實戰(zhàn)型基金、保險營銷專家：王攀登

【專家簡介】：

?  中行、農(nóng)行、郵政儲蓄、光大、浦發(fā)等多家銀行特約咨詢培訓(xùn)專家導(dǎo)師

?  吉林省郵政零售網(wǎng)點轉(zhuǎn)型項目特邀賦能專家顧問

?  內(nèi)蒙郵儲網(wǎng)點產(chǎn)能提升項目連續(xù)返聘專家顧問

?  多家郵政財富轉(zhuǎn)型項目執(zhí)行賦能顧問講師

?  7年金融行業(yè)銷售和營銷管理經(jīng)驗

?  曾任全球知名壽險公司顧銷渠道星級講師

?  曾任某知名投資管理公司財富中心總經(jīng)理

?  百萬圓桌會議MDRT會員

?  財富管理和資產(chǎn)保全專家

【專業(yè)背景】：

　　王攀登老師從事一線營銷業(yè)務(wù)期間為近500位客戶提供一對一的家庭財富量身定制化服務(wù)，為近百名高端客戶提供資產(chǎn)配置及財富保全的深度咨詢服務(wù)。在個人客戶的開拓，需求發(fā)掘，顧問式銷售技巧，客戶維護(hù)方面實戰(zhàn)經(jīng)驗豐富，見解獨到。3年輔導(dǎo)600人熟練并掌握顧問式銷售技巧成為業(yè)內(nèi)銷售精英。

【主講課程】：

?  基礎(chǔ)營銷技能模塊

《基金產(chǎn)品的常態(tài)化銷售》（1-2天）

《理財顧問的專屬保險營銷攻略》（1-2天）

《從大類資產(chǎn)配置組合切入復(fù)雜產(chǎn)品銷售》（1-2天）

?  銀保產(chǎn)品進(jìn)階模塊：

稅務(wù)相關(guān)：《海外身份高凈值客戶的稅務(wù)籌劃》

法律相關(guān)：《高凈值客戶家族傳承規(guī)劃與財富管理》

         《高凈值客戶及其子女婚姻財富保全》

實戰(zhàn)相關(guān)：《高凈值客戶顧問式營銷實戰(zhàn)》

沙龍內(nèi)容：《資管新規(guī)下的財富保全和傳承》

【課程特色】：

?  可以根據(jù)客戶需求定制模塊化課程，課程內(nèi)容更有針對性。

?  實戰(zhàn)派講師，案例豐富；風(fēng)趣幽默，善于跟學(xué)員互動，充分調(diào)動學(xué)習(xí)熱情，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣。

?  課程架構(gòu)邏輯清晰，擅長通過課程喚起營銷人員底層的銷售意愿和熱情。

?  注重教學(xué)演練，學(xué)員在情景角色扮演中把知識內(nèi)化，提升培訓(xùn)的持續(xù)有效性。

?  有方法論，有工具包，有話術(shù)腳本，可復(fù)制性強(qiáng)，培訓(xùn)后即可落地實操。

【服務(wù)過的客戶但不僅限于】：

中行廣東省分行，農(nóng)業(yè)銀行紹興分行、青海黃南州農(nóng)行、麗水農(nóng)行、內(nèi)蒙郵儲、黑龍江郵儲、廣西郵政、恩施郵政、河北郵政、云南郵政、浙江郵政、吉林省郵政、欽州郵政、光大銀行、華融證券、平安普惠、浦發(fā)銀行、東亞銀行

課程名稱：《理財顧問的專屬保險營銷攻略——顧問式營銷訓(xùn)練營》

主講：  王攀登老師12課時

課程背景：

作為銀行中收業(yè)務(wù)中的重點項目，保險業(yè)務(wù)一直被給予高度重視。雖然銀保業(yè)務(wù)已發(fā)展多時，但是很多銀行的一線員工對于保險產(chǎn)品營銷方式和方法依然有諸多誤解。對于客戶的家庭保障需求缺乏深入剖析，無法針對客戶的具體家庭情況提供精準(zhǔn)的個性化解決方案。結(jié)果只能停留在產(chǎn)品表面的基本屬性呈現(xiàn)，簡單的強(qiáng)調(diào)預(yù)期收益把保險當(dāng)成理財產(chǎn)品說服客戶購買。無法幫助客戶做到中長期的系統(tǒng)規(guī)劃配置，導(dǎo)致客戶無法理解保險產(chǎn)品的真正功用，且越發(fā)抗拒銀行渠道的保險銷售行為。因此讓銀行一線員工建立系統(tǒng)化的保險知識體系、深度理解保險產(chǎn)品、開展聚類分析謀求匹配客戶需求的應(yīng)對策略顯得尤為關(guān)鍵。

與此同時，伴隨著資管新規(guī)的出臺，財富管理已然進(jìn)入2.0時代，客戶理財模式將日趨多元豐富，其中保險的配置作用將越發(fā)得到突顯。掌握保險產(chǎn)品知識和擁有過硬的保險營銷技能，是銀行一線營銷人員的必修之道。本課程的目標(biāo)即是助力培養(yǎng)專業(yè)化、高素質(zhì)、值得信任的一線銀保營銷人員。

課程收益：

● 掌握銀保行業(yè)發(fā)展前景和營銷利好分析

● 掌握各類型保險產(chǎn)品知識，建立系統(tǒng)化的保險知識體系

● 掌握普通客戶和高凈值客戶的保險需求分析及營銷策略

● 掌握保險營銷話術(shù)及不同客戶的溝通應(yīng)對技巧

● 解決常見客戶投保誤區(qū)及掌握必要的異議處理技巧，提升保險營銷的成功率

課程對象：財富顧問、個人客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、其他一線服務(wù)營銷人員

課程特色：

※ 通過邏輯縝密、深入淺出的講解演繹讓學(xué)員充分理解。

※ 形式多樣，培訓(xùn)采取課堂集中培訓(xùn)的形式進(jìn)行通過課堂講述、圖片展示、案例分享、故事啟發(fā)、角色扮演、互動討論、團(tuán)隊展示等方式結(jié)合腦力激蕩、情景演練加以實踐使學(xué)員充分牢固掌握課堂所學(xué)知識。

※ 授課呈現(xiàn)幽默風(fēng)趣，擅長演繹表達(dá)，善于與學(xué)員進(jìn)行互動，并可根據(jù)培訓(xùn)現(xiàn)場反饋進(jìn)行靈活調(diào)整，極具針對性和實戰(zhàn)性。

課程名稱：《理財經(jīng)理資產(chǎn)配置實操技能提升訓(xùn)練營》

主講：王攀登老師6-12課時

課程背景：

各家銀行產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重，逐利性客戶逐漸增多，理財經(jīng)理核心競爭手段基本沒有，銷售產(chǎn)品（增存款）基本狀況是“靠人情，靠關(guān)系，求幫忙，求購買”，以上畫面是眾多銀行理財經(jīng)理（客戶經(jīng)理）常常遇到的場景，使得理財經(jīng)理身心疲憊，究其原因：單一金融產(chǎn)品已不能對客戶形成吸引力，需要更為專業(yè)的理財及資產(chǎn)配置等一攬子服務(wù)。

工總行個金部研發(fā)資產(chǎn)配置模塊的負(fù)責(zé)人曾這樣感慨，資產(chǎn)配置猶如夜空里面一科璀璨的星，很美，很亮，卻很少人能碰觸到，針對此，本課程進(jìn)一步優(yōu)化（簡化）資產(chǎn)配置的相關(guān)流程，將財務(wù)規(guī)劃模塊直接改為資產(chǎn)配置模型，對照模型提供客戶的資產(chǎn)配置建議，理財經(jīng)理將本行產(chǎn)品嵌在其中，快速制作和生成資產(chǎn)配置建議書，將對應(yīng)的資產(chǎn)配置建議書作為營銷客戶的工具，從而提升客戶的體驗感受，從而提升客戶黏性和業(yè)績。

本課程通過資產(chǎn)配置的組織架構(gòu)，基本原理，大類資產(chǎn)說明等方面進(jìn)行系統(tǒng)的闡述，在每個步驟形成必要的成果，最后每個學(xué)員形成一個完整的客戶資產(chǎn)配置建議書作為學(xué)員的結(jié)業(yè)設(shè)計，此環(huán)節(jié)需要銀行的管理層對學(xué)員的畢業(yè)設(shè)計提出相應(yīng)的要求，從而保證課程的質(zhì)量。

課程收益：

● 使理財經(jīng)理快速掌握有效資產(chǎn)配置模型，并能夠根據(jù)課堂所學(xué)快速（15分鐘）制作出不同客戶的資產(chǎn)配置建議書，并加以運用

● 通過掌握講解資產(chǎn)配置的基本原理及大類資產(chǎn)配置，對全部產(chǎn)品作出梳理，并正確的搭配產(chǎn)品，提高理財經(jīng)理銷售成功率

● 通過各類風(fēng)險資產(chǎn)的巧妙應(yīng)用，幫助客戶經(jīng)理構(gòu)建“牢不可破”的客戶關(guān)系，讓客戶走不了，跑不掉，離不開

● 通過制作客戶資產(chǎn)配置建議書，提升客戶的服務(wù)體驗，提升客戶黏性，提升客戶經(jīng)歷的核心競爭力，進(jìn)而提升業(yè)績