高客沙龍及保險營銷實(shí)戰(zhàn)專家：虞昕

【專家簡介】：

?  中行、工行、農(nóng)行、中行、建行、交行特聘專家

?  民生、華夏、興業(yè)、渤海以及平安等總行及各省一級分行、私人銀行授課及沙龍主講200余場

? 國內(nèi)大型保險公司保險事業(yè)部高客稅訓(xùn)項(xiàng)目總教練，協(xié)助各大銀各大銀行舉辦高凈值人群稅務(wù)培訓(xùn)，創(chuàng)造保費(fèi)超2000萬

?  國內(nèi)大型保險公司居家養(yǎng)老全國首席推廣官，全國范圍推動居家養(yǎng)老項(xiàng)目安裝，創(chuàng)造保費(fèi)超1000萬

?  現(xiàn)任某大型保險公司省公司銀保團(tuán)隊(duì)總經(jīng)理

?  國內(nèi)某大型保險公司金融管理學(xué)院授權(quán)講師

?  CFP國際注冊理財規(guī)劃師

?  沃晟法商學(xué)院沙龍認(rèn)證講師

?  EC國際鼓勵咨詢師

?  心理咨詢師（二級）

【工作經(jīng)歷】：

虞老師在保險行業(yè)有近15年的工作經(jīng)驗(yàn)，現(xiàn)任國內(nèi)知名人壽保險廣東分公司銀行保險培訓(xùn)管理團(tuán)隊(duì)總經(jīng)理，曾任大型保險公司銀行保險渠道培訓(xùn)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人、中心支公司銀保負(fù)責(zé)人、片區(qū)督導(dǎo)、總部講師等崗位，對財富管理、專業(yè)法商、養(yǎng)老規(guī)劃、高凈值客戶服務(wù)、營銷團(tuán)隊(duì)管理等有自己多年的經(jīng)驗(yàn)及豐富的成果，擅長高客沙龍及團(tuán)隊(duì)長培養(yǎng)及員工營銷能力提升等領(lǐng)域課程，內(nèi)容實(shí)戰(zhàn)、實(shí)用、案例豐富；授課幽默風(fēng)趣、讓學(xué)員在輕松、愉快的學(xué)習(xí)氣氛中讓撐握解掌握技能。

【擅長領(lǐng)域】：

?  財富管理領(lǐng)域：主要探索財富類客戶的銷售規(guī)律，分析財富類客戶特點(diǎn)，為財富客戶進(jìn)行有效的資產(chǎn)配置。

?  專業(yè)法商領(lǐng)域：主要探索高凈值客戶的需求，分析高凈值客戶特點(diǎn)，理解婚內(nèi)資產(chǎn)保全、個性化財富傳承、企業(yè)主資產(chǎn)隔離以及稅收籌劃等需求，為高凈值客戶提供法律和金融相結(jié)合的解決方案。

?  養(yǎng)老領(lǐng)域：重點(diǎn)解析當(dāng)下養(yǎng)老環(huán)境以及人生不同養(yǎng)老階段的養(yǎng)老重點(diǎn)內(nèi)容，如何選擇不同的養(yǎng)老方式、養(yǎng)老產(chǎn)品以及養(yǎng)老服務(wù)。

?  婚姻鼓勵咨詢領(lǐng)域：解決親密關(guān)系帶來的困擾，尤其針對女性客戶，提供專屬婚姻關(guān)系類課程并接受私人定制化婚姻鼓勵咨詢。

?  家庭教育領(lǐng)域：從正面管教的底層邏輯出發(fā)，引導(dǎo)家長如何教育孩子，解決在教育過程中遇到的個性化問題，為提升親子關(guān)系制定解決方案。

【主講課程】：

? 財富客戶營銷方面：

1.內(nèi)訓(xùn)課程：

《目標(biāo)客戶市場分析》

《廳堂營銷之DISC客戶類型分析》

《財富客戶營銷思路解析》

《練就營銷六脈神劍》

《洞察客戶需求》

《SPIN FABE銷售邏輯》

2.精品沙龍課程：

《共同富裕下的資產(chǎn)配置策略》

《宏觀經(jīng)濟(jì)下看財富管理》

? 高凈值客戶營銷方面：

1.內(nèi)訓(xùn)課程：

《高凈值客戶保險需求再開發(fā)》

《高凈值客戶的財富防火墻》

《高凈值客戶精準(zhǔn)KYC》

《大額保單銷售》

《高凈值客戶計(jì)劃書解析》

《保險法律營銷實(shí)戰(zhàn)——婚內(nèi)資產(chǎn)保全篇》

《保險法律營銷實(shí)戰(zhàn)——財富傳承篇》

《企業(yè)家法律風(fēng)險分析及防范》

《保險金信托與家族信托》

《年金及增額終身壽的場景化銷售》。

2.精品沙龍課程：

《民法典下，如何做好婚內(nèi)資產(chǎn)保全及規(guī)劃》

《企業(yè)家如何做好資產(chǎn)保全》

《民法典下，如何基業(yè)長青富過三代》

《第三次分配下，高凈值客戶資產(chǎn)配置策略》

? 養(yǎng)老規(guī)劃方面：

《30年后，你拿什么來養(yǎng)活自己》

《總有一天會老，平安在家就好》

? 婚姻關(guān)系及鼓勵咨詢方面：

《智慧女人的婚姻保鮮秘籍》

《遇見更好的自己》

《如何進(jìn)行非暴力溝通》

《幸福婚姻是經(jīng)營出來的》

? 家庭教育類：

《如何說，孩子才會聽》

《給孩子的腦計(jì)劃》

《共情、讓你擁有完美親子關(guān)系》

《好媽媽決定孩子的一生》

【授課風(fēng)格】：

虞老師一直以來致力于不斷成長進(jìn)修，她的課程持續(xù)迭代更新，通過案例分享、演練、角色扮演、情景模擬、主題研討等方式，引導(dǎo)學(xué)員完成課程目標(biāo)。虞老師語言幽默，案例全部萃取于生活中的真實(shí)情景，通過她豐富的實(shí)戰(zhàn)陪訪經(jīng)驗(yàn)，總結(jié)規(guī)律，被學(xué)員稱為涉獵范圍最廣的“博學(xué)實(shí)戰(zhàn)”講師。

【服務(wù)客戶】：

中國銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、民生銀行、華夏銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行以及平安銀行等總行及各省一級分行

課程名稱：《客戶經(jīng)理打造個人IP，自媒體引流成交》

主講：虞昕老師6課時

課程背景：

1.     后疫情時代，客戶越來越不好約線下??，如何在線上多去

2.     拓展客戶?線上轉(zhuǎn)型是?勢所趨。在當(dāng)今烏卡時代，如何快速實(shí)

3.     現(xiàn)轉(zhuǎn)型？如何通過打造個?品牌來拓展新客戶?如何讓??擁有

4.     源源不斷的客戶?如何?媒體引流成交客戶？

課程收益

1.     提升職場打造個?品牌意識 ；

2.     梳理??的定位，找到優(yōu)勢，打造??想鏈接的保險?；

3.     通過?媒體，微信?態(tài)圈等多渠道，讓??添光增彩，引流源源不斷的新客戶。

課程名稱：《商業(yè)養(yǎng)老保險打造養(yǎng)老生態(tài)圈》

主講：虞昕老師6課時

課程背景：

    隨著養(yǎng)老已經(jīng)成為當(dāng)下最重要的民生問題，國家越來越重視國民的養(yǎng)老問題，出臺系列養(yǎng)老政策，“養(yǎng)老”這個話題已經(jīng)成為當(dāng)下銀行在保險銷售時的一個最主要的話題。

     然而，年輕的理財談及“養(yǎng)老”的話題，還是存在一系列的痛點(diǎn)問題：

1.     不了解養(yǎng)老現(xiàn)狀；

2.     對保險作為養(yǎng)老金的功能性了解不深入；

3.     無法切身體會老年時的需求；

4.     不懂養(yǎng)老的重點(diǎn)是什么等。

本課程將采用訓(xùn)戰(zhàn)一體化的方式，深入分析養(yǎng)老市場，不同階段的養(yǎng)老需求是什么，以及一份完整的養(yǎng)老解決方案應(yīng)該包括哪些內(nèi)容。結(jié)合當(dāng)下銀行銷售人員的營銷習(xí)慣，訓(xùn)練其開拓養(yǎng)老客戶。

課程收益：

1.     完整地了解當(dāng)下養(yǎng)老市場全貌；

2.     深入了解養(yǎng)老三大支柱的優(yōu)缺點(diǎn)；

3.     了解商業(yè)保險作為養(yǎng)老金的優(yōu)勢；

4.     學(xué)會如何幫助客戶設(shè)計(jì)完整的養(yǎng)老解決方案；

5.     讓理財經(jīng)理學(xué)會面對不同養(yǎng)老需求的客戶。

學(xué)員對象：保險公司營銷人員、銀行零售條線理財經(jīng)理，私行PB等銷售人員；

教學(xué)方式：理論講授、案例分享、小組研討、活動演繹、專業(yè)點(diǎn)評等。

課程名稱：《從網(wǎng)點(diǎn)沙龍到客戶經(jīng)營技能提升術(shù)》

主講：虞昕老師12課時

課程背景：

    科技賦能以及疫情時代下的營銷環(huán)境已發(fā)生巨大轉(zhuǎn)變，客戶的到店率越來越低，能在手機(jī)銀行操作及辦理業(yè)務(wù)就很少會去網(wǎng)點(diǎn)辦理。同時，銀行指標(biāo)繁多，理財經(jīng)理沒有大量的精力進(jìn)行客戶經(jīng)營，且網(wǎng)點(diǎn)到客通常是年齡偏大的長者客戶，可這與銀行、保險營銷的主要客戶群體存在很大的沖突。因此，網(wǎng)點(diǎn)需要舉辦多種形式的活動以吸引目標(biāo)客戶群體到店，更進(jìn)一步進(jìn)行客戶經(jīng)營。

     然而，大量存量客戶已多次參與過沙龍活動，到客率也逐漸下降，行方在舉辦活動以及客戶經(jīng)營方面尚存在一些痛點(diǎn)：

1.     沙龍舉辦只是為了應(yīng)付行里的任務(wù)，很難達(dá)到效果，做到疲軟；

2.     主題老套，難以創(chuàng)新；

3.     參加沙龍的客戶重復(fù)率較高，沒有真正觸達(dá)到目標(biāo)客群；

4.     網(wǎng)點(diǎn)沙龍邀約難，性價比低；

5.     沙龍后期無從跟進(jìn)，無法深度進(jìn)行客戶經(jīng)營。

    本課程將采用講、練結(jié)合的方式，結(jié)合大量成功的網(wǎng)點(diǎn)沙龍案例，整理出舉辦網(wǎng)點(diǎn)沙龍所需的技能及方法，解決過往網(wǎng)點(diǎn)舉辦沙龍的窘境問題，同時讓學(xué)員進(jìn)一步理解沙龍后如何深度經(jīng)營客戶。

課程收益：

1.     掌握沙龍客戶如何分群經(jīng)營；

2.     不同業(yè)務(wù)節(jié)奏、四季營銷的沙龍主題方案；

3.     解決沙龍營銷的痛點(diǎn)；

4.     學(xué)會舉辦一場氛圍感十足的網(wǎng)點(diǎn)沙龍；

5.     了解沙龍后如何快速落地成交；

6.     學(xué)會沙龍后如何進(jìn)一步深度經(jīng)營客戶

授課對象：零售條線理財經(jīng)理，私行PB等網(wǎng)點(diǎn)前線銷售人員；分管零售的支行長或網(wǎng)點(diǎn)主任等管理人員；保險公司銀?？蛻艚?jīng)理、渠道總監(jiān)等。

授課方式：理論講授、案例分享、小組演練、專業(yè)點(diǎn)評等。

課程名稱：《高凈值客戶大額保單營銷飛輪實(shí)戰(zhàn)營》

主講：虞昕老師６課時

課程背景：

    當(dāng)下銀行在面對零售轉(zhuǎn)型的過程中，越來越重視高凈值客戶的營銷，尤其是高中收的大額保單的營銷。

     然而，面對快速轉(zhuǎn)型，行方以及銷售人員在完成指標(biāo)與銷售方面都存在一些痛點(diǎn)：

1.     持續(xù)增長的中收指標(biāo)難以完成；

2.     高凈值客戶不敢輕易觸碰；

3.     如何收集客戶有效信息以及挖掘客戶需求能力弱；

4.     面談客戶邏輯思路不清晰；

5.     客戶跟進(jìn)周期太長等。

    本課程將采用訓(xùn)戰(zhàn)一體化的方式，結(jié)合高凈值客戶成功營銷的案例，推導(dǎo)出高凈值客戶大額保單的營銷飛輪，解決營銷人員如何在僅有高凈值客戶少量信息的情況下成功營銷的問題。

課程收益：

1.     通過最簡單的信息精準(zhǔn)把握客戶風(fēng)險；

2.     透過不同場景案例，掌握針對高凈值客戶的面談邏輯；

3.     不同風(fēng)險類型的客戶解決方案；

4.     縮短客戶跟進(jìn)周期，快速落地成交；

5.     提升理財經(jīng)理大額保單營銷技能

授課對象：零售條線理財經(jīng)理，私行PB等服務(wù)高凈值客戶的銷售人員；

分管零售的支行長或網(wǎng)點(diǎn)主任。

授課方式：理論講授、案例分享、小組研討、活動演繹、專業(yè)點(diǎn)評等。