保險、基金、資產(chǎn)配置營銷專家：謝金孝

【專家簡介】：

?  平安保險、中國人壽、中國太平等國內(nèi)知名保險公司多家分公司特邀保險培訓(xùn)講師

?  平安銀行、建設(shè)銀行、中國銀行、招商銀行、中信銀行、興業(yè)銀行等多家地市分行保險特邀培訓(xùn)老師

?  百萬圓桌MDRT特訓(xùn)營特聘產(chǎn)品專家（保險業(yè)知名培訓(xùn)機(jī)構(gòu)）

?  金融學(xué)本科畢業(yè)

?  英國密德薩斯大學(xué)MBA

?  永達(dá)理保險代理人

【專業(yè)背景】：

?  國家理財規(guī)劃師（CHFP）

?  美國注冊財務(wù)策劃師（RFP）

?  國家認(rèn)證經(jīng)濟(jì)師

?  個人壽險規(guī)劃師

?  擁有證券從業(yè)、基金從業(yè)、期貨從業(yè)資格證書

?  國家認(rèn)證企業(yè)培訓(xùn)師

?  AACTP行動學(xué)習(xí)促動師（ICF）

【主講課程】：

?  保險類課程：

《三類客戶四個步驟 突破重疾險營銷》——重疾險營銷落地實戰(zhàn)標(biāo)準(zhǔn)化流程（1天）

《四類典型客戶的年金險營銷》——年金險營銷落地實戰(zhàn)標(biāo)準(zhǔn)化流程（2天）

《掌握理財九宮格 輕松營銷增額終身壽》——增額終身壽營銷落地實戰(zhàn)標(biāo)準(zhǔn)化流程(常規(guī)金額）（1天）

《轉(zhuǎn)換法商視角 突破增額終身壽》——法商視角營銷增額終身壽（大額）（1天）

《精準(zhǔn)KYC 成交零距離》——針對中高端客戶的系統(tǒng)KYC方法（1天）

?  基金類課程：

《2022波動市場下的基金營銷》——吃透定投原理及營銷方法，掌握震蕩市場下的最優(yōu)投資方法（0.5天-1天）

?  資產(chǎn)配置及財富管理類：

《財富管理視角下的資產(chǎn)配置》——從財富管理角度切入重點(diǎn)產(chǎn)品營銷方法，著重產(chǎn)品營銷手段（1天）

《共同富裕下的資產(chǎn)配置策略》——從共同富裕切入資產(chǎn)配置策略，著重資產(chǎn)配置理念與方向（0.5-1天）

?  宏觀經(jīng)濟(jì)類：

《走出中國養(yǎng)老困局 從不確定到確定》——針對我國養(yǎng)老現(xiàn)狀引出商業(yè)保險養(yǎng)老（0.5-1天）

?  產(chǎn)說會及路演類：

《守財有道 傳財有術(shù)》——年金/增額終身壽類產(chǎn)品產(chǎn)說會，法商視角，針對中高端客戶（2h）

《御財有道 生財有術(shù)》——年金/增額終身壽類產(chǎn)品產(chǎn)說會，宏觀經(jīng)濟(jì)級資產(chǎn)配置視角，針對所有客戶（2h）

?  行動學(xué)習(xí)類：

《行動學(xué)習(xí)工作坊》——標(biāo)準(zhǔn)的GE行動學(xué)習(xí)工作坊，包含群策群力六大步驟，工作坊2天左右，也可以拆解到晚課執(zhí)行

【課程特色】：

　　謝金孝老師授課風(fēng)格風(fēng)趣幽默且邏輯性很強(qiáng)，能夠帶領(lǐng)學(xué)員共同思考，理論講解和案例分析結(jié)合進(jìn)行，感性結(jié)合理性進(jìn)行授課。課程內(nèi)容設(shè)計系統(tǒng)化，以落地運(yùn)用為主要目標(biāo)，善于運(yùn)用心理和行為分析、課堂演練、案例討論等教學(xué)方法 , 解決學(xué)員工作中遇到的實際問題。

【服務(wù)過的客戶但不僅限于】：

平安保險：

河北平安11家分公司、山東平安11家分公司、河南平安7家分公司、重慶平安5家分公司、蘇州平安8家分公司、四川平安6家分公司、廈門平安2家分公司、惠州平安2家分公司等

中國人壽：

成都國壽2家分公司、重慶國壽2家分公司、貴州國壽4家分公司、江蘇國壽2家分公司等

中國太平：

遼寧太平2家分公司、云南太平2家分公司、天津太平3家分公司、山東太平8家分公司等

商業(yè)銀行：

平安銀行深圳分行、建設(shè)銀行隆昌支行、建設(shè)銀行資中支行、綿陽市商業(yè)銀行總行、長城華西銀行成都分行、中國郵政畢節(jié)分局、招商銀行深圳分行、中信銀行重慶分行、中國銀行重慶分行、民生銀行成都分行、興業(yè)銀行成都分行等

三方財富：

諾亞財富（上海）、宜信財富（上海）、鉅派財富（上海）、 新湖財富（上海）、合星財富（上海）、匯付天下（上海）、鼎諾光華（上海）、黃山振邦財富管理（黃山）等

【學(xué)員評價】：

通過今天的學(xué)習(xí)，讓我了解營銷保險可以先通過給客戶灌輸資產(chǎn)配置的概念，針對不同的客戶利用不同的方法講解，更加深入的了解了保險四人的關(guān)系與其職能、保險分類，功能，不能為了賣保險而賣保險，因從結(jié)合客戶需求，從教育、養(yǎng)老、資產(chǎn)傳承等多方考慮，在今后工作將通過不斷的實踐練習(xí)，學(xué)以致用。

---- 中國建設(shè)銀行培訓(xùn)學(xué)員

通過今天課程的學(xué)習(xí)，讓我對保險有了不同的認(rèn)識。首先是保險的分類（兩全險、分紅險和萬能險），其次是保險的四個人（投保人、保險人、被保險人和受益人），除此之外還學(xué)習(xí)了保單的架構(gòu)和保險的功能，通過對保險基礎(chǔ)知識和保險營銷幾大方法的學(xué)習(xí)，加深了我對保險的認(rèn)識，也明白我們不能單純?yōu)榱速u產(chǎn)品而賣產(chǎn)品，而且要了解客戶真正的需求，再根據(jù)客戶的需求和家庭情況，以及工作狀況來給客戶做一個合理的配置。今天謝老師說不談配置的收益沒有意義，根據(jù)客戶年齡的不同，投資的意義也是不一樣的，所以我們應(yīng)該盡可能地為客戶做出一個適合客戶且合理的資產(chǎn)配置方案。在今后的過程中，我必須不斷地提升自己的專業(yè)能力、不斷地學(xué)習(xí)專業(yè)知識、不斷地豐富自我、不斷地完善自我，努力做一個合格的理財經(jīng)理，讓自己學(xué)有所用，用專業(yè)的知識去服務(wù)客戶，努力讓每個客戶的資產(chǎn)配置達(dá)到收益最大化,超級感恩謝金孝老師！

---- 中國郵政培訓(xùn)學(xué)員

今天通過謝金孝老師的介紹，讓我更透徹地了解了終身壽險，知道終身壽險資產(chǎn)配置可以從不同年齡階段的人群根據(jù)不同訴求實現(xiàn)不同的目標(biāo)，基本上可以涵蓋一個人一生的規(guī)劃，同時學(xué)習(xí)了幾種不同的營銷切入點(diǎn)，也學(xué)會了根據(jù)客戶不一樣的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力來向客戶推薦不一樣的產(chǎn)品，讓客戶享有最合適自己的產(chǎn)品，也能讓客戶對我們更信任。

---- 深圳平安銀行培訓(xùn)學(xué)員

經(jīng)過這兩天謝老師的的培訓(xùn)，讓我更系統(tǒng)的學(xué)到資產(chǎn)配置要用到理財基金定投、保險中的專業(yè)知識和營銷技巧，以及線上管控客戶的電話營銷和面對不同的客戶群體用到的話術(shù)。相信對以后的工作都是很有指導(dǎo)性的作用，也更深刻的知識自己需要更多專業(yè)知識和技能的提升只有自己專業(yè)才會抓客戶的同時把業(yè)務(wù)做上去。

---- 綿陽商業(yè)銀行培訓(xùn)學(xué)員

課程名稱：《掌握理財九宮格 輕松營銷增額終身壽》

主講：謝金孝老師6課時

課程目標(biāo)：

1.     理解增額終壽的特點(diǎn)及銷售重難點(diǎn)；

2.     學(xué)會分析客戶需求并掌握需求問詢邏輯；

3.     掌握產(chǎn)品功能溝通技巧及畫圖技術(shù)。

課程對象：保險業(yè)務(wù)員/銀行理財經(jīng)理

課程方式：講授、案例解讀、工具訓(xùn)練及通關(guān)

課程名稱：《財富管理視角下的資產(chǎn)配置》

主講：謝金孝老師6課時

課程背景：

隨著中國經(jīng)濟(jì)三十多年的快速發(fā)展與積累，中國百姓的財富急劇增加，而財富是保證我們追求美好生活的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。如何讓我們個人和家庭的資產(chǎn)保值、增值？如何在風(fēng)險可控的范圍內(nèi)收益最大化？這些都成了百姓關(guān)注的焦點(diǎn)話題。目前，中國的金融機(jī)構(gòu)面臨著大量的競爭主體，客戶面臨著更多、更廣泛的選擇。如何提升經(jīng)營單位的整體素質(zhì)和員工的個人素養(yǎng)，是我們當(dāng)下面臨的課題。本課程的設(shè)計旨在幫助理財精英提升綜合能力，既注重專業(yè)理論知識，又增強(qiáng)員工的實操技能，讓我們的員工在理論與實踐上同時提升，真正走上專業(yè)化道路。從而為更多優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)，達(dá)成金融機(jī)構(gòu)、客戶、員工三方共贏的結(jié)果。

授課方法：實戰(zhàn)講授+演練+案例分析+小組討論、發(fā)表

課程名稱：《當(dāng)前宏觀形勢下的銀行財富管理轉(zhuǎn)型工作坊》

主講：謝金孝老師6課時

授課方法：講授+行動學(xué)習(xí)工作坊

課程目標(biāo)：

通過此次培訓(xùn)

1、使學(xué)員了解當(dāng)下大財富管理的背景，確定財富管理轉(zhuǎn)型的必要性

2、使學(xué)員了解各銀行財富管理轉(zhuǎn)型的現(xiàn)狀

3、使學(xué)員了解具體的銀行大財富管理轉(zhuǎn)型的案例及要點(diǎn)

4、使學(xué)員掌握在具體營銷過程中各類產(chǎn)品的作用及營銷方法

5、通過行動學(xué)習(xí)工作坊，使學(xué)員分析本行財富管理轉(zhuǎn)型的優(yōu)劣