全視角實戰(zhàn)派風(fēng)控管理專家：郁良

【專家介紹】：

?  連續(xù)兩年農(nóng)總行輪訓(xùn)特邀專家講師

?  建行、招行、工行、中行、郵儲銀行、中信銀行等各類型銀行法律專家顧問導(dǎo)師

?  知名律師事務(wù)所多年合伙人律師

?  美國金融風(fēng)險管理師（FRM）

?  上海律師協(xié)會融資租賃專業(yè)委員會委員

?  多年持牌金融機構(gòu)、企業(yè)風(fēng)控法務(wù)總監(jiān)

?  華東理工大學(xué)法學(xué)院校外導(dǎo)師

?  上海財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院特聘講師

?  上海市對外經(jīng)貿(mào)進修學(xué)院客座教授

【專業(yè)背景】：

郁良律師，復(fù)旦大學(xué)法學(xué)碩士，從事金融及企業(yè)合規(guī)領(lǐng)域的法律服務(wù)十余年，所在律所及團隊多次獲得《亞洲法律雜志》、《The American Lawyer》等業(yè)內(nèi)權(quán)威機構(gòu)評選的“亞洲律所50強”、“年度商法推薦律所”等獎項。郁良律師曾為多家國內(nèi)知名的銀行等金融機構(gòu)提供專業(yè)法律及培訓(xùn)服務(wù)，并為企業(yè)家及高級管理人員在財富規(guī)劃方面提供全面解決方案，深受金融機構(gòu)及高端客戶好評。同時郁良律師曾擔(dān)任多年大型金融企業(yè)法律合規(guī)總監(jiān)職務(wù)，對于企業(yè)對外投資、公司法人治理方面具有豐富的實踐經(jīng)驗。

此外，郁良老師研習(xí)中國傳統(tǒng)文化多年，曾獲香港國際商學(xué)院國學(xué)（易經(jīng)方向）碩士學(xué)位，在中國國學(xué)及民俗心理學(xué)與案件融合視角方面有一定的研究。

【主講課程】：

《法商賦能——高凈值客戶財富安全及傳承架構(gòu)設(shè)計》

《法商賦能——民法典時代高端客戶財富管理法律實務(wù)》

《識典論金——民法典時代金融業(yè)務(wù)法律實務(wù)指南》

《新起點—從<個信法>和<數(shù)安法>談金融機構(gòu)個人信息合規(guī)》

《法稅同行——財富管理中的法律稅務(wù)籌劃》

《信條——信貸業(yè)務(wù)全流程法律風(fēng)險防范與處置實務(wù)》

《預(yù)“建”風(fēng)險——法律視角下的保險糾紛防范》

《合乎情，止于法——企業(yè)法律合規(guī)體系構(gòu)建》

《共贏——企業(yè)勞動關(guān)系法律風(fēng)險防控實務(wù)》

《企業(yè)招投標(biāo)法律風(fēng)險實務(wù)》

《融資租賃公司運營管理及全面風(fēng)險管理》

《待客之道——金融機構(gòu)多場景營銷合規(guī)及投訴應(yīng)對指南》

《保險機構(gòu)多場景消費者權(quán)益保護法律風(fēng)險防范與投訴應(yīng)對技巧》

《信用卡業(yè)務(wù)核心法律風(fēng)險防范及未來執(zhí)法趨向解讀》

《民法典時代銀行零售信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險防范實務(wù)》

【授課風(fēng)格】：

?  結(jié)合多年一線實操經(jīng)驗，以案釋法、以點帶面、深入淺出；

?  以風(fēng)趣幽默的授課風(fēng)格，讓法律專業(yè)知識“聽得懂”、“學(xué)得會”、“用得上”。

【服務(wù)過的客戶但不僅限于】：

建設(shè)銀行廣州分行、招商銀行西安分行、工商銀行上海分行、中國銀行云南分行、中國銀行重慶分行、中國銀行湖州分行、郵儲銀行上海分行、中信銀行天津分行、中信銀行廈門分行、中信銀行杭州分行、中信銀行臺州分行、華夏銀行昆明分行、匯豐銀行上海分行、恒生銀行上海分行、中國銀行上海分行、華夏銀行、蘇州銀行、太倉農(nóng)商銀行、昆山農(nóng)商銀行、漢口銀行、恒天財富、中華人壽、農(nóng)銀人壽、太平洋保險、保誠保險、RFP菁英理財師、招銀金融租賃、華夏金融租賃、工銀金融租賃、中信金融租賃、中鐵租賃有限公司、致達集團、上海自貿(mào)區(qū)管委會、湖州市領(lǐng)導(dǎo)干部、黃山市財政領(lǐng)導(dǎo)干部、廣西省金融系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)干部、蘇州市財政系統(tǒng)等。

課程名稱：《識“典”論“金”——民法典時代金融業(yè)務(wù)法律實務(wù)指南》

 主講：郁良老師6-12課時

課程收益：

(一) 全方位解析《民法典》，了解《民法典》編纂的背景、意義、指導(dǎo)思想和基本原則，系統(tǒng)性掌握《民法典》的精髓；

(二) 深度解析《民法典》對金融行業(yè)產(chǎn)生的影響，正確理解與適用《民法典》，快速提升金融法律實務(wù)運用技能。

授課方式：

以案釋法、以點帶面、深入淺出

課程名稱：《保險機構(gòu)多場景消費者權(quán)益保護法律風(fēng)險防范與投訴應(yīng)對技巧》

主講：郁良老師6課時

課程大綱/要點：

一、     新時代下的金融消費者權(quán)益保護（30分鐘）

1.     保險糾紛是否適用消費者權(quán)益保護法？——保險業(yè)應(yīng)關(guān)注的近期重要法律法規(guī)解析（保險法相關(guān)、銀保監(jiān)會9號令、個人信息保護法等）

2.     責(zé)任邊界在哪里？——從數(shù)據(jù)看常見保險機構(gòu)消費者糾紛及處罰類型

二、     多場景、多環(huán)節(jié)風(fēng)險識別及防范（各章節(jié)結(jié)合真實案例+操作建議）

1.     宣傳推介合規(guī)管理——消費者知情權(quán)解析

1)     “謹(jǐn)言”——產(chǎn)品宣傳的文本與營銷話術(shù)管理

2)     介紹什么？介紹到哪一步？——保險產(chǎn)品的信息披露要點

3)     “慎行”——保險業(yè)務(wù)活動中業(yè)務(wù)人員“紅線“解析

2.     保險交易管理——公平交易權(quán)及自主選擇權(quán)解析

1)     什么是《保險法》要求的“從業(yè)人員專業(yè)能力“？——保險產(chǎn)品銷售中的賣方責(zé)任

2)     客戶手寫承諾是否就萬事大吉？——保險產(chǎn)品告知義務(wù)要點解析

3)     免責(zé)條款約定都有效嗎 ？——民法典時代保險合同設(shè)計要點

4)     保險合同怎么簽署？——合同簽署環(huán)節(jié)常見風(fēng)險解析

5)     保險中介遭遇跳單怎么辦？——關(guān)于保險中介業(yè)務(wù)的維權(quán)要點

3.     客戶人身權(quán)益管理——信息安全、隱私權(quán)及人身權(quán)利解析

1)     以案說法——關(guān)于保險機構(gòu)個人信息保護的法律責(zé)任及風(fēng)險規(guī)避

2)     “三最原則”是什么?——保險機構(gòu)關(guān)于個人信息處理的原則解析

3)     客戶在網(wǎng)點摔倒，機構(gòu)是否需賠償——談經(jīng)營場所的管理義務(wù)

4.     實踐訓(xùn)練——服務(wù)及投訴應(yīng)對中的法商應(yīng)用

1)     客戶常見敏感問題/場景及應(yīng)對

2)     保險機構(gòu)在爭議中的自我保護及抗辯技巧