīng)理承受了莫大的壓力，我們常說(shuō)對(duì)于客戶的投資教育 市場(chǎng)是最好的課堂，但換個(gè)角度來(lái)說(shuō)對(duì)于我們理財(cái)經(jīng)理又何嘗不是呢，“未曾經(jīng)歷，不成經(jīng)驗(yàn)”，相信經(jīng)歷了此次市場(chǎng)的“洗禮”以后，結(jié)合這次的培訓(xùn)我們對(duì)于以后的工作方向都能有個(gè)重新認(rèn)識(shí)。就像班主任說(shuō)的我們都是帶著空杯的狀態(tài)來(lái)學(xué)習(xí)的，來(lái)之前都希望學(xué)到一些關(guān)于近期理財(cái)虧損的應(yīng)對(duì)話術(shù)及處理辦法。玄明老師給我們介紹了中國(guó)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)的變化，債券、股票隨著國(guó)家政策及國(guó)際形勢(shì)影響的歷史走勢(shì)，固收?理財(cái)?shù)陌l(fā)展形勢(shì)，通過(guò)分析，市場(chǎng)未來(lái)長(zhǎng)期利好，我們對(duì)待市場(chǎng)應(yīng)該有充分的信心。同時(shí)也提醒我們，雖然現(xiàn)在含權(quán)類理財(cái)出現(xiàn)回撤，客戶都有異議，但是債券也已經(jīng)在相對(duì)高位，謹(jǐn)慎讓客戶把含權(quán)類理財(cái)全部轉(zhuǎn)換為固收類理財(cái)，避免兩邊打臉。昨晚的資產(chǎn)檢視表讓我正視了之前給客戶做的配置，不該一味為了完成業(yè)績(jī)而賣產(chǎn)品，應(yīng)真正發(fā)揮自己的作用，為客戶做好規(guī)劃，穩(wěn)定收益。今晚的演練也讓我學(xué)習(xí)到了很多優(yōu)秀伙伴的話術(shù)，取其精華，共同進(jìn)步。

---- 興業(yè)銀行培訓(xùn)學(xué)員

玄明老師的授課干貨滿滿，讓我們有機(jī)會(huì)在忙碌的工作中，靜下心來(lái)跟著老師的思路搭建產(chǎn)品體系，利用經(jīng)濟(jì)周期和市場(chǎng)數(shù)據(jù)等信息教我們來(lái)判斷當(dāng)下市場(chǎng)適合的大類資產(chǎn)，在當(dāng)被“任務(wù)”沖暈頭腦時(shí)，還能保留一些對(duì)市場(chǎng)專業(yè)的判斷，任務(wù)一直會(huì)有，產(chǎn)品一直要賣，怎樣才能在后期的工作中能相對(duì)輕松一點(diǎn)，需要我們前期就下些功夫。我最大的三個(gè)感受是：

1、做好客戶投資者教育，幫助我們減少后期售后的困難，這是一個(gè)長(zhǎng)期的工作，可能需要一年兩年甚至更長(zhǎng)時(shí)間的耕耘，但是只有給客戶播下一顆種子，才有收獲的那天。最好的狀態(tài)是跟客戶同頻，在做投資者教育的同時(shí)，也要定期學(xué)習(xí)，不斷利用專業(yè)的最新的知識(shí)武裝自己，讓自己跟更優(yōu)秀的客戶一起時(shí)不盡量怯場(chǎng)。

2、做好客戶承受能力和產(chǎn)品合適度的匹配，我們一直說(shuō)想做顧問(wèn)式銷售，卻一直在做以任務(wù)和產(chǎn)品為導(dǎo)向的銷售，只有不斷擴(kuò)大自己的客戶群體，并且做好客戶深度挖掘，才能建立客戶自己適合的資產(chǎn)組合計(jì)劃，把對(duì)的產(chǎn)品銷售給對(duì)的人。

3、做好售后維護(hù)工作，玄明老師今天說(shuō)的一個(gè)點(diǎn)，我以前做的很不夠，往往我們只會(huì)對(duì)基金持倉(cāng)客戶匯報(bào)市場(chǎng)中一些大的事件，但當(dāng)產(chǎn)品出現(xiàn)持續(xù)虧損的情況下，有沒(méi)有站在客戶的角度，幫助他關(guān)注同類型其他產(chǎn)品表現(xiàn)情況，讓表現(xiàn)更佳的產(chǎn)品有上場(chǎng)替補(bǔ)的準(zhǔn)備呢，給客戶多一個(gè)選擇的機(jī)會(huì)。我也會(huì)在支行分享老師的資產(chǎn)檢視表，幫助其他同事一起做好資產(chǎn)檢視工作。

---- 中國(guó)工商銀行培訓(xùn)學(xué)員

這兩天玄明老師，不是簡(jiǎn)單的教我們?cè)捫g(shù)，而是層層解剖，告訴我們的事件的因果關(guān)系，讓我們有一個(gè)系統(tǒng)的認(rèn)知。做到了“授人以漁，而不是單單的授人以魚(yú)”。教了我們很多工具，和軟件，幫助我們對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)整體數(shù)據(jù)的分析，得到一個(gè)宏觀具體的認(rèn)識(shí)。后期不論遇到什么市場(chǎng)，也可以根據(jù)這些數(shù)據(jù)得出分析結(jié)論。老師幽默風(fēng)趣地講解了資產(chǎn)配置對(duì)于普通客戶投資的重要性。今晚的作業(yè)也讓自己安靜下來(lái)思考與整理所學(xué)到的知識(shí)。今晚的實(shí)戰(zhàn)演練，讓自己將理論與實(shí)踐相結(jié)合，聽(tīng)了各位同事的探討，激發(fā)了我更多的思路。兩天的課程，“干貨”滿滿，讓我的專業(yè)知識(shí)也得到了進(jìn)一步的提升！認(rèn)識(shí)了從債券和股市的運(yùn)作邏輯，也學(xué)習(xí)到如何在資管新規(guī)中做好資產(chǎn)配置。資產(chǎn)檢視表的運(yùn)用也能真正檢視到自己在給客戶配置時(shí)是否得當(dāng)！成為一名更好的理財(cái)經(jīng)理，都需要我們不斷努力提升自己的專業(yè)形象，提高自己的專業(yè)知識(shí)！努力做好投資者教育。

---- 華夏銀行培訓(xùn)學(xué)員

課程名稱：《基金實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷與基金客戶經(jīng)營(yíng)》

主講：玄明老師

共18課時(shí)培訓(xùn)+4課時(shí)工作坊+30課時(shí)間訓(xùn)練

課程背景：

基于近年零售轉(zhuǎn)型進(jìn)展加快，同時(shí)利率下行及產(chǎn)品同質(zhì)型高，客戶逐利心態(tài)非常明顯，如果沒(méi)有其他手段來(lái)維護(hù)客戶及增加黏密度，則無(wú)法有效提升客戶忠誠(chéng)度，基金一向是很好的武器，如果運(yùn)用得好，客戶將一路追隨，是一個(gè)非常好的抓手；

同時(shí)，資管新規(guī)規(guī)范了金融市場(chǎng)的運(yùn)行，影響了我們的錢(qián)袋子，當(dāng)前我們?nèi)绾芜M(jìn)行資產(chǎn)配置，有效提升財(cái)富效應(yīng)同時(shí)規(guī)避各種投資的風(fēng)險(xiǎn)？在市場(chǎng)變化莫測(cè)的當(dāng)下，基金客戶經(jīng)營(yíng)一直是理財(cái)經(jīng)理的關(guān)鍵手段，此次培訓(xùn)將能有效提高理財(cái)經(jīng)理能力，內(nèi)容皆是從理財(cái)經(jīng)理角度所寫(xiě)成，能夠有效打通理財(cái)經(jīng)理銷售上及心理上長(zhǎng)久以來(lái)的困惑。

前期基金銷量火爆，市場(chǎng)上爆款基金頻出，助力市場(chǎng)進(jìn)一步走高，吸引更多資金入場(chǎng)，但資本市場(chǎng)歷史上的波動(dòng)是非常多的，回撤也是非常正常的，2022年市場(chǎng)發(fā)生較大回撤，作為投資者應(yīng)該如何認(rèn)知、如何思考？在加大基金投資的同時(shí)，如何把握投資機(jī)遇將非常重要。同時(shí)，資管新規(guī)落地，同時(shí)債券市場(chǎng)出現(xiàn)大面積回撤，對(duì)投資者而言，需要如何思考與抉擇。債市承壓，固收類理財(cái)?shù)降缀稳ズ螐?？從大類資產(chǎn)的角度思考，面對(duì)多變的市場(chǎng)與預(yù)期不確定性，權(quán)益市場(chǎng)與固收市場(chǎng)到底應(yīng)該如何應(yīng)對(duì)？隨著地產(chǎn)投資屬性的變化，以基金為核心的權(quán)益資產(chǎn)將成為居民財(cái)富配置的重要選擇，原有投資產(chǎn)品無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率持續(xù)下行，但投資者逐利心態(tài)不減，如果沒(méi)有更好的手段來(lái)維護(hù)和經(jīng)營(yíng)客戶增加粘合度，則無(wú)法全方位提升綜合績(jī)效回報(bào)，基金雖是很好的武器，但由于其波動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性、差異性等特征，決定了基金產(chǎn)品的選擇、分析與研究、組合構(gòu)建等對(duì)專業(yè)性要求越來(lái)越高，銷售和維護(hù)難度也高于其他投資產(chǎn)品，運(yùn)用得當(dāng)，客戶一路追隨，是非常好的抓手。

作為零售業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員，你在基金營(yíng)銷中是否經(jīng)常有這樣的遭遇和困惑：

任務(wù)基金賣不出去著急，可是好容易賣出去了，卻更著急了更擔(dān)心了!

前期銷售的基金，由于市場(chǎng)不斷下行，賬戶持續(xù)虧損，該怎么與客戶有效溝通

對(duì)于沒(méi)買(mǎi)過(guò)基金的客戶怎么切入營(yíng)銷，客戶只要保本、只要安全的存款和理財(cái)，如何營(yíng)銷基金定投

面對(duì)產(chǎn)品庫(kù)中茫茫多的基金產(chǎn)品，如何篩選表現(xiàn)較好的基金?

在其他銀行買(mǎi)過(guò)基金，嚴(yán)重套牢客戶怎么繼續(xù)跟他保持交流下去，如何讓客戶對(duì)我們的信任?如何挖轉(zhuǎn)盤(pán)活?

如果2023年市場(chǎng)行情像2022年一樣依然低于預(yù)期，理財(cái)及基金持有客戶如何經(jīng)營(yíng)?

針對(duì)以及購(gòu)買(mǎi)基金的客戶，如何進(jìn)行后續(xù)跟進(jìn)與移動(dòng)監(jiān)控?

已經(jīng)虧損的客戶引導(dǎo)其加倉(cāng)，導(dǎo)致虧損幅度越來(lái)越大，是否要繼續(xù)堅(jiān)持？

由于新冠疫情的影響，國(guó)際市場(chǎng)的變動(dòng)，各國(guó)央行開(kāi)始貨幣政策正常化，經(jīng)濟(jì)是否進(jìn)入投資時(shí)鐘的滯脹期？投資者應(yīng)該怎么思考？2023年財(cái)富管理又有怎樣的機(jī)遇？關(guān)注客戶最關(guān)心的問(wèn)題，把握當(dāng)前投資機(jī)遇。

課程收益：

1.     了解當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)與中國(guó)資本市場(chǎng)的投資機(jī)會(huì)；

2.     學(xué)會(huì)資管后時(shí)代的資產(chǎn)配置策略；

3.     面對(duì)產(chǎn)品庫(kù)中茫茫多的基金產(chǎn)品，學(xué)會(huì)篩選表現(xiàn)較好的基金；

4.     學(xué)會(huì)權(quán)益產(chǎn)品銷售的售前與售后存續(xù)服務(wù)以及產(chǎn)品追蹤檢視管理；

5.     客戶持倉(cāng)基金的專業(yè)分析與追蹤管理；

6.     熟悉基金基礎(chǔ)知識(shí)與構(gòu)建組合；

7.     學(xué)會(huì)尋找基金客戶并切入營(yíng)銷，了解客戶異議處理策略與有效溝通；

8.     學(xué)會(huì)基金投資系統(tǒng)工具使用與基金客戶經(jīng)營(yíng)思路；

9.     學(xué)會(huì)通過(guò)指標(biāo)、平臺(tái)來(lái)判斷市場(chǎng)底部及頂部，思考買(mǎi)入賣出策略；

10.  全方位的了解權(quán)益業(yè)務(wù)，以投資為切入點(diǎn)，全面帶動(dòng)客戶及資產(chǎn)提升；

11.  了解基金業(yè)務(wù)推動(dòng)的策略、渠道，更有效的支撐業(yè)務(wù)發(fā)展；

12.  基金定投業(yè)務(wù)營(yíng)銷工具制作

授課對(duì)象：一線營(yíng)銷人員、客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理

授課方式：理論培訓(xùn)、案例教學(xué)、視頻教學(xué)、現(xiàn)場(chǎng)演練、工具制作、實(shí)戰(zhàn)研討

課程名稱：《客戶沙龍活動(dòng)營(yíng)銷策劃與組織》

主講：玄明老師6課時(shí)

課程背景：

1.     作為銀行產(chǎn)品營(yíng)銷人員，你是否經(jīng)常有這樣的遭遇和困惑：

2.     客戶活動(dòng)約見(jiàn)成功率低；

3.     客戶活動(dòng)組織流程繁瑣，結(jié)果不達(dá)預(yù)期；

4.     客戶活動(dòng)宣講緊張、講臺(tái)功底不足；

5.     活動(dòng)文案設(shè)計(jì)思路不清晰，PPT文案制作東拼西湊；

6.     活動(dòng)營(yíng)銷過(guò)程中客戶邀約不到，都是重復(fù)客戶問(wèn)題該如何？

7.     在沙龍活動(dòng)中如何進(jìn)行角色分工和高效配合？

8.     怎樣的活動(dòng)宣講是有效并且有意義的，能讓客戶活的較好體驗(yàn)？

9.     如何進(jìn)行活動(dòng)營(yíng)銷策劃流程與文案制作？

課程收益：

1.     掌握針對(duì)不同的客戶背景來(lái)策劃能夠建立起真誠(chéng)且專業(yè)顧問(wèn)形象的開(kāi)場(chǎng)白腳本；

2.     掌握沙龍活動(dòng)中角色分工與高效配合；

3.     掌握活動(dòng)營(yíng)銷策劃流程與分類客戶文案制作績(jī)效；

4.     產(chǎn)出近十類客群分析方法與活動(dòng)文案工作；

5.     掌握線上、線下活動(dòng)分類組織形式與執(zhí)行策略；

6.     掌握活動(dòng)營(yíng)銷工具制作與應(yīng)用；

授課對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、一線營(yíng)銷人員

授課方式：理論培訓(xùn)、案例教學(xué)、現(xiàn)場(chǎng)演練、工具制作

課程名稱：《基金鑒診與基金投資應(yīng)用》

主講：玄明老師6課時(shí)

課程背景：

基于近年零售轉(zhuǎn)型進(jìn)展加快，同時(shí)利率下行及產(chǎn)品同質(zhì)型高，客戶逐利心態(tài)非常明顯，如果沒(méi)有其他手段來(lái)維護(hù)客戶及增加黏密度，則無(wú)法有效提升客戶忠誠(chéng)度，基金一向是很好的武器，如果運(yùn)用得好，客戶將一路追隨，是一個(gè)非常好的抓手；

同時(shí)，資管新規(guī)規(guī)范了金融市場(chǎng)的運(yùn)行，影響了我們的錢(qián)袋子，當(dāng)前我們?nèi)绾芜M(jìn)行資產(chǎn)配置，有效提升財(cái)富效應(yīng)同時(shí)規(guī)避各種投資的風(fēng)險(xiǎn)？在市場(chǎng)變化莫測(cè)的當(dāng)下，基金客戶經(jīng)營(yíng)一直是理財(cái)經(jīng)理的關(guān)鍵手段，此次培訓(xùn)將能有效提高理財(cái)經(jīng)理基金分析與投資能力，內(nèi)容皆是從理財(cái)經(jīng)理角度所寫(xiě)成。

作為零售業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員，你在基金營(yíng)銷中是否經(jīng)常有這樣的遭遇和困惑：

面對(duì)現(xiàn)在反復(fù)震蕩的點(diǎn)位，怎么給客戶推薦基金?

面對(duì)產(chǎn)品庫(kù)中茫茫多的基金產(chǎn)品，如何篩選表現(xiàn)較好的基金?

任務(wù)基金賣不出去著急，可是好容易賣出去了，卻更著急了更擔(dān)心了!

2022年市場(chǎng)行情低于預(yù)期，基金持有客戶如何經(jīng)營(yíng)?

針對(duì)以及購(gòu)買(mǎi)基金的客戶，如何進(jìn)行后續(xù)跟進(jìn)與移動(dòng)監(jiān)控?

由于俄烏沖突、歐美央行收緊、國(guó)內(nèi)新冠疫情的影響，經(jīng)濟(jì)周期投資時(shí)鐘何時(shí)從衰退期進(jìn)入復(fù)蘇期？投資者應(yīng)該怎么思考？2023年財(cái)富管理又有怎樣的機(jī)遇？關(guān)注客戶最關(guān)心的問(wèn)題，把握當(dāng)前投資機(jī)遇。

課程收益：

1.     熟悉基金基礎(chǔ)知識(shí)與構(gòu)建組合；

2.     客戶持倉(cāng)基金的專業(yè)分析與追蹤管理；

3.     學(xué)會(huì)篩選基金辦法與基金客戶經(jīng)營(yíng)思路

4.     學(xué)會(huì)市場(chǎng)分析與基金研究；

授課對(duì)象：產(chǎn)品經(jīng)理、財(cái)富顧問(wèn)、理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理及其他產(chǎn)品管理或營(yíng)銷崗位

授課方式：理論培訓(xùn)、案例教學(xué)、工具運(yùn)用與研討制作、實(shí)戰(zhàn)研討