私人銀行、財富管理咨詢培訓專家：史慧

【專家簡介】：

?  曾任招商銀行北京分行財富管理業(yè)務推動崗

?  曾任中信銀行總行營業(yè)部零售業(yè)務產品管理崗

?  中國人才研究會金融人才專業(yè)委員會顧問

?  中國財富傳承管理師聯(lián)盟高級講師

?  家族企業(yè)管理與教練SFB

?  CFP國際金融理財師

?  Chfp國家高級理財規(guī)劃師

?  BTV財經頻道特約理財專家

?  中國國家標準管理委員會（央行直屬）專項組成員

?  國家職業(yè)技能鑒定專家委員會理財規(guī)劃師專業(yè)委員會委員

?  中央人民廣播電臺經濟之聲欄目特聘理財專家

?  大賽評委：

ü  長期擔任“全國十佳理財師大賽”專家組評委、私人銀行資產配置大賽實戰(zhàn)導師

ü  近三年受邀擔任“中國銀行理財經理風采大賽”專家評委與導師顧問

ü  “中國工商銀行理財經理技能大賽”導師顧問

ü  “中國農業(yè)銀行私人銀行資產配置技能大賽”北京市分行

ü  “中國建設銀行【私行杯】專業(yè)能力大賽”導師顧問

ü  “中信銀行理財經理菁英技能大賽”專家評委

ü  “中國郵政儲蓄銀行十佳理財經理風采大賽”專家評委與導師顧問

ü  “興業(yè)銀行優(yōu)秀理財師大賽”導師顧問

ü  “江蘇銀行理財經理專業(yè)技能大賽”導師顧問

ü  “東莞銀行【玉蘭杯】理財大賽”總決賽專家評委

ü  “蘇州工業(yè)園區(qū)金融理財師技能大賽”總決賽專家評委

【專業(yè)背景】：

曾任職于招商銀行北京分行、中信銀行總行，具多年零售銀行從業(yè)經驗。有豐富的中高端理財咨詢服務經驗，對當代銀行經營機構的零售業(yè)務轉型、服務營銷產能提升工作有較深刻的理解和實際操作經驗。

【主講課程】：

?  金融理財師大賽輔導

《金融理財師大賽——“銀行金融理財師大賽賽前培訓與輔導”》、

《銀行從業(yè)人員資格考前培訓》

《金融理財師CFP（AFP）》

《國家理財規(guī)劃師Chfp》

?  銀行營銷類培訓

《資產配置背景下的復雜產品營銷能力提升》

《活動營銷策劃與組織》

《客戶經理營銷工作精細化管理》

《高凈值客戶開發(fā)維護》

《客戶沙龍會精準邀約技巧》

?  銀行專業(yè)類培訓

《客戶資產配置與規(guī)劃》

《家庭綜合理財規(guī)劃實務》

《家族財富保護與傳承》

《銀行產品營銷賣點分析與營銷實戰(zhàn)》

《銀行高凈值客戶開發(fā)與維護》

?  項目

《私人銀行產能提升培訓輔導》

《復雜產品產能提升培訓輔導》

【授課風格】：

?  引用多行業(yè)實戰(zhàn)案例協(xié)助教學，指導實際工作

?  崗位針對性強，相應話術可直接借鑒

?  課程結構豐富、形式多樣，一舉多得

?  授課風格活潑、引經據典，快樂培訓，在快樂中感悟

?  個人實戰(zhàn)經驗豐富，準確尋找學員需求

【服務過的客戶但不僅限于】：

?  中國銀行、中國農業(yè)銀行、中國工商銀行、中國建設銀行、交通銀行、中國郵政儲蓄銀行、興業(yè)銀行私行、中國民生銀行、平安銀行 、中國光大銀行、廣發(fā)銀行、華夏銀行、渤海銀行、恒豐銀行、北京銀行、富滇銀行、上海銀行、江蘇銀行、東莞銀行、中國郵政、青島農商銀行、重慶農村商業(yè)銀行、江南銀行、四川天府銀行、嘉善農商行、河南省農村信用社等。

?  民族證券、易方達、世紀證券、東北證券、東方財富證券等。

?  中國人壽、平安人壽、新華人壽、太平人壽、太平洋人壽、泰康人壽、中意人壽、瑞泰人壽等。

?  大賽評委

ü  2019年輔導的中國農業(yè)銀行北京市分行在總行“私人銀行資產配置大賽”兩名選手分列初賽前兩名，決賽優(yōu)勝獎

ü  2019年中國建設銀行湖南省分行財富管理資產配置大賽，輔導的兩家二級分行取得優(yōu)勝獎

ü  2019年興業(yè)銀行“第十一屆理財師大賽”輔導的杭州分行獲得團隊一等獎

ü  2018年中國工商銀行浙江省分行理財經理技能大賽杭州分行優(yōu)秀團隊獎；

ü  2018年蘭州郵政理財經理技能大賽并榮獲全省團體二等獎、明星理財經理稱號。

ü  2018蘇州工業(yè)園區(qū)首屆金融理財師大賽決賽評委。

ü  2018年中國農業(yè)銀行江蘇省分行選拔輔導的三位選手晉級總決賽；

ü  2018年中國工商銀行總行“精英領航”理財經理技能大賽中，輔導上海分行獲得全國十佳一級分行榮譽、個人賽分別取得前十強和前二十強殊榮；

ü  2017年郵儲銀行理財師大賽河南省分行總決賽團體第一，個人前三；

ü  2017年江蘇銀行服務營銷理財經理大賽，培訓輔導的某分行2位學員獲總行十佳；

課程名稱：《家庭綜合理財規(guī)劃實務》

主講：史慧，6-12課時

課程背景：

隨著中國改革開放三十多年，中國高凈值客戶數量和可投資資產都得到了迅猛的發(fā)展，同時居民的財富管理方式更趨于多元化，個人財富管理理念日漸成熟，財富管理業(yè)務也得到了迅猛的發(fā)展，第三方財富公司、證券、信托等同業(yè)的個人財富管理業(yè)務模塊的快速發(fā)展，也促使銀行零售業(yè)務的競爭加劇。對于客戶營銷、維護和個人資產配置，以及資產傳承等個性化需求的滿足是競爭取勝的關鍵，在這期間零售條線的理財經理專業(yè)能力受到了挑戰(zhàn)。

本課程主要通過對財富管理前景的分析，資產配置基礎理論、客戶家庭財務和資產情況掌握、資產配置理財規(guī)劃的營銷技巧、產品的組合應用等角度進行學習，使理財人員能夠通過有邏輯、有道理的分析用產品做好資產的管理。

課程收益：

1.     使理財經理明確中國財富管理才處于發(fā)展初期，增強理財經理的工作信心和以期未來美好的工作前景；

2.     以客戶需求為出發(fā)點，專業(yè)服務價值體現，以金融理財規(guī)劃為基礎，找到與客戶談話快速切入的高效營銷方式；

3.     梳理風險管理、投資規(guī)劃的必要知識點和基本理論，提升理財經理的專業(yè)能力；

4.     講授理財規(guī)劃與資產配置全流程的技能和知識點，幫助理財營銷人員盡快擺脫單純賣產品的錯誤營銷模式。

課程對象：

國有銀行、股份制銀行、農（城）商（信）行（社）網點零售負責人，財富中心和私行中心的理財經理。

課程方式：結構性知識介紹和典型案例分析、研習

課程名稱：《客戶沙龍會精準邀約技巧》

主講：史慧6-12課時

課程背景：

       沙龍活動是銀行日常營銷過程中，非常有效的聯(lián)系客戶、 增加客戶粘合度的有效營銷工具，如何在有效成本預算內，借助支行現有周邊商戶和對公企業(yè)資源，做好異業(yè)聯(lián)盟，共享資源共同策劃有意義的高品質沙龍活動，帶動公私聯(lián)動，促進銀行客戶對銀行的忠誠度，提升銀行營銷業(yè)績，特設計次課程，幫助客戶經理和支行提升產能。

培訓受益：

1.    客戶分沙龍活動的意義

2.    優(yōu)質沙龍活動資源開發(fā)

3.    客戶沙龍活動策劃組織

4.    陌生客戶電話邀約技巧

5.    沙龍活動現場營銷技巧

6.    沙龍活動之后跟進管理

培訓對象：銀行個金方向支行客戶經理

授課方式：方法學習+案例分析+實踐分享

課程名稱《理財規(guī)劃技能提升實務課程-家庭財富管理實務》

主講：史慧12課時

課程背景：

隨著中國經濟的發(fā)展，百姓生活水平的不斷提高，面對數量不斷增長的財富，財富如何管理的話題日漸成為當今社會的關注焦點。同時在金融混業(yè)經營趨勢的大背景下，銀行、證券、基金、信托、保險競相開發(fā)和營銷理財產品、交叉經營、混業(yè)經營、相互代理產品、開發(fā)中間業(yè)務…… 掌握家庭財富管理是提高證券從業(yè)管理人員、業(yè)務人員的專業(yè)水平、市場營銷及客戶服務能力的必修課。

課程對象： 客戶經理、理財經理等從事理財咨詢服務、財富管理人員

授課方式： 講授、案例分析、小組討論與點評

課程收益：

通過本課程的學習，增強學員對理財規(guī)劃的指導能力，通過學習個人及家庭財富管理的方法，使學員掌握綜合理財規(guī)劃規(guī)劃方法并在實踐中靈活運用、精通規(guī)劃方案中各類金融產品配置 ，提升綜合理財規(guī)劃能力，在日?？蛻絷P系的維護與管理過程中體現重要作用。通過學習綜合理財建議書的制定，對客戶信息進行分析，評估家庭財務狀況診斷、及其理財目標；根據其特點構建、設計匹配的《綜合理財建議書》，為客戶提供全面專業(yè)的財務建議。