資深金融營銷專家：王弘博

【專家簡介】：

?  工行、建行、中行、農(nóng)行、交行、招行、郵儲銀行等銀行特約咨詢培訓(xùn)專家導(dǎo)師

?  江蘇郵政、湖北郵政郵儲、湖南郵政郵儲等多地郵政郵儲銀行特邀培訓(xùn)講師

?  國內(nèi)資深金融營銷專家

?  原天弘基金財富管理市場總監(jiān)

?  個金保險、基金、資產(chǎn)配置營銷專家

?  財私客戶資產(chǎn)配置及實戰(zhàn)陪訪專家

?  銀行開門紅營銷戰(zhàn)略規(guī)劃設(shè)計和實施

?  保險、基金營銷實戰(zhàn)輔導(dǎo)專家

?  20余年金融營銷管理經(jīng)驗

【專業(yè)背景】：

20余年金融從業(yè)管理經(jīng)驗，原天弘基金財富管理部市場總監(jiān)、天弘基金家族財富管理辦公室主任，先后在多家保險公司擔(dān)任個險營銷及機構(gòu)負(fù)責(zé)人、太平人壽上海分公司電商項目負(fù)責(zé)人、基金公司、三方財富營銷總監(jiān)；從事金融管理工作，有豐富的金融培訓(xùn)及營銷管理經(jīng)驗，從事過業(yè)務(wù)銷售、營銷管理、組織培訓(xùn)、資產(chǎn)管理等工作，歷任金融機構(gòu)總公司、分公司相關(guān)崗位，三、四級機構(gòu)負(fù)責(zé)人，既有豐富的一線營銷團隊的管理輔導(dǎo)經(jīng)驗也有后援各職能崗位的管理經(jīng)驗，從業(yè)經(jīng)驗豐富，熟悉壽險業(yè)、基金業(yè)、銀行業(yè)、三方財富的工作特點與流程，曾服務(wù)于中資、外資公司，具備各級機構(gòu)管理和工作經(jīng)驗，曾組織參與眾多營銷、培訓(xùn)活動的舉辦和大量一線的培訓(xùn)。

【項目特色】：

王老師在項目運作中能從各家銀行營銷痛點出發(fā)，圍繞實戰(zhàn)給出定制化的產(chǎn)能提升方案，采用培訓(xùn)+現(xiàn)場輔導(dǎo)+陪訪示范的模式在提升技能的同時最終促進(jìn)產(chǎn)能的提升，培訓(xùn)輔導(dǎo)中能深入淺出的將理論性問題系統(tǒng)化、簡單化，授課風(fēng)格在貼近實戰(zhàn)的同時注重合規(guī)、既注重觀念、理念引導(dǎo)也注重思維模式的碰撞，引導(dǎo)學(xué)員探索出結(jié)合場景的實用的解決問題方法。

【部分項目案例】：

?  杭州工行4家支行《財私級客戶產(chǎn)能》提升項目10天實現(xiàn)長期繳1500萬

?  河南安陽工行訓(xùn)練營產(chǎn)能項目，8天實現(xiàn)長期期繳保險960萬元。

?  2021年10月，佛山農(nóng)業(yè)銀行保險訓(xùn)練營項目10天達(dá)成長期繳1100萬元

?  成都興業(yè)銀行保險訓(xùn)練營產(chǎn)能項目，三個支行10天實現(xiàn)長期期繳660萬元

?  無錫建行大家保險訓(xùn)練營項目，全月實現(xiàn)長期期繳7800萬元

?  中信呂梁分行期繳保險訓(xùn)練營10天662萬元

近期項目展示：

?  2022年11月，山東德州郵政長期期交保險訓(xùn)練營項目輔導(dǎo)

?  2022年10月，光大銀行基金訓(xùn)練營產(chǎn)能項目輔導(dǎo)

?  2022年10月，山東德州郵儲銀行長期期交保險訓(xùn)練營項目輔導(dǎo)

?  2022年9月，河南三門峽郵儲財富管理導(dǎo)入項目輔導(dǎo)

?  2022年8-9月，河南鄭州郵政財富管理導(dǎo)入項目大課培訓(xùn)老師及導(dǎo)入項目輔導(dǎo)老師

?  2022年8月，山東德州郵政財富管理導(dǎo)入項目大課培訓(xùn)老師及導(dǎo)入項目輔導(dǎo)老師

?  2022年7月，河北石家莊郵政財富管理導(dǎo)入項目大課培訓(xùn)老師及導(dǎo)入項目輔導(dǎo)老師

?  2022年7月，江西贛州郵政財富管理導(dǎo)入項目大課培訓(xùn)老師及導(dǎo)入項目輔導(dǎo)老師

?  2022年6月，陜西郵儲銀行“智匯財富、逐夢遠(yuǎn)航”財富管理人才培訓(xùn)特邀講師

?  2022年5月，甘肅郵政財富管理導(dǎo)入項目大課培訓(xùn)老師及導(dǎo)入項目輔導(dǎo)老師

?  2022年5月，蘇州郵政數(shù)字化轉(zhuǎn)型導(dǎo)入項目培訓(xùn)

?  2022年4月，鎮(zhèn)江郵政大家訓(xùn)練營產(chǎn)能項目項目經(jīng)理兼輔導(dǎo)老師

?  2022年3月，長沙銀行保險雙薦賦能項目培訓(xùn)和輔導(dǎo)

?  2022年2月，山西中信銀行資產(chǎn)配置下的保險產(chǎn)能提升項目培訓(xùn)和輔導(dǎo)

?  2022年1月，鹽城中國銀行基金營銷培訓(xùn)和產(chǎn)能項目提升培訓(xùn)輔導(dǎo)

?  2022年1月，廣西賀州郵儲銀行開門紅保險蓄客培訓(xùn)

?  2021年12月，南京郵政開門紅跨賽蓄客項目培訓(xùn)和輔導(dǎo)

?  2021年11月，宿遷郵政開門紅跨賽蓄客項目培訓(xùn)和輔導(dǎo)

?  2021年10月，佛山農(nóng)業(yè)銀行保險訓(xùn)練營項目10天達(dá)成長期繳1100萬元

?  2021年9月，安徽郵政財富管理標(biāo)桿網(wǎng)點導(dǎo)入項目培訓(xùn)和輔導(dǎo)

?  2021年8月，鎮(zhèn)江郵政潛力網(wǎng)點打造培訓(xùn)

?  2021年7月，重慶郵政頭部理財經(jīng)理《資產(chǎn)配置實操技能》培訓(xùn)

?  2021年7月，安徽郵政TOP300理財經(jīng)理《資產(chǎn)配置磨坊》培訓(xùn)

?  2021年6月，山東中郵健康險項目產(chǎn)能訓(xùn)練營輔導(dǎo)

?  2021年5月，合肥郵政幸福人壽訓(xùn)練營項目輔導(dǎo)

?  2021年5月，蘇州郵政理財經(jīng)理提升培訓(xùn)

?  2021年5月，揚州郵政理財經(jīng)理技能提升培訓(xùn)

?  2021年4月，江蘇省中國銀行優(yōu)秀客戶經(jīng)理《高凈值客戶銷售面談實操》培訓(xùn)

?  2021年3月，杭州工行4家支行《財私級客戶產(chǎn)能》提升項目10天實現(xiàn)長期繳1500萬

?  2021年1月，桂林郵政中郵訓(xùn)練營項目，10天長期繳實現(xiàn)1800萬元

?  2020年12月，江蘇中郵淮安《保險跨賽蓄客》項目，蓄客客戶數(shù)達(dá)1.2萬資金3.4億。

?  2020年12月，蘇州太倉郵政開門紅局策、點策規(guī)劃設(shè)計并進(jìn)行輔導(dǎo)落實實施。

?  2020年11月，廣西貴港郵政《開門紅保險跨賽蓄客項目》進(jìn)行規(guī)劃設(shè)計輔導(dǎo)。

?  2020年11月，廣西桂林訓(xùn)練營產(chǎn)能項目。10天實現(xiàn)1400萬元長期繳保險產(chǎn)品。

?  2020年10月，河南安陽工行訓(xùn)練營產(chǎn)能項目，8天實現(xiàn)長期期繳保險960萬元。

?  2020年10月，蘇州太倉郵政《余額提升行外吸金》項目。5天時間余額增長4個億。

?  2020年10月，浙江郵政《財富中心建設(shè)及財富級客戶存量提檔升級》項目，進(jìn)行輔導(dǎo)。

?  2020年9月，蘇州太倉郵政基金定投銷售輔導(dǎo)，5天實現(xiàn)新增基金定投客戶880個。

?  2020年8月，成都興業(yè)銀行保險訓(xùn)練營產(chǎn)能項目，三個支行10天實現(xiàn)長期期繳660萬元。

?  2020年8月，常州建設(shè)銀行《新進(jìn)理財經(jīng)理保險技能培訓(xùn)》。培訓(xùn)學(xué)員160人。

?  2020年8月，杭州工行昆侖保險訓(xùn)練營項目，一個中心支行4個網(wǎng)點一周實現(xiàn)420萬元.

?  2020年7月，無錫建行大家保險訓(xùn)練營項目，全月實現(xiàn)長期期繳7800萬元。

?  2020年7月，蘇州太倉大家訓(xùn)練營。一周實現(xiàn)長期繳保費560萬元.

?  2020年6月，無錫郵政大家保險訓(xùn)練營項目，全月實現(xiàn)長期繳1.35億。

?  2020年6月，山西臨汾國華人壽保險訓(xùn)練營，10天實現(xiàn)長期繳保費1200萬元。

?  2020年6月，連云港郵政大家訓(xùn)練營項目，灌南和城區(qū)一周實現(xiàn)長期繳保費880萬元。

?  2020年5月，無錫郵政《理財經(jīng)理鑫航計劃》第二輪培訓(xùn)160人。網(wǎng)點輔導(dǎo)10人。

?  2020年5月，昆山郵政大家保險訓(xùn)練營項目，10天實現(xiàn)長期繳保費890萬元。

?  2020年4月，無錫郵政《理財經(jīng)理鑫航計劃》第一輪培訓(xùn)160人。網(wǎng)點輔導(dǎo)10人。

?  2020年4月，吳江郵政《網(wǎng)點沙龍活動營銷輔導(dǎo)》，進(jìn)行沙龍活動規(guī)劃設(shè)計訓(xùn)練。

?  2020年3月，蘇州太倉大家訓(xùn)練營，一周時間實現(xiàn)長期繳保費550萬元。

?  2020年3月，蘇州昆山大家訓(xùn)練營，一周時間實現(xiàn)長期繳保費1210萬元。

?  2020年3月，泰州靖江大家訓(xùn)練營，10天時間實現(xiàn)長期繳保費1110萬元。

?  2020年1月，蘇州吳江大家訓(xùn)練營，10天時間實現(xiàn)長期繳保費1480萬元。

【主講課程】：

《復(fù)雜型產(chǎn)品銷售邏緝》系列

《長期期繳保險的銷售難點突破》

《保險開門紅蓄客營銷技巧》

《從資產(chǎn)配置看保險規(guī)劃》

《做好五講-健康險銷售技能突破》

《兩三年定期到期資金承接轉(zhuǎn)換技能培訓(xùn)》

《玩轉(zhuǎn)定投-擇時擇勢基金定投》

《震蕩市場下的虧損基金客戶維護(hù)》

《基金營銷與老客戶健診盤活實戰(zhàn)訓(xùn)練》

《基金投資策略與營銷技能提升》

《運用CRM系統(tǒng)進(jìn)行存量客戶分析和精準(zhǔn)營銷》

《資產(chǎn)配置實操技能訓(xùn)練》

《資產(chǎn)配置背景下的金融產(chǎn)品營銷》

《高凈值客戶銷售面談實操與演練》

《財私客戶的開發(fā)與經(jīng)營》

《重點客群經(jīng)營與主題活動策劃》

《存量掘金-銀行存量客戶價值深度挖掘》

《增量客戶開發(fā)經(jīng)營策略》

《客戶資產(chǎn)結(jié)構(gòu)優(yōu)化與貢獻(xiàn)價值提升》

《財私客戶營銷的“四商一法”》

【授課風(fēng)格】：

?  針對性：基于對監(jiān)管要求、金融企業(yè)現(xiàn)狀及自身咨詢經(jīng)驗，為不同類型、不同層級學(xué)員提供針對性的培訓(xùn)內(nèi)容（包括案例選擇），確保所講內(nèi)容是學(xué)員的剛需。同時善于介紹課程關(guān)聯(lián)領(lǐng)域的最新信息，開闊學(xué)員視野。

?  實操性：通過案例分析、情景還原、現(xiàn)場互動等方式，讓學(xué)員不僅明白為什么、是什么、做什么，最終指向怎么做。課程中采用先培訓(xùn)后情景演練后網(wǎng)點實戰(zhàn)輔導(dǎo)的形式，讓學(xué)員把所學(xué)通過演練、實戰(zhàn)來強化固化技能，學(xué)員案例復(fù)盤，老師總結(jié)輔導(dǎo)，將輔導(dǎo)訓(xùn)練轉(zhuǎn)化為實戰(zhàn)能力。

?  趣味性：生動、有趣、新鮮、貼切的真實案例，采用講授、研討、案例分析、學(xué)員分享精華經(jīng)驗等多種互動參與的培訓(xùn)形式，啟發(fā)學(xué)員思考，廣泛受到各年齡層面的學(xué)員歡迎。

?  可定制：可按照客戶實際及需要進(jìn)行技能、產(chǎn)能提升定制方案（需提前一周進(jìn)行溝通）。

【服務(wù)過的客戶但不僅限于】：

工商銀行杭州分行、工商銀行安陽分行、無錫建設(shè)銀行、常州建設(shè)銀行、昆山農(nóng)業(yè)銀行、鎮(zhèn)江中國銀行、上海招商銀行、成都興業(yè)銀行等國有行和股份行的保險培訓(xùn)及產(chǎn)能提升項目；江蘇郵政、湖北郵政郵儲、湖南郵政郵儲 、江西郵政郵儲、安徽郵政郵儲的千網(wǎng)工程培訓(xùn)及輔導(dǎo)項目；參與安徽郵政、蘇州郵政常熟、張家港、太倉、吳江、園區(qū)、常州郵政金壇、溧陽、淮安郵政、南京郵政的領(lǐng)航計劃的培訓(xùn)和輔導(dǎo)項目；先后參與蘇州郵政、泰州郵政、南京郵政、無錫郵政、南通郵政、連云港郵政、淮安郵政、陜西郵政、新疆郵政郵儲、江西郵政郵儲、吉林郵政郵儲、河南三門峽郵政郵儲、廣西桂郵政的培訓(xùn)及訓(xùn)練營產(chǎn)能項目；參加蘇州郵政、泰州郵政、浙江郵政、郵儲、廣西郵政開門紅跨賽局策、點策輔導(dǎo)、浙江郵政、廣西郵政、淮安郵政跨賽余額提升輔導(dǎo)以及旺季營銷保險開門紅蓄客培訓(xùn)輔導(dǎo)等項目；無錫郵政全區(qū)理財經(jīng)理、支局長、外拓經(jīng)理、柜員的鑫航計劃進(jìn)行全崗位的培訓(xùn)和輔導(dǎo)并組織了產(chǎn)能提升項目。

【學(xué)員反饋】：

王老師的這次財富管理導(dǎo)入項目，邏緝清晰、條理分明，既抓住了本次項目“一轉(zhuǎn)、二抓、三傳導(dǎo)”的重點又能結(jié)合網(wǎng)點技能的短板進(jìn)行有針對性的輔導(dǎo)，讓網(wǎng)點人員深刻領(lǐng)會了本次項目的重要性及后續(xù)動作固化的要點，幫助網(wǎng)點理財經(jīng)理逐步建立“定計劃、明需求、出方案、做銷售、常維護(hù)”的五步工作法，又提升了網(wǎng)點對于基金理財產(chǎn)品的銷售技能，提升了網(wǎng)點運作沙龍的能力，真的很感謝王老師給我們帶來的這次項目輔導(dǎo)。

                             ——甘肅郵政定西分公司金融業(yè)務(wù)部 史小萍

王老師的這次產(chǎn)能項目，做的輕松愉悅，小伙伴都很喜歡王老師的風(fēng)格，不是簡單的行為管控，而是與理財經(jīng)理貼心的交流調(diào)動理財經(jīng)理的工作意愿，給高客營銷上給了大家很多好的思路，在高客陪訪上經(jīng)驗豐富，促成成功率很高。                                                

                             ——杭州桐廬工行支行長 仇小琴

王老師這次很好地根據(jù)我們無錫上半年保險中收缺口8千萬的現(xiàn)狀，幫助制定了切實可行的技能和產(chǎn)能提升方案，通過4、5月份兩輪集訓(xùn)兩輪輔導(dǎo)，在6月份突破長期繳保費1.35億，7月份繼續(xù)達(dá)成了8000萬，很好地幫助我們擺脫了保險中收落后的局面。

                                     ——無錫郵政分管副總經(jīng)理  張志慧

王老師在這次產(chǎn)能項目上能根據(jù)無錫建行實際制定項目實施方案，通過技能培訓(xùn)、網(wǎng)點輔導(dǎo)、每日復(fù)盤總結(jié)、公私客戶聯(lián)動創(chuàng)造了我們無錫建行長期繳保費歷史的高點，7月全月實現(xiàn)長期期繳保費7800萬元，樹立了各網(wǎng)點復(fù)雜型產(chǎn)品銷售的信心。

                                      ——無錫建行個金副總  徐 靜

課程名稱：《理財經(jīng)理資產(chǎn)配置實操技能提升訓(xùn)練》

主講：王弘博老師6課時

課程背景：

隨著我國居民可支配收入的不斷增加，收入差距也不斷擴大，依據(jù)擁有不同資產(chǎn)總量劃分的客戶階層，已經(jīng)開始顯現(xiàn)，伴隨客戶金融消費觀念的更新，個人對金融服務(wù)的需求出現(xiàn)了多元化和個性化特征，金融業(yè)發(fā)展以及同業(yè)競爭的加劇也需要我們?yōu)槲覀兊目蛻籼峁﹤€性化的資產(chǎn)配置方案。

我們根據(jù)對客戶家庭財務(wù)狀況的分析、家庭保障狀況分析及家庭所處生命周期幫助客戶梳理出財務(wù)目標(biāo)并排出優(yōu)先順序，通過風(fēng)險承受能力測評及風(fēng)險態(tài)度測評給出大類資產(chǎn)配置方案，結(jié)合家庭財務(wù)目標(biāo)推薦具體的產(chǎn)品組合方案。

課程收益：
1、樹立理財經(jīng)理資產(chǎn)配置的理念和認(rèn)知，由產(chǎn)品導(dǎo)向以需求為導(dǎo)向的金融營銷模式轉(zhuǎn)變。
2、學(xué)習(xí)并掌握資產(chǎn)配置的基本理論、方法及配置步驟，運用工具進(jìn)行客戶的財務(wù)和家庭風(fēng)險評估。

3、學(xué)會客戶財務(wù)信息的收集和分析，并能給出客戶資產(chǎn)配置方案、銷售邏緝、營銷實戰(zhàn)話術(shù)。    

以理財經(jīng)理全程參與課程模式，將資產(chǎn)配置方案能現(xiàn)場落地實操并轉(zhuǎn)化為強效的生產(chǎn)力。

授課對象：理財經(jīng)理、銷售骨干等
授課方式：理論精講+案例教學(xué)+實戰(zhàn)演練+互動體驗

課程名稱：《用法商思維搭建高凈值客戶大單銷售系統(tǒng)》

主講：王弘博老師6課時

課程收益：

用更貼近郵政網(wǎng)點客群和更契合郵政理財經(jīng)理銷售習(xí)慣的培訓(xùn)，將“高大上”的“四商一法”變成可落地、可復(fù)制、可實現(xiàn)產(chǎn)能轉(zhuǎn)化的高客營銷核心技能。從KASH方面綜合提升理財經(jīng)理職業(yè)素養(yǎng)，包含法商基本知識、法商基本技能，通過構(gòu)建法商思維實習(xí)那團隊賦能。

1．從知識角度：重點掌握“四商一法”中的法商，解讀高凈值人士的多重財富法律風(fēng)險以及財富法律風(fēng)險防范的法律工具；

2．從技能角度：學(xué)以致用地將法商知識點通過科學(xué)營銷方法“問導(dǎo)法”釋放專業(yè)價值。通過“法商落地關(guān)鍵動作”結(jié)合KYC痛點發(fā)掘，實現(xiàn)高凈值人士對自身需求的認(rèn)知，從而觸發(fā)欲望。提升專業(yè)形象，實現(xiàn)大單突破。

3．從習(xí)慣培養(yǎng)角度：通過案例教學(xué)、實戰(zhàn)推演、情景演練等形式，將知識、技能通過有效訓(xùn)練變成在具體實踐中的工作習(xí)慣。

課程名稱：《四商一法——法商》

主講：王弘博老師6課時

課程收益：

用更貼近郵政網(wǎng)點客群和更契合郵政理財經(jīng)理銷售習(xí)慣的培訓(xùn)，將“高大上”的“四商一法”變成可落地、可復(fù)制、可實現(xiàn)產(chǎn)能轉(zhuǎn)化的高客營銷核心技能。從KASH方面綜合提升理財經(jīng)理職業(yè)素養(yǎng)，包含法商基本知識、法商基本技能，通過構(gòu)建法商思維實習(xí)那團隊賦能。

1.     從知識角度：重點掌握“四商一法”中的法商，解讀高凈值人士的多重財富法律風(fēng)險以及財富法律風(fēng)險防范的法律工具；

2.     從技能角度：學(xué)以致用地將法商知識點通過科學(xué)營銷方法“問導(dǎo)法”釋放專業(yè)價值。通過“法商落地關(guān)鍵動作”結(jié)合KYC痛點發(fā)掘，實現(xiàn)高凈值人士對自身需求的認(rèn)知，從而觸發(fā)欲望。提升專業(yè)形象，實現(xiàn)大單突破。

3.     從習(xí)慣培養(yǎng)角度：通過案例教學(xué)、實戰(zhàn)推演、情景演練等形式，將知識、技能通過有效訓(xùn)練變成在具體實踐中的工作習(xí)慣。