商業(yè)銀行資深信貸風(fēng)控專家：王耑紅

【專家簡介】：

?  工行、建行、中行、農(nóng)行、交行、郵儲總行及省、市分行特邀信貸風(fēng)控專家導(dǎo)師

?  招商、平安、興業(yè)、民生、光大等銀行特邀培訓(xùn)講師

?  從事國有大型商業(yè)銀行信貸及信貸管理工作三十余年

?  歷任某大型國有行銀行上海分行下轄支行信貸科長、支行行長、上海分行公司授信管理部首席審查師

?  現(xiàn)任上海某國有資產(chǎn)經(jīng)營管理有限公司類金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)

【主講課程】：

2023版《公司信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管控視野與策略》—12-18課時(shí)

2023版《普惠金融信貸風(fēng)險(xiǎn)的捕獲、識別與實(shí)操要領(lǐng)》—6-12課時(shí)

2023版《新場景下公司授信盡職調(diào)查與報(bào)告撰寫》—6-12課時(shí)

2023版《行業(yè)背景下商業(yè)銀行項(xiàng)目貸款評估要義與方案設(shè)計(jì)》—12-18課時(shí)

注：1、核心課程主題基本模塊內(nèi)容見附件。

2、圍繞核心課程主題，可根據(jù)具體培訓(xùn)需求調(diào)整、完善授課內(nèi)容。

【課程特色】：

?  經(jīng)濟(jì)金融形勢分析+信貸理論+實(shí)務(wù)詳解+案例剖析。

?  講師信貸專業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富，課程設(shè)計(jì)多元、靈活，講解深入淺出，案例與時(shí)俱進(jìn)。

?  課程適合銀行業(yè)對公信貸條線中高層管理人員專業(yè)培訓(xùn)以及各層級對公客戶經(jīng)理任職培訓(xùn)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

【服務(wù)過的客戶但不僅限于】：

大型商業(yè)銀行

工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、交通銀行、郵儲銀行；

股份制銀行

上海銀行、中信銀行、興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、平安銀行、民生銀行、招商銀行、華夏銀行、廣發(fā)銀行、光大銀行；

城商行

渤海銀行、天津銀行、天津?yàn)I海銀行、嘉興銀行、南充銀行、貴州銀行、貴陽銀行、漢口銀行、廣東南粵銀行、棗莊銀行、鄭州銀行、杭州銀行、烏魯木齊銀行、南京銀行、安徽銀行、徽商銀行、恒豐銀行、長沙銀行、蘇州銀行、中原銀行、包商銀行、煙臺銀行、東莞銀行、自貢銀行、重慶銀行、桂林銀行、錦州銀行、江西銀行、江蘇銀行、福建海峽銀行、廈門國際銀行；

農(nóng)商行

上海農(nóng)商銀行、湖南炎陵農(nóng)商行、重慶農(nóng)商行、張家港農(nóng)商行、安徽南陵農(nóng)商行、武漢農(nóng)商行、昆山農(nóng)商行、長沙農(nóng)商行、成都眉山農(nóng)商行、江陰農(nóng)商行、無錫農(nóng)商行、宿遷民豐農(nóng)商行、秦皇島銀行；

農(nóng)信社

江蘇省聯(lián)社、山西省聯(lián)社、河北省聯(lián)社、內(nèi)蒙省聯(lián)社、河北青龍農(nóng)信社、浙江農(nóng)信寧波辦；

村鎮(zhèn)銀行

寧波北侖村鎮(zhèn)銀行、安吉村鎮(zhèn)銀行；

外資銀行

南洋商業(yè)銀行、東亞銀行；

國家專業(yè)銀行

湖南農(nóng)發(fā)銀行、寧夏農(nóng)發(fā)銀行、黑龍江農(nóng)發(fā)銀行、河南進(jìn)出口銀行；

非銀行金融機(jī)構(gòu)

上海國金租賃有限公司、大眾汽車金融（中國）有限公司、甘肅金融資本管理有限公司、湖州升華金融服務(wù)有限公司、湖南株洲豐葉擔(dān)保公司、北京中電科集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、武漢東風(fēng)汽車集團(tuán)；

各地銀協(xié)機(jī)構(gòu)

亳州銀協(xié)、云南銀協(xié)、青島銀協(xié)、婁底銀協(xié)、臨汾銀協(xié)、金華銀協(xié)；

各地公開課：

濟(jì)南公開課《信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)防控 》

廈門公開課《貸后管理與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警》

西安公開課《信貸業(yè)務(wù)貸后管理方法和策略》《信貸業(yè)務(wù)貸后風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警》

大連公開課《新監(jiān)管政策下授信審查審批新要點(diǎn)》

淮安公開課《商業(yè)銀行小微信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》

珠海公開課《聯(lián)合授信工作熱點(diǎn)問題分析》

長沙公開課《商業(yè)銀行貸后管理與風(fēng)控策略》

課程名稱：《公司信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管控視野與策略》

主講：王耑紅老師12-18課時(shí)

課程背景：

引領(lǐng)學(xué)員進(jìn)入信貸實(shí)務(wù)學(xué)習(xí)場景，感悟中國金融業(yè)的發(fā)展歷程，新常態(tài)下企業(yè)面臨的市場變化和經(jīng)營壓力，以及銀行承載的監(jiān)管要求和堅(jiān)守的風(fēng)控底線。客戶經(jīng)理樹立既要“低頭拉好車”、更要“抬頭看好路”的信貸職業(yè)習(xí)慣，學(xué)會審時(shí)度勢、順勢而為的信貸理念，練就在工作實(shí)踐中事半功倍的能力和水平。信貸切入階段，通過不同維度，剖析不同信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)類別、風(fēng)險(xiǎn)特征、風(fēng)控重點(diǎn)和和風(fēng)控策略。掌握盡職調(diào)查的基本理念、方法，了解財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)為信貸所用的重要性，學(xué)會信息收集和交叉檢驗(yàn)的渠道和技能。運(yùn)用“拼圖“思維，掌握非財(cái)務(wù)因素分析和評價(jià)在當(dāng)下特定信貸風(fēng)險(xiǎn)評判領(lǐng)域中的重要作用和實(shí)操技能。領(lǐng)悟信貸評價(jià)核心指向，確保借款原因合法合規(guī)、還款來源安全可控。新常態(tài)下銀行信貸業(yè)務(wù)貸后監(jiān)管任重而道遠(yuǎn)，結(jié)合工作實(shí)踐和案例分析，掌握貸后管理的核心內(nèi)容、基本方法、管控要點(diǎn)、實(shí)操技能。理解《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類暫行辦法  （征求意見稿）》新規(guī)核心意義，重塑”以債務(wù)人為中心”的風(fēng)險(xiǎn)理念, 掌握細(xì)化后的“重組”概念，正確處理存量信貸業(yè)務(wù)。

本課綱以模塊形式呈現(xiàn)，適用于商業(yè)銀行對公客戶經(jīng)理進(jìn)行階梯式進(jìn)階培訓(xùn)課程（或項(xiàng)目）。具體選用時(shí)，可根據(jù)不同銀行的業(yè)務(wù)需求、學(xué)員層次以及教學(xué)場景等情況單獨(dú)或組合運(yùn)用。

每次課程，與培訓(xùn)需求方接洽溝通，切入適用案例，組織互動環(huán)節(jié)，優(yōu)化設(shè)計(jì)個(gè)性化授課方案，更好體現(xiàn)教學(xué)效果。

課程名稱：《強(qiáng)監(jiān)管下公司信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管控指引》

主講: 王耑紅課時(shí)  6-18課時(shí)

課程背景：

引導(dǎo)學(xué)員進(jìn)入信貸學(xué)習(xí)場景，感悟中國金融業(yè)的發(fā)展歷程、當(dāng)下信貸業(yè)務(wù)面臨的市場環(huán)境、監(jiān)管要求以及風(fēng)控壓力。信貸評審核心指向—資金流向合法合規(guī)；還款來源安全可控。風(fēng)險(xiǎn)和收益平衡是信貸決策關(guān)鍵，設(shè)置有效的風(fēng)險(xiǎn)防控措施，最大程度杜絕信貸風(fēng)險(xiǎn)隱患。新常態(tài)下銀行信貸業(yè)務(wù)貸后監(jiān)管任重而道遠(yuǎn)，結(jié)合工作實(shí)踐和案例分析，掌握貸后管理的核心內(nèi)容、基本方法、管控要點(diǎn)、實(shí)操技能。

課程收益：

信貸切入階段，通過不同維度，剖析不同信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)類別、風(fēng)險(xiǎn)特征、風(fēng)控重點(diǎn)和和風(fēng)控策略。培養(yǎng)既要“低頭拉好車”、更要“抬頭看好路”的職業(yè)習(xí)慣，學(xué)會審時(shí)度勢、順勢而為的信貸理念，練就在工作實(shí)踐中事半功倍的能力和水平。掌握盡職調(diào)查的基本理念、方法，了解財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)為信貸所用的重要性，學(xué)會信息收集和交叉檢驗(yàn)的渠道和技能。運(yùn)用“拼圖“思維，掌握非財(cái)務(wù)因素分析和評價(jià)在當(dāng)下特定信貸風(fēng)險(xiǎn)評判領(lǐng)域中的重要作用和實(shí)操技能。

課程名稱：《新常態(tài)下商業(yè)銀行貸后管理風(fēng)控策略》

主講: 王耑紅  6-12課時(shí)

課程收益：

引導(dǎo)學(xué)員進(jìn)入信貸學(xué)習(xí)場景，感悟中國金融業(yè)的發(fā)展歷程，應(yīng)對當(dāng)下信貸業(yè)務(wù)面臨的市場環(huán)境、當(dāng)下困局以及思考與建議。新常態(tài)下銀行信貸業(yè)務(wù)貸后監(jiān)管任重而道遠(yuǎn)，結(jié)合工作實(shí)踐和案例分析，掌握貸后管理的核心內(nèi)容、基本方法、管控要點(diǎn)、實(shí)操技能。通過三個(gè)維度，剖析不同信貸業(yè)務(wù)貸后管理中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類別、風(fēng)險(xiǎn)特征、風(fēng)控重點(diǎn)和和風(fēng)控策略。掌握盡職調(diào)查的基本理念、方法，了解財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)為信貸所用的重要性，學(xué)會信息收集和交叉檢驗(yàn)的渠道和技能。